廣東
“多虧了這位年輕柜員，不然我抵押房產的9萬塊就全沒了！”
近日，惠州市民王女士專程來到建行惠州人民路支行，向“00后”柜員小熊表達了深深的謝意。
“謝意”的背后，是一場發生在柜面的無聲“反詐較量”。
洞察異常
事發當日下午，王女士神色匆匆地走進建行惠州人民路支行網點，徑直來到柜臺前，急切要求立即取出9萬元現金，全程語氣急促，神情也格外緊張。
這一異常狀態，瞬間引起了“00后”經辦柜員小熊的注意。
雖是一名入職不久的青年員工，小熊始終牢記柜面風控要求，沒有急于辦理業務，而是耐心引導客戶說明資金用途。
在溝通中，小熊發現了諸多疑點：王女士聲稱資金用于房屋裝修，但經調取交易流水核查，這筆9萬元資金是當日從另一家銀行轉入，且賬戶清晨還收到過兩筆小額試探性轉賬，匯款備注清晰標注為“借款”，與客戶所述用途完全不符。
面對小熊的追問，王女士神色慌張、眼神游離，回答也前后矛盾，倉促間難以自圓其說。
成功阻斷
憑借扎實的反詐培訓知識和敏銳的觀察力，小熊判定這筆資金存在涉詐風險。
在嚴格遵循銀行消費者權益保護相關規定的前提下，小熊拒絕了王女士的取現請求，告知其需補充核實資金相關信息，同時，第一時間將情況上報網點負責人。
見取現請求被拒，王女士急忙抓起銀行卡轉身離開。
后續，經過惠州市公安機關的證實，該賬戶已被確認為涉詐資金池。原來，詐騙分子以“驗資放貸”為幌子，誘騙王女士抵押房產籌措9萬元，企圖通過取現方式轉移贓款。
小熊的及時察覺和果斷處置，成功阻斷了贓款轉移路徑，避免了王女士遭受財產損失。
其后，惠州市公安局反詐專員得知此事后，對小熊的專業素養和責任擔當給予了高度贊揚。
建行惠州分行結合此次案例，梳理出“驗資放貸”類詐騙的核心套路：不法分子瞄準市民資金周轉需求，以“驗資”“保證金”等名義誘騙受害人籌措資金，再通過轉賬、取現等方式轉移贓款，事后失聯消失。
對此，建行惠州分行提醒廣大市民：
凡是要求提前繳納“驗資款”“保證金”的放貸行為，均涉嫌詐騙；辦理大額資金存取、轉賬業務時，若被銀行工作人員問詢資金用途，請積極配合核查，這是守護資金安全的重要環節；遇到可疑金融活動，及時向銀行、公安部門咨詢核實，切勿輕信陌生人員的誘導，避免落入詐騙陷阱。
下一步，建行惠州分行將持續加大反詐宣傳力度，走進社區、商圈普及反詐知識，結合典型案例拆解詐騙套路，全力提升市民反詐意識和辨別能力，守護好每一位市民的財產安全。
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來源：建行惠州分行
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