第三人公司做執(zhí)行擔(dān)保,無股東會決議直接無效?——最高法執(zhí)行擔(dān)保時間分界裁判規(guī)則

編者按

執(zhí)行擔(dān)保，是指擔(dān)保人為擔(dān)保被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的全部或者部分義務(wù)，向人民法院提供的擔(dān)保。執(zhí)行擔(dān)保是我國特色的執(zhí)行制度，被執(zhí)行人能夠以在執(zhí)行程序中提供執(zhí)行擔(dān)保的方式來暫緩執(zhí)行。本期，我們歸納總結(jié)了與執(zhí)行擔(dān)保有關(guān)的規(guī)定和法律問題，便于讀者進(jìn)一步了解執(zhí)行擔(dān)保制度。

長尾關(guān)鍵詞：公司執(zhí)行擔(dān)保需要股東會決議嗎、2018 執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定分界適用、私下保證≠執(zhí)行擔(dān)保、執(zhí)行擔(dān)保不能追加被執(zhí)行人、公司法第十六條執(zhí)行適用、執(zhí)行和解擔(dān)保效力、公司對外執(zhí)行擔(dān)保風(fēng)控、無決議擔(dān)保免責(zé)、執(zhí)行擔(dān)保書必備條款、執(zhí)行復(fù)議判例

第三人公司做執(zhí)行擔(dān)保, 無股東會決議直接無效?

閱讀提示：很多債權(quán)人在執(zhí)行階段和第三方公司私下簽訂保證合同，以為蓋上公章就能直接追加企業(yè)擔(dān)保人償債，最終執(zhí)行、復(fù)議、再審全被駁回。核心關(guān)鍵兩點：第一，私下簽署擔(dān)保不屬于法定執(zhí)行擔(dān)保；第二，2018 年 3 月 1 日《執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定》實施后，第三方企業(yè)提供執(zhí)行擔(dān)保必須配套股東會 / 董事會決議，缺少決議直接不產(chǎn)生執(zhí)行效力，法院不能直接執(zhí)行公司財產(chǎn)。本文結(jié)合最高法執(zhí)復(fù)標(biāo)桿案件，區(qū)分新舊司法解釋適用邊界，拆解執(zhí)行擔(dān)保四大法定成立要件、公司擔(dān)保決議審查標(biāo)準(zhǔn)、債權(quán)人和企業(yè)雙向避坑方案。

案情背景

甲乙雙方建設(shè)工程糾紛作出生效調(diào)解書，債務(wù)人無力清償。執(zhí)行程序啟動前，第三方投資公司與債權(quán)人私下簽訂《保證擔(dān)保合同》，承諾全額承擔(dān)調(diào)解書債務(wù)。后續(xù)債務(wù)人仍未還款，債權(quán)人申請強(qiáng)制執(zhí)行，并請求追加擔(dān)保公司為被執(zhí)行人。

執(zhí)行法院駁回追加申請，債權(quán)人提執(zhí)行異議、復(fù)議至最高人民法院。最高法最終認(rèn)定：雙方僅私下簽擔(dān)保合同，未向法院提交合規(guī)擔(dān)保書，不滿足執(zhí)行擔(dān)保法定形式要件；且案涉擔(dān)保發(fā)生在 2018 年后，無配套股東會決議，擔(dān)保不成立，無權(quán)執(zhí)行擔(dān)保公司資產(chǎn)。

實務(wù)高頻踩坑痛點

痛點 1：混淆私下民事保證與法院執(zhí)行擔(dān)保

只和企業(yè)私下簽擔(dān)保協(xié)議、不提交法院備案，不屬于《民事訴訟法》意義上的執(zhí)行擔(dān)保，不能直接走執(zhí)行程序，只能另行起訴。

痛點 2：2018 新規(guī)后不知道公司執(zhí)行擔(dān)保要配套內(nèi)部決議

大量當(dāng)事人不清楚 2018 年司法解釋硬性要求第三方公司擔(dān)保必須出具股東會 / 董事會決議，僅憑公章就認(rèn)定有效，最終擔(dān)保作廢。

痛點 3：分不清新舊規(guī)則適用時間分界

2018 年 3 月 1 日前、之后成立的執(zhí)行擔(dān)保審查標(biāo)準(zhǔn)完全不同，跨時段案件極易適用法律錯誤。

痛點 4：誤以為有擔(dān)保就能直接追加擔(dān)保人

執(zhí)行擔(dān)保達(dá)標(biāo)后，也不能追加擔(dān)保人為被執(zhí)行人，只能直接裁定執(zhí)行其名下財產(chǎn)。

痛點 5：擔(dān)保書缺少 “自愿接受強(qiáng)制執(zhí)行” 核心承諾

擔(dān)保文書未寫明逾期可直接執(zhí)行，法院不認(rèn)可執(zhí)行擔(dān)保效力。

最高法核心裁判區(qū)分規(guī)則

（一）法定執(zhí)行擔(dān)保四大必備要件（2018.3.1 起適用）

1. 發(fā)生在執(zhí)行程序中，擔(dān)保材料正式提交人民法院，而非雙方私下簽署；

2. 書面擔(dān)保書完整載明債權(quán)金額、擔(dān)保范圍、暫緩期限；

3. 明確寫明：被執(zhí)行人到期不履行，擔(dān)保人自愿接受法院直接強(qiáng)制執(zhí)行；

4. 擔(dān)保人為第三方公司的，同步提交公司章程 + 有效股東會 / 董事會決議（關(guān)聯(lián)擔(dān)保需股東回避表決）。

（二）新舊司法解釋時間分界核心規(guī)則

1. 《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保若干問題的規(guī)定》自 2018 年 3 月 1 日施行，不溯及既往：

2. 2018.3.1 前設(shè)立的執(zhí)行擔(dān)保：不強(qiáng)制要求公司提供內(nèi)部決議；

3. 2018.3.1 之后設(shè)立的執(zhí)行擔(dān)保：無有效股東會 / 董事會決議，擔(dān)保不成立，法院不予執(zhí)行。

（三）執(zhí)行擔(dān)保與普通民事?lián)纱蠛诵膮^(qū)別

1. 提交對象不同：執(zhí)行擔(dān)保向法院出具；普通擔(dān)保僅債權(quán)債務(wù)人雙方簽署；

2. 程序后果不同：合規(guī)執(zhí)行擔(dān)保無需另案訴訟，可直接執(zhí)行擔(dān)保財產(chǎn)；普通保證必須重新起訴確權(quán)；

3. 公司審查標(biāo)準(zhǔn)：2018 年后執(zhí)行擔(dān)保強(qiáng)制審查內(nèi)部決議，普通民事?lián)H債權(quán)人盡形式審查義務(wù)。

（四）追加被執(zhí)行人關(guān)鍵禁令

即便完全符合執(zhí)行擔(dān)保全部條件，法院也不得裁定把擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人，只能直接執(zhí)行擔(dān)保人名下財產(chǎn)。（《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保若干問題的規(guī)定》第十一條：暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務(wù)，或者暫緩執(zhí)行期間擔(dān)保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財產(chǎn)等行為的，人民法院可以依申請執(zhí)行人的申請恢復(fù)執(zhí)行，并直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財產(chǎn)或者保證人的財產(chǎn)，不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人。）

本案最高法裁判核心邏輯

1. 案涉擔(dān)保僅為執(zhí)行前私下簽訂的保證合同，未向執(zhí)行法院提交標(biāo)準(zhǔn)化擔(dān)保書，缺少自愿接受強(qiáng)制執(zhí)行承諾，基礎(chǔ)形式不滿足；

2. 擔(dān)保發(fā)生在 2018 年新規(guī)實施后，擔(dān)保公司未提交股東會決議，不符合公司執(zhí)行擔(dān)保法定要件；

3. 債權(quán)人申請追加擔(dān)保人無法律依據(jù)，駁回復(fù)議請求。

同類執(zhí)行判例統(tǒng)一裁判尺度

判例1（2019 川 08 執(zhí)異）2018 年后無股東會決議，執(zhí)行擔(dān)保無效

企業(yè)在執(zhí)行和解上蓋章?lián)＃闯鼍吖蓶|會決議，法院認(rèn)定擔(dān)保不成立，撤銷全部針對該企業(yè)的執(zhí)行措施。

判例2（2018 蘇 05 執(zhí)復(fù)）2018 年前擔(dān)保，無需內(nèi)部決議

2014 年出具執(zhí)行保證函，發(fā)生在司法解釋實施前，不要求股東會決議，擔(dān)保合法有效。

判例3（2019 浙 01 民終）關(guān)聯(lián)擔(dān)保股東未回避，決議無效

擔(dān)保人為債務(wù)人股東，表決時該股東未回避，參會表決權(quán)未過半數(shù)，擔(dān)保決議無效，公司無需承擔(dān)執(zhí)行擔(dān)保責(zé)任。

債權(quán)人和擔(dān)保人雙向?qū)嵅亠L(fēng)控方案

（一）合規(guī)辦理執(zhí)行擔(dān)保步驟（2018 年后案件）

1. 進(jìn)入執(zhí)行程序后，三方共同到執(zhí)行局；

2. 第三方公司出具制式《執(zhí)行擔(dān)保書》，寫明自愿接受強(qiáng)制執(zhí)行；

3. 同步提供：營業(yè)執(zhí)照、公司章程、有效股東會 / 董事會決議（關(guān)聯(lián)擔(dān)保股東回避）；

4. 執(zhí)行法官記入筆錄，擔(dān)保書入卷，法院出具暫緩執(zhí)行文書。

（二）僅私下簽擔(dān)保的補(bǔ)救方案

無法走直接執(zhí)行程序，只能另行提起保證合同糾紛訴訟，拿到生效判決后再申請執(zhí)行擔(dān)保企業(yè)。

（三）文書必備條款模板

擔(dān)保書必須包含：擔(dān)保債權(quán)總額、暫緩執(zhí)行期限、逾期擔(dān)保人自愿接受法院查封、凍結(jié)、劃扣全部財產(chǎn)；公司擔(dān)保附完整股東簽字蓋章決議。

（四）訴訟 / 執(zhí)行維權(quán)要點

1. 區(qū)分擔(dān)保形成時間，對應(yīng)適用新舊司法解釋；

2. 對方以無決議抗辯，重點核對決議表決比例、關(guān)聯(lián)股東是否回避；

3. 法院違規(guī)追加擔(dān)保人，立即提起執(zhí)行異議、復(fù)議、執(zhí)行監(jiān)督。

企業(yè)風(fēng)控：對外提供執(zhí)行擔(dān)保避坑

1. 涉及關(guān)聯(lián)股東債務(wù)擔(dān)保，召開股東會時債務(wù)人股東必須回避；

2. 無完整股東會決議，不要在法院執(zhí)行擔(dān)保文件蓋章；

3. 區(qū)分執(zhí)行擔(dān)保與私下和解擔(dān)保，前者會被法院直接劃扣資產(chǎn)，風(fēng)險更高。

實務(wù)總結(jié)

第三方公司想要構(gòu)成合法有效的執(zhí)行擔(dān)保，2018 年 3 月 1 日是重要分界節(jié)點。新規(guī)實施后，除了要向法院提交包含 “自愿接受強(qiáng)制執(zhí)行” 的標(biāo)準(zhǔn)擔(dān)保書，還必須配套股東會或董事會有效決議，缺少任一要件，擔(dān)保不產(chǎn)生執(zhí)行效力。

私下簽訂的保證協(xié)議不屬于執(zhí)行擔(dān)保，不能直接追加企業(yè)為被執(zhí)行人，只能另案起訴；即便擔(dān)保全部合規(guī)，法院也只能執(zhí)行擔(dān)保財產(chǎn)，不能將擔(dān)保人列為被執(zhí)行人。債權(quán)人和企業(yè)辦理執(zhí)行擔(dān)保時，務(wù)必完整備齊全套書面材料，避免擔(dān)保落空、回款受阻。

本文作者：李舒律師

北京云亭律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人 | 資深商事律師

專業(yè)領(lǐng)域：商事訴訟 | 公司合規(guī)與股東間爭議 | 金融與執(zhí)行 | 刑事辯護(hù)

李舒律師，北京云亭律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人，深耕執(zhí)行異議、復(fù)議、執(zhí)行監(jiān)督、執(zhí)行擔(dān)保、公司擔(dān)保效力糾紛，熟悉新舊執(zhí)行擔(dān)保司法解釋適用規(guī)則，可為債權(quán)方、擔(dān)保企業(yè)提供文書起草、決議合規(guī)審查、執(zhí)行異議申訴全流程法律服務(wù)。

*此處北京云亭律師事務(wù)所，為作者完成文章時所在工作單位。

本期執(zhí)行主編 王欣 北京云亭律師事務(wù)所

本期責(zé)任編輯 法麗 微信號：17310145421

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作者簡介

李舒律師

北京云亭律所創(chuàng)始合伙人

電話/微信:18501328341

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