四川
一位資深保守黨人士聲稱，他在訪問烏克蘭后被匯豐銀行旗下的第一直接銀行取消了賬戶。
倫敦議會主席安德魯·博夫表示，他在五月份訪問基輔期間，花了36英鎊（337.13人民幣）喝咖啡和吃午餐，之后返回英國，卻發(fā)現(xiàn)他的銀行卡無法使用了。
他說，7月8日，他收到First Direct銀行的一封信，通知他該零售銀行將在90天后，也就是10月6日關閉他的賬戶。
這封信稱，他的銀行卡已被注銷，他的網(wǎng)上銀行服務也已“停止”。信中寫道：“我們發(fā)現(xiàn)他在受制裁國家進行了交易。”
“作為監(jiān)管規(guī)定的一部分，我們必須遵守制裁法律并有效管理任何風險。經(jīng)過最近的審查，我們認為我們對這些風險的管理已超出我們可接受的范圍?！?/strong>
“我們提前90天以書面形式通知您，我們將終止與您簽訂的合同。除非您安排提前終止，否則我們將于2026年10月6日關閉上述賬戶以及所有相關服務。”
根據(jù)金融行動特別工作組（一個由七國集團創(chuàng)立、制定國際反洗錢標準的機構）的說法，烏克蘭不被視為洗錢高風險國家。
與其他國家不同，在英國，擁有銀行賬戶并非一項法律權利，銀行可以出于商業(yè)原因關閉賬戶，如果賬戶存在可疑或受制裁的活動，銀行也可以選擇關閉賬戶。
博夫先生說：“我們必須制定強有力的制裁方案，以遏制俄羅斯戰(zhàn)爭機器為其殘酷戰(zhàn)爭提供資金的手段?！?/strong>
“但是，強有力的制裁方案能夠區(qū)分在烏克蘭買咖啡和在俄羅斯買咖啡的區(qū)別?！?/p>
他補充道：“我對First Direct未能進行更全面的溝通感到失望，我也沒有辦法向他們解釋發(fā)生了什么，從而重新獲得我的儲蓄和直接扣款權限。這簡直令人無法接受，我希望在更多英國人遭遇同樣的困境之前，這個系統(tǒng)能夠得到改進。”
第一直銷銀行于1989年成立，是英國第一家僅提供電話服務的銀行，隸屬于匯豐銀行。
根據(jù)英國金融行為監(jiān)管局（FCA）的數(shù)據(jù)，2024-2025財年，銀行賬戶關閉數(shù)量創(chuàng)下歷史新高。根據(jù)《信息自由法》規(guī)定公布的數(shù)據(jù)顯示，估計有453，230個賬戶被關閉。
與2016-17年關閉的45，091個賬戶相比，這一數(shù)字增長了十倍多；與2023-24納稅年度關閉的408，000個賬戶相比，這一數(shù)字增長了11%。
在所有案例中，貸款機構都以“金融犯罪”為由決定關閉賬戶。
奈杰爾·法拉奇于2023年被私人銀行Coutts取消了銀行賬戶，他說：“盡管他們做出了種種承諾，但一切都沒有改變?！?/p>
上周，改革黨指責國家犯罪調(diào)查局向媒體泄露議員的銀行詳細信息，其中包括一些被標記為可疑的交易。
今年早些時候，政府實施了更嚴格的賬戶關閉規(guī)定?，F(xiàn)在，大多數(shù)情況下，受害者可以期待在賬戶關閉前90天收到通知，并獲得更詳細的解釋。但如果銀行認為解釋會幫助犯罪分子洗錢，它們?nèi)匀豢梢跃芙^解釋其行為。
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