深圳律師：對(duì)方事后寫(xiě)欠條、承諾還款，為什么仍可構(gòu)成合同詐騙？

對(duì)方事后出具欠條、承諾還款，為什么仍可能構(gòu)成合同詐騙？深圳律師解析關(guān)鍵區(qū)別

很多合同詐騙案件中，被害人都會(huì)遇到一個(gè)非常困惑的問(wèn)題：
明明對(duì)方簽了合同，收了錢(qián)，后來(lái)也承認(rèn)欠款，還親自出具了欠條、還款承諾書(shū)，為什么公安機(jī)關(guān)仍然認(rèn)為這是普通經(jīng)濟(jì)糾紛，讓當(dāng)事人去法院起訴？

甚至有些當(dāng)事人會(huì)認(rèn)為：
“他都寫(xiě)欠條了，說(shuō)明只是欠錢(qián)不還，應(yīng)該不能算詐騙吧？”

這種理解并不準(zhǔn)確。
從合同詐騙刑事控告實(shí)務(wù)來(lái)看，對(duì)方事后出具欠條、承諾還款，并不能當(dāng)然排除合同詐騙的可能。判斷案件性質(zhì)的關(guān)鍵，不是看后來(lái)有沒(méi)有形成債務(wù)，而是要審查對(duì)方在取得財(cái)物時(shí)，是否存在通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取財(cái)物，并具有非法占有目的。

何陽(yáng)律師，北京市京師（深圳）律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師，主要辦理合同詐騙刑事控告、經(jīng)濟(jì)犯罪辯護(hù)、刑民交叉、重大合同糾紛及股權(quán)投資糾紛等案件。在處理此類(lèi)案件時(shí)，通常會(huì)重點(diǎn)審查案件時(shí)間線、資金流向、合同履行情況以及對(duì)方取得財(cái)物時(shí)的真實(shí)狀態(tài)。

一、有欠條不代表沒(méi)有詐騙，關(guān)鍵看欠條形成的時(shí)間和背景
合同詐騙案件與普通民事欠款糾紛最大的區(qū)別，在于行為人取得財(cái)物時(shí)是否具有欺騙行為和非法占有目的。

舉一個(gè)常見(jiàn)場(chǎng)景：
甲向乙介紹一個(gè)投資項(xiàng)目，聲稱(chēng)自己擁有成熟資源、有穩(wěn)定盈利模式，并提供相關(guān)虛假資料。
乙基于信任，與甲簽訂合作協(xié)議，并支付200萬(wàn)元投資款。收到款項(xiàng)后，甲并沒(méi)有按照合同約定開(kāi)展項(xiàng)目，而是將資金用于償還個(gè)人債務(wù)、消費(fèi)或者轉(zhuǎn)移。
后來(lái)乙發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要求甲退款。
甲為了拖延時(shí)間，向乙出具：
“本人欠乙200萬(wàn)元，承諾一年內(nèi)歸還。”
表面來(lái)看，雙方似乎變成了“借款關(guān)系”。

但實(shí)際上，需要追問(wèn)的問(wèn)題是：
甲最開(kāi)始取得200萬(wàn)元的時(shí)候，是否就是通過(guò)虛假事實(shí)取得？
如果甲在簽訂合同、收取資金時(shí)，就沒(méi)有真實(shí)履約能力，也沒(méi)有按照約定使用資金，而只是利用合同形式騙取錢(qián)款，那么后續(xù)出具欠條，并不能改變之前行為的性質(zhì)。

欠條證明的是：
“后來(lái)雙方之間存在債務(wù)確認(rèn)。”
但不能直接證明：
“最開(kāi)始取得財(cái)物時(shí)不存在詐騙故意。”

二、合同詐騙案件判斷重點(diǎn)，不是有沒(méi)有違約，而是有沒(méi)有詐騙行為
很多合同詐騙控告失敗，原因在于當(dāng)事人只強(qiáng)調(diào)：“對(duì)方欠我多少錢(qián)。”

但刑事機(jī)關(guān)關(guān)注的問(wèn)題通常是：
“對(duì)方為什么能夠拿到這筆錢(qián)？”
普通合同糾紛中，可能是：
合同簽訂時(shí)雙方真實(shí)合作；
一方具有履約能力；
后期因?yàn)槭袌?chǎng)變化、經(jīng)營(yíng)失敗導(dǎo)致無(wú)法履行。
這種情況通常屬于民事違約。
但是合同詐騙案件中，重點(diǎn)審查的是：
行為人在簽訂合同或者履行合同過(guò)程中，是否實(shí)施了欺騙行為。
例如：
1. 虛構(gòu)主體或者資質(zhì)
包括：
虛構(gòu)公司；
冒用他人身份；
虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)資格；
偽造合作背景。
2. 虛構(gòu)項(xiàng)目或者履約能力
例如：
明知沒(méi)有資金、設(shè)備、渠道或者實(shí)際業(yè)務(wù)能力，卻向?qū)Ψ匠兄Z能夠完成項(xiàng)目。
3. 隱瞞重要事實(shí)
例如：
已經(jīng)嚴(yán)重負(fù)債；
公司實(shí)際停止經(jīng)營(yíng)；
資金鏈已經(jīng)斷裂；
收款后無(wú)法按照合同履行。
4. 收款后的異常行為
例如：
收款后立即轉(zhuǎn)移資金；
大額資金進(jìn)入個(gè)人賬戶(hù)；
更換聯(lián)系方式逃避責(zé)任；
注冊(cè)多個(gè)主體規(guī)避追償。
這些事實(shí)，才是判斷合同詐騙的重要依據(jù)。

三、司法實(shí)踐中，最關(guān)鍵的是審查“非法占有目的”的形成時(shí)間
合同詐騙案件中，“非法占有目的”一直是認(rèn)定難點(diǎn)。
很多案件爭(zhēng)議就在于：
對(duì)方到底是經(jīng)營(yíng)失敗，還是一開(kāi)始就想騙錢(qián)？
因此，不能簡(jiǎn)單依據(jù)結(jié)果判斷。
不是：
“沒(méi)有還錢(qián)＝詐騙。”
也不是：
“后來(lái)寫(xiě)欠條＝不是詐騙。”
需要結(jié)合整個(gè)過(guò)程綜合判斷。

實(shí)踐中通常會(huì)關(guān)注：
第一，簽訂合同前的情況
例如：
對(duì)方是否故意包裝實(shí)力？
是否向被害人提供虛假信息？
是否隱瞞真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況？
第二，取得資金時(shí)的情況
例如：
收到款項(xiàng)時(shí)是否已經(jīng)沒(méi)有履約能力？
是否明知無(wú)法完成合同仍然收款？
第三，取得資金后的行為
例如：
資金是否用于合同約定事項(xiàng)？
是否存在明顯異常資金流向？
是否積極履約？
第四，違約后的態(tài)度
例如：
正常經(jīng)營(yíng)失敗的人，通常會(huì)積極協(xié)商解決問(wèn)題。
而涉嫌詐騙的人，往往表現(xiàn)為：
不斷拖延；
反復(fù)承諾；
制造還款假象；
轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；
躲避聯(lián)系。
這些細(xì)節(jié)往往決定案件最終如何定性。

四、為什么很多人拿著欠條報(bào)警，卻被認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)糾紛？
從刑事控告實(shí)務(wù)來(lái)看，很多當(dāng)事人提交材料時(shí)存在一個(gè)誤區(qū)：
認(rèn)為：
“我把合同、轉(zhuǎn)賬記錄、欠條全部提交，公安自然能夠認(rèn)定詐騙。”
但實(shí)際上，刑事案件審查需要解決的是：
證據(jù)是否能夠?qū)?yīng)犯罪構(gòu)成。
例如：
轉(zhuǎn)賬記錄只能證明：
錢(qián)給出去了。
合同只能證明：
雙方存在交易關(guān)系。
欠條只能證明：
對(duì)方確認(rèn)欠款。
但是這些證據(jù)沒(méi)有直接回答：
對(duì)方當(dāng)初說(shuō)的話是真是假？
對(duì)方有沒(méi)有隱瞞關(guān)鍵事實(shí)？
對(duì)方收錢(qián)時(shí)有沒(méi)有履約能力？
錢(qián)收到后去了哪里？
為什么可以判斷對(duì)方不是普通違約？
這也是很多合同詐騙案件需要重新整理證據(jù)的原因。

五、合同詐騙刑事控告，重點(diǎn)不是材料數(shù)量，而是證據(jù)邏輯
很多當(dāng)事人提交了大量微信聊天記錄，但是沒(méi)有形成有效證明體系。
合同詐騙案件更需要按照犯罪構(gòu)成整理：
第一，建立案件時(shí)間線
明確：
什么時(shí)候認(rèn)識(shí)；
什么時(shí)候簽合同；
什么時(shí)候付款；
什么時(shí)候發(fā)現(xiàn)異常；
什么時(shí)候承諾還款。
第二，整理雙方主體關(guān)系
包括：
實(shí)際經(jīng)營(yíng)主體是誰(shuí)；
合同簽署人與收款人是否一致；
公司與個(gè)人是否混同。
第三，梳理資金流向
重點(diǎn)關(guān)注：
收款賬戶(hù)；
資金用途；
是否轉(zhuǎn)給關(guān)聯(lián)人員；
是否用于個(gè)人消費(fèi)。

第四，尋找虛假事實(shí)和隱瞞事實(shí)
例如：
對(duì)方承諾有項(xiàng)目、有資源、有資產(chǎn)，但實(shí)際不存在。

第五，將證據(jù)對(duì)應(yīng)犯罪構(gòu)成
不是簡(jiǎn)單證明：
“他欠錢(qián)。”
而是證明：
“他通過(guò)欺騙方式取得財(cái)物，并且從取得財(cái)物開(kāi)始就具有非法占有目的。”

六、遇到“有欠條但懷疑合同詐騙”，下一步應(yīng)該怎么處理？
如果遇到類(lèi)似情況，建議不要簡(jiǎn)單按照普通欠款處理。
可以按照以下步驟分析：
第一，重新回顧合同簽訂前，對(duì)方向你展示了什么信息。
第二，核查對(duì)方收款時(shí)是否真實(shí)具備履約能力。
第三，調(diào)取資金流水，分析款項(xiàng)實(shí)際去向。
第四，整理對(duì)方事前、事中、事后的行為變化。
第五，根據(jù)證據(jù)情況判斷：
是單純民事糾紛，還是已經(jīng)達(dá)到合同詐騙刑事評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

七、律師介入的價(jià)值，在于重新構(gòu)建案件證明邏輯
合同詐騙刑事控告案件，難點(diǎn)通常不是材料多少，而是能否把事實(shí)轉(zhuǎn)換成刑事機(jī)關(guān)能夠?qū)彶榈淖C據(jù)體系。

何陽(yáng)律師辦理此類(lèi)案件時(shí)，通常會(huì)圍繞：
案件時(shí)間線；
合同履行過(guò)程；
資金流向；
虛假陳述；
履約能力；
事后行為表現(xiàn)；
重新梳理案件。
如果案件已經(jīng)出現(xiàn)：
公安認(rèn)為屬于經(jīng)濟(jì)糾紛；
報(bào)案后遲遲沒(méi)有進(jìn)展；
已收到不予立案通知；
對(duì)方持續(xù)拖延還款；

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)盡早整理：
合同、補(bǔ)充協(xié)議、付款憑證、聊天記錄、錄音、對(duì)方公司資料、欠條及還款承諾書(shū)、報(bào)案材料等文件。

因?yàn)楹贤p騙案件真正困難的地方，往往不是有沒(méi)有損失，而是能否證明這筆錢(qián)為什么被騙走。