構建財富管理“新坐標”——建行青島市分行以“協(xié)同聯(lián)動”重塑財富管理服務新模式

魯網5月25日訊春啟新程謀轉型，實干篤行探新路。建行青島市分行錨定“財富管理轉型”核心目標，秉持“以客戶為中心”的服務初心，深入推進崗位協(xié)同聯(lián)動機制，打破部門壁壘、整合服務資源，引領轄內支行在財富管理、私人銀行等領域系統(tǒng)布局、創(chuàng)新突破。通過網點賦能、分層提級、客群深耕、信托創(chuàng)新四維發(fā)力，探索構建“協(xié)同化、專業(yè)化、生態(tài)化”財富管理新模式，為行業(yè)轉型提供實踐樣本。

網點賦能強洞察 協(xié)同聯(lián)動繪就財富服務樣板

網點是財富管理的“前端哨點”，更是洞察需求、激活服務的“第一觸點”。青島市分行聚焦網點能力建設，推行“業(yè)務辦理與需求挖掘同步推進”服務準則，要求一線員工在日常服務中保持敏銳洞察，將每一次業(yè)務交互轉化為捕捉財富商機的契機。

服務機制上，建立“前端捕捉—快速轉介—專業(yè)承接—高效落地”全流程協(xié)同鏈路，網點低柜客服經理發(fā)現(xiàn)客戶資產配置意向后，第一時間聯(lián)動客戶經理，實現(xiàn)商機無縫轉介；客戶經理以“一對一專屬服務”承接需求，通過專業(yè)答疑、方案設計傳遞財富管理價值。

近日，嶗山支行工作人員為客戶馬總辦理對公業(yè)務時，敏銳捕捉到其他行大額存單即將到期，具有資產配置、資金穩(wěn)健增值的需求，依托協(xié)同機制，支行迅速啟動聯(lián)動響應，客戶經理結合需求量身打造綜合配置方案，搭配穩(wěn)健理財與現(xiàn)金管理產品，精準契合客戶核心訴求。憑借專業(yè)解讀與定制化服務，快速贏得客戶信任，客戶當即敲定大額理財購置意向，貼心高效的服務收獲客戶高度認可。

分層提級強根基 專業(yè)梯隊夯實服務底氣

財富管理轉型的核心支撐在于專業(yè)服務能力。青島市分行緊扣“以客戶為中心、為客戶創(chuàng)造價值”核心理念，堅持實戰(zhàn)導向，科學推進五階遞進實施節(jié)奏，分階段、系統(tǒng)化推動隊伍從能力培育走向產能提升，形成可復制、可推廣的財富顧問隊伍建設“青島實踐”。

與此同時，青島市分行組織搭建“1名專職+1名后備”AB角財富顧問隊伍，擇優(yōu)配備骨干力量；建立培訓安排與積分體系，明確職責、標準與流程；召開項目啟動會，對接總行、建行研修中心等資源，統(tǒng)一思想、壓實責任，為項目落地筑牢保障。在能力躍升階段，圍繞“策略傳導、客戶盤點、方案制作、沙龍組織、陪談陪訪”五大核心場景，開展多輪“線上+線下”相結合培訓，通過理論授課、通關演練、駐點輔導、實戰(zhàn)帶練等方式，夯實財富顧問專業(yè)基礎。

據(jù)了解，2025年12月至2026年3月產能躍升階段，財富顧問團隊嚴格落實履職規(guī)定動作，將資產檢視、客戶盤點、產品解讀等培訓內容融入日常工作，切實把培訓成果轉化為業(yè)務實效。2026年一季度，該團隊協(xié)助銷售基金2.5億元、黃金197公斤、保險6202萬元、理財2.2億元，用實績彰顯了專業(yè)隊伍的服務能力。

客群深耕促聯(lián)動 公私協(xié)同拓展財富增長新局面

企業(yè)家客群是財富管理轉型的核心陣地。青島市分行深化公私協(xié)同聯(lián)動機制，依托總行數(shù)據(jù)賦能優(yōu)勢，精準切入區(qū)域優(yōu)質制造業(yè)、外貿產業(yè)圈及核心客戶圈，統(tǒng)籌轄內支行以高端私行服務為切入點，打破公私業(yè)務溝通壁壘，深度挖掘客戶“家企雙向金融需求”。

服務形式上，通過“高端客戶專屬沙龍、財富講座、主題品鑒會”等活動搭建情感溝通平臺，為企業(yè)家客戶提供交流合作空間，打造“有溫度、有特色”的服務品牌。

定制服務守初心 信托業(yè)務筑牢財富傳承防線

財富管理轉型，需要以創(chuàng)新工具滿足客戶多元需求。青島市分行積極拓展保險金信托、家族信托等創(chuàng)新業(yè)務，為客戶提供全方位財富傳承解決方案。其中，保險金信托融合保險保障與信托傳承雙重優(yōu)勢，既能為客戶提供終身保障，又能實現(xiàn)家族財富的安全傳承。

為做好信托服務，青島市分行組建專屬“信托服務專班”，聯(lián)動建信信托等專業(yè)機構，為客戶提供全流程閉環(huán)服務，助力客戶搭建科學完善的家族財富傳承架構。針對客戶的多元化需求，分行統(tǒng)籌轄內服務資源，提供定制化家族信托服務方案，依托建行集團全牌照優(yōu)勢，確保服務的專業(yè)性與合規(guī)性，為客戶財富的長期穩(wěn)健管理保駕護航。

協(xié)同賦能啟新程 高質量發(fā)展再譜新篇

從網點的前端捕捉到團隊的專業(yè)承接，從客群“公私協(xié)同”到信托“創(chuàng)新突破”，青島市分行的實踐印證了協(xié)同化服務的轉型價值。未來，青島市分行將持續(xù)深化崗位協(xié)同機制，完善專業(yè)培養(yǎng)體系，強化實戰(zhàn)賦能，推廣優(yōu)秀經驗，推動財富管理從“業(yè)務驅動”向“價值驅動”轉型，以更扎實的舉措、更務實的作風，打造財富管理轉型的行業(yè)標桿。（魯網記者）