如何做好做優(yōu)“數(shù)字金融”？廣發(fā)證券：深化技業(yè)融合，以AI重構(gòu)金融服務(wù)生態(tài)

編者按：

乘風(fēng)“十五五”規(guī)劃開(kāi)局之勢(shì)，深耕金融“五篇大文章”縱深之路，提高資本市場(chǎng)制度包容性適應(yīng)性等改革蹄疾步穩(wěn)、提質(zhì)增效。為深度展現(xiàn)券商擔(dān)當(dāng)，證券時(shí)報(bào)攜手中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)推出“做好‘五篇大文章’ 賦能新質(zhì)生產(chǎn)力”專欄——以資本市場(chǎng)制度革新為出發(fā)點(diǎn)，深度挖掘證券業(yè)創(chuàng)新實(shí)踐與鮮活案例，以優(yōu)質(zhì)金融活水精準(zhǔn)賦能新質(zhì)生產(chǎn)力，助推我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。本篇為系列報(bào)道第12篇，敬請(qǐng)垂閱。

當(dāng)前，新一輪科技革命與產(chǎn)業(yè)變革加速演進(jìn)，資本市場(chǎng)全面深化改革向縱深推進(jìn)。如何做好做優(yōu)“數(shù)字金融”這篇大文章，已成為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)打造核心競(jìng)爭(zhēng)力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必答題。

近年來(lái)，廣發(fā)證券主動(dòng)擁抱科技革命浪潮，將數(shù)智化轉(zhuǎn)型作為核心戰(zhàn)略全面推進(jìn)，以服務(wù)客戶、提升效率、防范風(fēng)險(xiǎn)等為核心目標(biāo)，以科技與業(yè)務(wù)的深度融合為實(shí)施路徑，以大數(shù)據(jù)、大模型、區(qū)塊鏈等為技術(shù)底座，加速推動(dòng)業(yè)務(wù)模式升維與管理模式創(chuàng)新，持續(xù)打造數(shù)字金融核心能力，賦能公司高質(zhì)量發(fā)展穩(wěn)步前行。

廣發(fā)證券副總經(jīng)理、首席信息官辛治運(yùn)表示，行業(yè)正邁入AI智能體發(fā)展新階段，差異化數(shù)據(jù)資產(chǎn)、自主可控AI技術(shù)、全場(chǎng)景落地能力，將成為支撐券商長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)鍵抓手。廣發(fā)證券制定了AI整體布局規(guī)劃藍(lán)圖，在建設(shè)好算力、數(shù)據(jù)、算法三大核心要素的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)從AI投顧、AI投研、AI投行等領(lǐng)域進(jìn)行規(guī)劃，推動(dòng)公司數(shù)智化轉(zhuǎn)型進(jìn)一步走深走實(shí)。

破局服務(wù)痛點(diǎn)：深化技業(yè)融合，重塑全鏈條服務(wù)模式

伴隨實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展不斷深入，居民財(cái)富管理需求升級(jí)、企業(yè)直接融資需求擴(kuò)容、機(jī)構(gòu)專業(yè)服務(wù)需求迭代，各類客戶的服務(wù)需求愈發(fā)多元化、個(gè)性化、專業(yè)化。傳統(tǒng)依靠人工主導(dǎo)、標(biāo)準(zhǔn)化輸出的服務(wù)模式，已難以適配新形勢(shì)下的客戶服務(wù)場(chǎng)景。

廣發(fā)證券堅(jiān)持將客戶需求作為數(shù)智化轉(zhuǎn)型的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，深入推進(jìn)技術(shù)與業(yè)務(wù)的深度融合，將AI等先進(jìn)科技全面融入核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景，并針對(duì)個(gè)人、企業(yè)、機(jī)構(gòu)三類核心客戶分層施策、精準(zhǔn)賦能，推動(dòng)服務(wù)效率、質(zhì)量與體驗(yàn)全方位提升。

在個(gè)人客戶服務(wù)領(lǐng)域，隨著行業(yè)進(jìn)入買(mǎi)方投顧時(shí)代，廣發(fā)證券打造PC、APP、PAD、企微“四位一體”展業(yè)賦能工具，打破傳統(tǒng)投顧服務(wù)的時(shí)空局限與能力邊界，構(gòu)建起覆蓋前中后臺(tái)的財(cái)富管理智能服務(wù)生態(tài)。對(duì)內(nèi)，該公司自研“天璣智融”投顧駕駛艙平臺(tái)，集成近50個(gè)專業(yè)智能體，涵蓋個(gè)股點(diǎn)評(píng)、估值分析、研報(bào)總結(jié)等20余項(xiàng)核心功能，服務(wù)覆蓋公司300余家營(yíng)業(yè)部、數(shù)千名一線投顧；對(duì)外，持續(xù)迭代升級(jí)“廣發(fā)易淘金”交易APP，聚焦選股、盯盤(pán)、交易、ETF等高頻投資場(chǎng)景，推出AI透鏡版本，上線智能盯盤(pán)、智能T0交易等功能，配套指數(shù)查詢、自然語(yǔ)言選股、ETF篩選等標(biāo)準(zhǔn)化Skill工具，降低普通投資者專業(yè)分析門(mén)檻。

在企業(yè)客戶服務(wù)領(lǐng)域，投行數(shù)字化是核心發(fā)力點(diǎn)。廣發(fā)證券創(chuàng)新打造行業(yè)首個(gè)投行垂域大模型應(yīng)用“投行文曲星”，具備智能生成、智能審核、智能抽取、智能搜索四大基礎(chǔ)能力，覆蓋同類企業(yè)檢索、并購(gòu)撮合、法規(guī)問(wèn)答等10類業(yè)務(wù)場(chǎng)景，落地56項(xiàng)細(xì)分AI功能。依托該系統(tǒng)，可完成智能函證、底稿自動(dòng)復(fù)核、輿情動(dòng)態(tài)追蹤等工作，大幅降低投行文書(shū)撰寫(xiě)與核查成本。此外，配套自研“激勵(lì)通”“董秘寶”等系統(tǒng)，為上市公司提供股權(quán)激勵(lì)落地、股東合規(guī)交易等一站式服務(wù)，賦能上市公司規(guī)范管理與長(zhǎng)效發(fā)展。

在機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)領(lǐng)域，面向私募、公募、銀行理財(cái)子公司、保險(xiǎn)資管等機(jī)構(gòu)客戶的共性需求，廣發(fā)證券打造“廣發(fā)智匯”機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺(tái)，累計(jì)上線80余項(xiàng)功能模塊，構(gòu)建涵蓋資金、投資、交易、研究、托管運(yùn)營(yíng)等多場(chǎng)景的一站式機(jī)構(gòu)服務(wù)生態(tài)。其中，在投資研究方面，廣發(fā)證券“智慧數(shù)”系統(tǒng)沉淀公司20余年的研究積累，涵蓋8.8萬(wàn)份精選研報(bào)、9萬(wàn)余項(xiàng)全行業(yè)核心指標(biāo)、800余條主題產(chǎn)業(yè)鏈圖譜；依托AI思維鏈投研智能體，將行業(yè)定期報(bào)告生成時(shí)長(zhǎng)由原來(lái)的4小時(shí)壓縮至15分鐘，還可自動(dòng)生成配套Excel底稿，顯著釋放研究員生產(chǎn)力，有效拓展客戶服務(wù)邊界。

夯實(shí)技術(shù)底座：強(qiáng)化自主研發(fā)，重點(diǎn)布局AI應(yīng)用

廣發(fā)證券堅(jiān)持自主研發(fā)為主、開(kāi)放合作為輔的技術(shù)發(fā)展路線，不斷完善云原生、分布式、敏穩(wěn)雙態(tài)的技術(shù)架構(gòu)，同步完成數(shù)據(jù)治理、AI中臺(tái)、智能體生態(tài)三層底層能力建設(shè)，成為行業(yè)少數(shù)同時(shí)斬獲DCMM五級(jí)、DSM數(shù)據(jù)安全管理雙認(rèn)證的券商。

為破解AI應(yīng)用碎片化等行業(yè)難題，廣發(fā)證券提出行業(yè)通用落地框架“CODE模型”：C（Coding）面向程序開(kāi)發(fā)人員，聚焦輔助編程、智能風(fēng)控等場(chǎng)景，提質(zhì)增效；O（Operation）面向一線業(yè)務(wù)人員，聚焦智能投顧、智能投資等場(chǎng)景，提升前端展業(yè)效率；D（Decision）面向經(jīng)營(yíng)管理者，提供決策支持與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；E（Experience）面向外部客戶，優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)，為AI場(chǎng)景落地提供清晰路徑。

智能體是AI能力轉(zhuǎn)化為實(shí)際生產(chǎn)力的關(guān)鍵載體。為了提升智能體的開(kāi)發(fā)效能，廣發(fā)證券搭建生成式AI驅(qū)動(dòng)的Agent智能體平臺(tái)，整合內(nèi)部分散業(yè)務(wù)知識(shí)形成AI模型知識(shí)庫(kù)；同步布局MCP（模型上下文協(xié)議）開(kāi)放工作臺(tái)，通過(guò)MCP廣場(chǎng)、網(wǎng)關(guān)和服務(wù)端三大組件，打通大模型與金融業(yè)務(wù)通道，累計(jì)上線賬戶管理、行情資訊、數(shù)據(jù)工具等110余項(xiàng)MCP服務(wù)。

在此基礎(chǔ)上，廣發(fā)證券還搭建企業(yè)級(jí)Skill Hub平臺(tái)，沉淀30類標(biāo)準(zhǔn)化智能體Skill插件，覆蓋投研、財(cái)富管理、客戶服務(wù)、運(yùn)營(yíng)支持、合規(guī)風(fēng)控等核心應(yīng)用場(chǎng)景，形成“構(gòu)建—審核—發(fā)布—使用—評(píng)估”的良性閉環(huán)，員工可通過(guò)自然語(yǔ)言調(diào)取行情檢索、財(cái)報(bào)對(duì)比、自選股管理等工具。

厚植數(shù)智文化：堅(jiān)持以人為本，鍛造轉(zhuǎn)型內(nèi)生動(dòng)力

數(shù)智化轉(zhuǎn)型的扎實(shí)推進(jìn)，離不開(kāi)組織、資金、人才的全方位保障。

據(jù)悉，廣發(fā)證券自2018年起就將金融科技納入公司核心戰(zhàn)略，專門(mén)成立數(shù)智化轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，由高管牽頭統(tǒng)籌、各業(yè)務(wù)條線和中后臺(tái)部門(mén)協(xié)同推進(jìn)。2025年該公司金融科技投入達(dá)15.48億元，同比增長(zhǎng)12.4%。

人才是數(shù)智化轉(zhuǎn)型的決定性因素。廣發(fā)證券持續(xù)優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，拓寬人才發(fā)展通道，著力打造一支懂業(yè)務(wù)、通技術(shù)、善創(chuàng)新的多元化人才隊(duì)伍。通過(guò)內(nèi)培外引，重點(diǎn)加強(qiáng)領(lǐng)軍技術(shù)專家、管理型干部、復(fù)合型人才等關(guān)鍵人才的培養(yǎng)。常態(tài)化采用跨部門(mén)敏捷小組、快速迭代的工作模式，鍛煉隊(duì)伍的跨界創(chuàng)新能力。

培訓(xùn)是鍛造人才數(shù)智化能力的重要抓手。廣發(fā)證券搭建全覆蓋、分層級(jí)、常態(tài)化的培訓(xùn)體系，以AI分層級(jí)培訓(xùn)、青年人才訓(xùn)練營(yíng)為核心抓手，通過(guò)學(xué)練結(jié)合、以練為主的培訓(xùn)模式，加速數(shù)智化思維與業(yè)務(wù)實(shí)踐的深度耦合。2025年，該公司全員AI培訓(xùn)覆蓋率達(dá)96%。

面向新一輪科技革命和資本市場(chǎng)改革發(fā)展的新要求，廣發(fā)證券表示，未來(lái)將繼續(xù)堅(jiān)定不移推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，持續(xù)加大金融科技投入，深化技業(yè)融合創(chuàng)新，以“數(shù)”的積累筑牢發(fā)展根基，以“智”的躍升煥新客戶服務(wù)，持之以恒做好“數(shù)字金融”大文章，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入“廣發(fā)動(dòng)能”。

責(zé)編：楊喻程

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