甘海濱律師以案說(shuō)法：開(kāi)發(fā)虛擬理財(cái)交易平臺(tái)并以傳銷(xiāo)方式歸集資金

【案件索引】

（2017）豫1282刑初514號(hào)

（2018）豫12刑終240號(hào)

【基本案情】

人民檢察院指控，2014年下半年，被告人魏某通以“深圳護(hù)航軟件有限公司”的名義在互聯(lián)網(wǎng)上宣傳網(wǎng)站開(kāi)發(fā)，2014年11月份，被告人陳某峰讓魏某通為其開(kāi)發(fā)帶有復(fù)利性質(zhì)的結(jié)算系統(tǒng)網(wǎng)站，后魏某通聯(lián)系南京都創(chuàng)信息科技有限公司法人代表張某，按照陳某峰的要求編制網(wǎng)站程序源代碼，魏某通購(gòu)買(mǎi)該程序源代碼后在互聯(lián)網(wǎng)上先后為陳某峰開(kāi)發(fā)了“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”、“萬(wàn)達(dá)3M”、“中國(guó)夢(mèng)”、“青春188”等理財(cái)交易平臺(tái)。被告人陳某峰以深圳市鵬旭峰實(shí)業(yè)有限公司的名義制作虛假資料，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和微信群宣傳投入一定數(shù)額的資金注冊(cè)成為“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等理財(cái)產(chǎn)品的會(huì)員或報(bào)單中心，每天可以得到固定比例的高額分紅，再發(fā)展他人加入還可以得到更高比例的推薦獎(jiǎng)和依層級(jí)順序的見(jiàn)點(diǎn)獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì)（獎(jiǎng)勵(lì)和分紅均為虛擬的“萬(wàn)達(dá)幣”），投資1500元5年變成103萬(wàn)元。陳某峰以此為誘餌發(fā)展會(huì)員加入“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等所謂的理財(cái)交易平臺(tái)并要求會(huì)員再發(fā)展下線(xiàn)，按照一定的順序形成層級(jí)關(guān)系，陳某峰收取下線(xiàn)的費(fèi)用后，給下級(jí)注冊(cè)成為會(huì)員或者開(kāi)通報(bào)單中心，在系統(tǒng)上以“萬(wàn)達(dá)幣”的形式給下級(jí)分紅和獎(jiǎng)勵(lì)，向下級(jí)出售“萬(wàn)達(dá)幣”。從網(wǎng)站系統(tǒng)開(kāi)通至陳某峰指使魏某通關(guān)閉“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”系列網(wǎng)站期間，其下線(xiàn)應(yīng)某泉、江某琴、劉某佳、林某成、XXX等人在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展了大量會(huì)員加入“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等理財(cái)交易平臺(tái)，陳某峰通過(guò)其農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行賬戶(hù)收取應(yīng)某泉、XXX、林某成等人轉(zhuǎn)來(lái)的下級(jí)會(huì)員注冊(cè)、購(gòu)買(mǎi)“萬(wàn)達(dá)幣”等的資金共計(jì)46752285.1元，該款被陳某峰用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、車(chē)輛、基金等銀行理財(cái)產(chǎn)品或其他消費(fèi)。在此過(guò)程中，被告人魏某通除了按照陳某峰的要求購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)站源代碼給其制作交易平臺(tái)以外，還負(fù)責(zé)“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”、“萬(wàn)達(dá)3M”、“中國(guó)夢(mèng)”、“青春188”等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)交易平臺(tái)的清理緩存、更換服務(wù)器、增加數(shù)據(jù)盤(pán)等日常技術(shù)維護(hù)，陳某峰通過(guò)魏某通使用的，以黎某、林某、李某等人名義注冊(cè)的支付寶賬戶(hù)轉(zhuǎn)給魏某通報(bào)酬2476965.66元，魏某通將上述資金一部分用于支付租用網(wǎng)站服務(wù)器、雇人清理系統(tǒng)緩存等費(fèi)用外，其余部分先轉(zhuǎn)到其本人真實(shí)的支付寶賬戶(hù)，然后提現(xiàn)到自己和其親屬的銀行賬戶(hù)或購(gòu)買(mǎi)基金。

公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭提供的證據(jù)有：被告人陳某峰、魏某通的供述和辯解；被害人袁某、董某等人的陳述；證人證言；計(jì)算機(jī)司法鑒定檢驗(yàn)報(bào)告；電子數(shù)據(jù)；書(shū)證戶(hù)籍證明、前科證明、到案經(jīng)過(guò)等。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人陳某峰、魏某通以非法占有為目的，使用違法的“萬(wàn)達(dá)復(fù)利系列理財(cái)交易平臺(tái)”欺騙下線(xiàn)進(jìn)行投資理財(cái)，非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第一百九十二條，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。公訴人發(fā)表公訴意見(jiàn)時(shí)提出，被告人陳某峰的行為同時(shí)觸犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名，屬想象競(jìng)合犯，擇一重罪處罰，被告人陳某峰的行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪；關(guān)于被告人陳某峰的犯罪數(shù)額，經(jīng)核實(shí)陳某峰收到應(yīng)某泉等下線(xiàn)轉(zhuǎn)來(lái)資金共計(jì)46350073.81元，扣除應(yīng)某泉支付“佳群通訊”的1萬(wàn)元和蔣某琴的88.88+88.88元個(gè)人紅包，認(rèn)定數(shù)額為46339896.05元；被告人陳某峰親屬部分退贓，可以酌情從輕處罰。關(guān)于被告人魏某通的定性，公訴人認(rèn)為被告人魏某通為陳某峰組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)提供幫助，可以定性為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，根據(jù)其在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)過(guò)程中所處的地位和所起的作用，可以認(rèn)定為從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；被告人魏某通收取的報(bào)酬扣除佳群通訊充值及紅包接龍費(fèi)用9900元，應(yīng)認(rèn)定為2467065.66元；魏某通親屬能夠退繳贓款，可以酌情從輕處罰。請(qǐng)求依法判處。

2014年下半年，被告人魏某通以“深圳護(hù)航軟件有限公司”的名義在互聯(lián)網(wǎng)上宣傳網(wǎng)站開(kāi)發(fā)。2014年11月份，被告人陳某峰讓魏某通為其開(kāi)發(fā)帶有復(fù)利性質(zhì)的結(jié)算系統(tǒng)網(wǎng)站，后魏某通聯(lián)系南京都創(chuàng)信息科技有限公司法人代表張某，按照陳某峰的要求編制網(wǎng)站程序源代碼，魏某通購(gòu)買(mǎi)該程序源代碼后在互聯(lián)網(wǎng)上先后為陳楓峰開(kāi)發(fā)了“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”、“萬(wàn)達(dá)3M”、“中國(guó)夢(mèng)”、“青春188”等理財(cái)交易平臺(tái)。被告人陳某峰以深圳市鵬旭峰實(shí)業(yè)有限公司的名義制作虛假資料，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和微信群等進(jìn)行宣傳，承諾投入1500元到30000元不等的資金，即可注冊(cè)成為“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等理財(cái)產(chǎn)品的會(huì)員或報(bào)單中心，并且每天還可以得到固定比例的高額分紅，會(huì)員再發(fā)展他人加入還可以得到更高比例的推薦獎(jiǎng)和依層級(jí)順序的見(jiàn)點(diǎn)獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì)（獎(jiǎng)勵(lì)和分紅均為虛擬的“萬(wàn)達(dá)幣”），購(gòu)買(mǎi)或出售虛擬萬(wàn)達(dá)幣和人民幣的比例是1：1，投資1500元5年變成103萬(wàn)元。陳某峰以此為誘餌發(fā)展會(huì)員加入“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等所謂的理財(cái)交易平臺(tái)并要求會(huì)員再發(fā)展下線(xiàn)，按照一定的順序形成層級(jí)關(guān)系，陳某峰收取下線(xiàn)的費(fèi)用后，給下線(xiàn)注冊(cè)成為會(huì)員或者開(kāi)通報(bào)單中心，在系統(tǒng)上以“萬(wàn)達(dá)幣”的形式給下線(xiàn)分紅和獎(jiǎng)勵(lì)，向下線(xiàn)出售“萬(wàn)達(dá)幣”。

2016年2月1日，湖北省咸寧市通山縣工商行政管理局因陳某峰構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)行為，對(duì)其作出行政處罰決定，責(zé)令其停止違法行為、消除社會(huì)影響，并處沒(méi)收261.6萬(wàn)元；罰款138.4萬(wàn)元。后被告人陳某峰通過(guò)手機(jī)微信、短信與魏某通商量逃避有關(guān)部門(mén)處理的方法，并指使魏某通關(guān)閉“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”網(wǎng)站。從“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”網(wǎng)站開(kāi)通至關(guān)閉期間，被告人陳某峰及下線(xiàn)應(yīng)杰泉（已判刑）、江某琴、劉某佳、林某成、XXX等人在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展了大量會(huì)員加入“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”等理財(cái)交易平臺(tái)，會(huì)員超過(guò)1600人，總層級(jí)11級(jí)。陳某峰通過(guò)其農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行賬戶(hù)、支付寶等收取應(yīng)杰泉、XXX、林勇成等人轉(zhuǎn)來(lái)的下線(xiàn)會(huì)員注冊(cè)、購(gòu)買(mǎi)“萬(wàn)達(dá)幣”等資金共計(jì)46339896.05元。陳某峰將部分款項(xiàng)轉(zhuǎn)至其妻子曾某及女兒陳某賬戶(hù)用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、基金等銀行理財(cái)產(chǎn)品，其他用于個(gè)人消費(fèi)。在此過(guò)程中，被告人魏某通除了按照陳某峰的要求購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)站源代碼給其制作“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”交易平臺(tái)以外，還負(fù)責(zé)“萬(wàn)達(dá)復(fù)利”、“萬(wàn)達(dá)3M”、“中國(guó)夢(mèng)”、“青春188”等網(wǎng)絡(luò)理財(cái)交易平臺(tái)的清理緩存、更換服務(wù)器、增加數(shù)據(jù)盤(pán)等日常技術(shù)維護(hù)。陳某峰通過(guò)魏某通使用的，以黎某、林某、李某等人名義注冊(cè)的支付寶賬戶(hù)轉(zhuǎn)給魏某通報(bào)酬2467065.66元，魏某通將上述資金一部分用于支付租用網(wǎng)站服務(wù)器、雇人清理系統(tǒng)緩存等費(fèi)用外，其余部分先轉(zhuǎn)到其本人真實(shí)的支付寶賬戶(hù)，然后提現(xiàn)到自己和其親屬的銀行賬戶(hù)或購(gòu)買(mǎi)基金。

案發(fā)后，被告人陳某峰親屬向檢察機(jī)關(guān)退繳贓款50萬(wàn)元；被告人魏某通親屬向公安機(jī)關(guān)退繳贓款100萬(wàn)元，審理中又向本院退繳贓款146.7065萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)查封被告人陳某峰及妻子曾某、女兒陳某名下購(gòu)買(mǎi)的位于深圳市海上世界雙璽花園（二）期3棟A座4906室、海上世界雙璽花園（二期）3棟B座3005室兩套住房；凍結(jié)被告人陳某峰及其女兒陳某，妻子曾某在中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行的賬戶(hù)；扣押陳某峰寶馬X6轎車(chē)一輛，蘋(píng)果手機(jī)一部，銀行卡等物；扣押被告人魏某通手機(jī)兩部等。

【裁判結(jié)果】

一、被告人陳某峰犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元；

二、被告人魏某通犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣30萬(wàn)元（已繳納）；

三、被告人陳某峰違法所得46339896.05元及孳息，予以追繳（已退繳、追繳部分在執(zhí)行時(shí)予以扣除）；被告人魏某通退繳的違法所得2467065元，予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

二審維持原判

【裁判理由】

本院認(rèn)為，被告人陳某峰以非法占有為目的，開(kāi)發(fā)、使用違法的“萬(wàn)達(dá)復(fù)利系列理財(cái)交易平臺(tái)”，進(jìn)行虛假宣傳，誘以高額回報(bào)，操縱該平臺(tái)欺騙參加者進(jìn)行投資理財(cái)，以傳銷(xiāo)的方式非法集資，數(shù)額特別巨大，同時(shí)構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪和集資詐騙罪，依法應(yīng)擇一重罪處罰，故對(duì)被告人陳某峰的行為應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰。公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳某峰犯集資詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，指控集資詐騙數(shù)額應(yīng)當(dāng)以查明數(shù)額46339896.05元予以認(rèn)定。被告人魏某通為陳楓峰開(kāi)發(fā)“萬(wàn)達(dá)復(fù)利系列理財(cái)交易平臺(tái)”，幫助陳某峰欺騙參加者以繳納一定費(fèi)用的方式獲得加入資格進(jìn)行投資理財(cái)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取錢(qián)財(cái)，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)指控被告人魏某通犯集資詐騙罪的罪名不當(dāng)，不予支持。被告人魏某通的違法所得數(shù)額應(yīng)當(dāng)以查明數(shù)額2467065.66元予以認(rèn)定。被告人魏某通對(duì)陳某峰的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)起到了幫助作用，在共同犯罪中起輔助作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人陳某峰親屬退繳贓款50萬(wàn)元，被告人魏某通親屬退繳全部贓款，均可酌情從輕處罰。被告人陳某峰的辯護(hù)人提出，應(yīng)當(dāng)對(duì)被告人陳某峰以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪定罪處罰，經(jīng)查，被告人陳某峰是萬(wàn)達(dá)復(fù)利等系列理財(cái)交易平臺(tái)的開(kāi)辦者，其對(duì)利用該網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)獲取的收益具有支配權(quán)，所獲取的4633萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)賬至其妻子曾某、女兒陳某賬戶(hù)用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、理財(cái)產(chǎn)品等，或用于其他個(gè)人消費(fèi)，故被告人陳楓峰主觀上具有非法占有的目的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪對(duì)其定罪處罰，辯護(hù)人的該辯護(hù)意見(jiàn)，理由不當(dāng)，不予采納；其提出被告人陳某峰的親屬能夠退繳部分贓款，建議酌情從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，理由正當(dāng)，予以采納。被告人魏某通的辯護(hù)人提出應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪對(duì)被告人魏范通定罪處罰，被告人魏某通系從犯，其親屬能夠積極退贓，建議從寬處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，理由正當(dāng)，予以采納。

【裁判要旨】

集資詐騙罪與組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪的主要區(qū)別在于是否具有非法占有的目的；《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條第二項(xiàng)“肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的”，應(yīng)認(rèn)定為“以非法占有為目的”。被告人陳某峰的行為同時(shí)觸犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名，應(yīng)當(dāng)擇一重罪處罰