江蘇
近年來，一些不法分子打著各種金融創新的旗號招搖撞騙，通過互聯網平臺騙錢圈錢，犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性不斷增強，嚴重危害社會經濟秩序和個人財產安全。
什么是非法金融活動
非法金融活動是指未經國家金融監管部門批準、違反法律法規，以營利為目的，向社會公眾籌集資金、提供金融服務或進行金融交易的行為。
非法金融活動的形式
1.未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
2.非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
3.通過貸款中介服務、職業背貸人等騙取貸款、貸款詐騙；
4.在境內開展法定貨幣與虛擬貨幣、虛擬貨幣之間的兌換業務、為虛擬貨幣交易提供信息中介等虛擬貨幣相關業務活動；以虛擬貨幣為工具實施的違法犯罪活動；
5.有關金融監管部門認定的其他非法金融活動。
從事非法金融活動的法律責任
《中華人民共和國刑法》
第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。
第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。
第一百九十三條 有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
《防范和處置非法集資條例》
第三十條 對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
文字：刑二庭
編輯：柯蘇航
審核：季艷、李瑞武
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