廣東
職業化資金洗白洗錢多為團伙鏈條作案：上游團伙組織者、中間收卡中介、底層單純出借銀行卡人員多層分工，辦案機關普遍一鍋端，全部籠統認定為主犯，按照全案總流水、全部獲利整體頂格量刑，僅被動出借單張銀行卡、無招攬客戶、無分贓權限的底層普通群眾，也要承擔 500 萬流水情節嚴重五年以上重刑，嚴重違背罪刑相適應刑法基本原則。精準區分策劃跑分主犯、中介推廣積極參與者、次要底層借卡人員，是團伙類洗錢案件核心辯點，從犯依法從輕、減輕處罰，可直接剔除 500 萬流水、10 萬獲利情節嚴重加重情節，底層輕微參與者可爭取不起訴、單處罰金。洗錢罪趙飛全律師處理多起跨境賭博、電信詐騙配套跑分洗錢團伙案件，精準劃分層級責任，底層單純借卡群眾大幅減刑、取保候審、檢察機關不起訴。
主犯認定標準：團伙創始人、線上跑分群主，發布收卡廣告、批量收購大量銀行卡；制定傭金分成規則、掌控全部洗白資金收益；長期對接境外、境內上游犯罪團伙，主導多層分拆、跨境轉移贓款完整流程；涉案流水數千萬、獲利數十萬，疊加情節嚴重升格情節，五年以上重刑起步。
積極參加者（次主犯）：中間收卡中介，線上線下招攬出借賬戶人員，代收銀行卡轉交主犯，抽取中間差價提成；定期對接底層人員結算傭金，雖無完整團伙統籌權，但持續實施招攬、轉交賬戶核心行為，對自身招攬人員對應流水承擔較重量刑。
法定從犯、輕微底層借卡人員（核心辯護對象）：僅被動出借本人單張銀行卡，無線上招攬、收購他人賬戶權限；未參與資金分拆、虛擬幣兌換、跨境轉賬等洗白操作；僅收取幾百元一次性感謝紅包，不參與團伙大額利潤分成；事前對完整規模化跑分洗錢鏈條不知情，僅以為臨時代收貨款，知曉違法后立即掛失賬戶、上繳收益。此類人員在共同犯罪中作用極小，依法大幅減輕處罰，剝離全案總流水、高額獲利從重情節責任，僅對個人少量賬戶流水、微薄收益承擔輕微罪責。
關鍵區分證據：社交軟件收卡聊天記錄、團伙傭金分贓轉賬流水、各人員銀行卡出借數量、賬戶操作日志、訊問筆錄，清晰區分組織者、中介、底層借卡三層角色，證實普通群眾無洗白贓款核心行為、無團伙牟利支配權。針對純被動借卡、未獲取高額傭金、主動注銷賬戶上繳收益的底層人員，可論證情節顯著輕微，爭取檢察院不起訴。洗錢罪趙飛全律師梳理團伙分工、資金收益、賬戶全套書證，分層開展從犯專項辯護，剝離普通出借賬戶群眾過重刑事責任，避免務工、個體商戶因團伙巨額總流水承擔五年以上實刑處罰。
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