廣東
以“驗資放貸”為誘餌，誘騙市民抵押房產籌措資金，企圖轉移涉詐贓款——近期，建行惠州人民路支行成功攔截一起此類詐騙案件，及時保全客戶資金9萬元，為廣大市民敲響了反詐警鐘。
當日下午，市民 X 女士神色慌張地來到建行惠州人民路支行，要求立即支取9萬元現金。柜員在辦理業務過程中，發現客戶行為存在明顯異常：客戶語氣急促、神情緊張，對資金用途的表述含糊其辭，且交易流水顯示，該筆9萬元資金為當日跨行轉入，此前還有兩筆小額試探性轉賬，匯款備注為“借款”，與客戶聲稱的“裝修用途”存在明顯出入。
針對這些可疑線索，柜員嚴格按照銀行反詐風控流程，暫停業務辦理并對客戶進行耐心問詢。在追問過程中，X 女士眼神游離、回答矛盾，進一步印證了資金涉詐的可能性。為守護客戶財產安全，柜員果斷拒絕了取現請求，并同步上報相關情況。隨后，X 女士匆匆離開網點。
據市公安局后續通報，X 女士遭遇的是典型的“驗資放貸”詐騙。詐騙分子以“低門檻、高額度、快速放款”為噱頭，誘騙 X 女士抵押個人房產籌措9萬元，要求其完成“驗資”流程，實則是為了將這筆資金轉入涉詐資金池，再通過取現方式轉移贓款。若不是銀行柜員及時察覺、果斷處置，X 女士將面臨房產抵押且資金損失的雙重困境。
建行惠州分行結合此次案例，梳理出“驗資放貸”類詐騙的核心套路：不法分子瞄準市民資金周轉需求，以“驗資”“保證金”等名義誘騙受害人籌措資金，再通過轉賬、取現等方式轉移贓款，事后失聯消失。對此，銀行提醒廣大市民：
凡是要求提前繳納“驗資款”“保證金”的放貸行為，均涉嫌詐騙；辦理大額資金存取、轉賬業務時，若被銀行工作人員問詢資金用途，請積極配合核查，這是守護資金安全的重要環節；遇到可疑金融活動，及時向銀行、公安部門咨詢核實，切勿輕信陌生人員的誘導，避免落入詐騙陷阱。
下一步，建行惠州分行將持續加大反詐宣傳力度，走進社區、商圈普及反詐知識，結合典型案例拆解詐騙套路，全力提升市民反詐意識和辨別能力，守護好每一位市民的財產安全。
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