經(jīng)濟(jì)啥時候才能真正復(fù)蘇？

前幾天與一個朋友喝茶，朋友突然提出一個問題：

貓哥，經(jīng)濟(jì)到底啥時候能全面復(fù)蘇啊？

這個問題其實很有代表性，目前我們宏觀經(jīng)濟(jì)雖然總體數(shù)據(jù)還行，大致保持在5%左右增長，但是K型分化很嚴(yán)重，高端制造業(yè)、出口很強(qiáng)，但是大部分人能感知的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)其實是很弱的。

說實話，我特理解這種焦慮。

我們都是普通人，不是宏觀分析師，誰沒事盯著那些彎彎繞繞的圖表看？

大部分人就關(guān)心一件事：口袋里的錢能不能變多？日子能不能好過點？

今天我不跟大家扯什么M2、社融、環(huán)比同比，這些數(shù)據(jù)都是結(jié)果，不是原因。

和大家聊一個更本質(zhì)的東西——技術(shù)革命的拐點。

歷史上每一次大家都喊“完了”的時候，最后都是被一波技術(shù)狂潮硬生生拉起來的。

這一波，就是AI。

但注意，不是你現(xiàn)在看到的那些“AI畫個圖”、“AI寫個總結(jié)”，那是玩具。

真正能拉動十幾億人就業(yè)的，是AI帶來的“iPhone4時刻”。

1 難受的原因

我們先弄明白，為啥現(xiàn)在大家感覺這么難受。

過去二十年，中國經(jīng)濟(jì)主要靠兩駕馬車：一個是房地產(chǎn)，一個是加入WTO后的全球化紅利。

先說房地產(chǎn)。蓋房子、賣地、裝修、家電……一條產(chǎn)業(yè)鏈養(yǎng)活了多少人。

那時候只要你敢借錢買房，基本就贏了。

但現(xiàn)在呢？人口拐點來了，人均住房夠了，再想靠炒房拉動經(jīng)濟(jì)，那是飲鴆止渴。

所以房地產(chǎn)的黃金時代一去不復(fù)返，房價與住房銷售年年下降。

出口雖然我們還很厲害，去年貿(mào)易順差突破1萬億美元，換算成人民幣就是7萬億。

但是房地產(chǎn)銷售從2021年高峰時期下跌超過10萬億，僅靠出口那點增長還不足以彌補(bǔ)房地產(chǎn)下跌的缺口。

所以很多人對于中國經(jīng)濟(jì)未來是很悲觀的。

很多人就直接問我，貓哥，未來有哪個產(chǎn)業(yè)能替代過去房地產(chǎn)的地位么？

完全找不到?。?/p>

如果我們思路還停留在去找到一個產(chǎn)業(yè)替代房地產(chǎn)，這個格局就小了一點。

我們?nèi)绻仡^看歷史，每一次大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，最后都不是靠突然出現(xiàn)一個新產(chǎn)業(yè)替代衰退的老產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，而是靠一個個技術(shù)顛覆性的產(chǎn)品，重構(gòu)經(jīng)濟(jì)新生態(tài)。

第一次，鐵路。

19世紀(jì)中期的美國，大家也是一片焦慮。

南北戰(zhàn)爭打完，百廢待興，大家也不知道未來在哪。

后來咋樣？鐵路修起來了。

鐵路一出來，可不是多了一種交通工具那么簡單，它把整個美國連成了一張大網(wǎng)。

以前農(nóng)產(chǎn)品爛在地里運不出去，現(xiàn)在能賣到千里之外的地方；以前工廠只能開在河邊，現(xiàn)在哪兒都能開。

鐵路把美國從分散隔離的農(nóng)業(yè)社會拽進(jìn)了統(tǒng)一全國大市場的工業(yè)社會。

第二次，電力和家電。

20世紀(jì)初，又有經(jīng)濟(jì)學(xué)家喊“世界末日”，說資源要耗盡了。

結(jié)果呢？電力系統(tǒng)鋪開了。

電燈亮了，那只是照明；但真正拉動經(jīng)濟(jì)的，是后來的洗衣機(jī)、冰箱、電視機(jī)。

這些電器一進(jìn)家門，首先就解放了家庭勞動力，尤其是女性勞動力，讓大家有時間去消費、去娛樂；其次創(chuàng)造了一個龐大的制造業(yè)市場。

你想想，20世紀(jì)初，發(fā)達(dá)國家上億家庭，每家都買一遍冰箱彩電空調(diào)，那是多大的GDP？

第三次，汽車。

二戰(zhàn)后美國經(jīng)濟(jì)也停滯過，后來福特整出一個流水線生產(chǎn)模式，汽車價格暴跌，從富人玩具變成了普通家庭標(biāo)配。

這一下，徹底改變了城市格局。

大家住郊區(qū)開車上下班，帶動了鋼鐵、橡膠、石油、公路建設(shè)，甚至帶動了快餐和旅游業(yè)。

第四次，互聯(lián)網(wǎng)和智能手機(jī)。

這個離我們最近。2000年互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅，大家都覺得互聯(lián)網(wǎng)是騙局。

結(jié)果呢？寬帶鋪好了，基站建好了，喬布斯拿出了iPhone。

智能手機(jī)根本不是“能打電話的電腦”，它是把你和世界連在一起的端口。

淘寶、滴滴、美團(tuán)、微信……無數(shù)新職業(yè)被創(chuàng)造出來。

外賣騎手、網(wǎng)約車司機(jī)、自媒體博主，這些崗位在十年前根本不存在。

現(xiàn)在我們可以簡單總結(jié)一下，歷史的規(guī)律就一個路徑：

技術(shù)突破→成本下降→顛覆性產(chǎn)品普及→創(chuàng)造海量就業(yè)和新需求→經(jīng)濟(jì)全面復(fù)蘇。

現(xiàn)在的AI，就處在當(dāng)年鐵路鋪好、電力剛發(fā)明、iPhone還沒發(fā)布的那個節(jié)點上。

很多人說，AI不是早就有了嗎？ChatGPT已經(jīng)是4年前的事情了。

沒錯，但前兩年那是“玩具階段”。你跟它聊天，讓它寫詩，新鮮兩天就膩了，那時候的AI對企業(yè)沒啥實際作用。

但從2024年開始，情況變了。

以前訓(xùn)練一個大模型，燒幾個億美金，誰受得了？

但現(xiàn)在算法優(yōu)化了，芯片效率提升了，單位算力成本正在斷崖式下跌。

就像當(dāng)年一度電幾塊錢誰用得起？現(xiàn)在幾毛錢，家家戶戶都用得起。

算力一旦便宜了，AI就不再是巨頭的游戲，而是全社會的工具。

但是現(xiàn)在算力價格距離普惠型AI需求還是有點貴，得繼續(xù)降。

以前AI必須聯(lián)網(wǎng)，靠云端服務(wù)器。

現(xiàn)在，幾十億參數(shù)的模型可以直接跑在手機(jī)、電腦，甚至未來的眼鏡和汽車?yán)铩?/p>

這意味著什么？隱私更好，響應(yīng)更快，使用場景無處不在。

你的手機(jī)、你的車，全都有了“腦子”。

所以現(xiàn)在資本市場端側(cè)AI芯片是一個熱點，這個要在手機(jī)與汽車等消費端普及也要點時間。

這是從“人工智障”到“人工智能”的關(guān)鍵一步。

以前AI是你問它答，現(xiàn)在AI可以自己規(guī)劃任務(wù)、調(diào)用工具、完成工作。

比如你說“幫我策劃一次全家旅游”，它自己查機(jī)票、訂酒店、做攻略，全程不用你操心。

這四件事湊在一起就意味著：AI從“玩具”變成了“工具”，再從“工具”變成了“生產(chǎn)力”。

這就好比當(dāng)年iPhone發(fā)布震撼全世界，開啟了智能手機(jī)的元年，但是第一代iPhone并不成熟。

一直要迭代到iPhone4才算是一款真正成熟的智能手機(jī)，恰恰就是iPhone4引爆了智能手機(jī)市場——

它不是第一部智能手機(jī)，但它是第一部“好用到讓普通人離不開”的智能手機(jī)。

現(xiàn)在的AI，正處在“iPhone4時刻”的前夜。

一旦“iPhone4時刻”來臨，我們將看到一系列顛覆性的產(chǎn)品問世！

這四樣?xùn)|西，將徹底改寫你的生活形態(tài)。

第一個：車，從“流水線復(fù)制品”變成“私有第三空間”。

現(xiàn)在的車，基本都是工廠流水線的復(fù)制品。

你花20萬還是200萬，買回來的都是那一套固定格局——前面一個駕駛位，旁邊是副駕，后面是一排或者兩排座位。

這種格局100年沒變過。

但L4級別自動駕駛成熟之后，方向盤一收，汽車格局就發(fā)生顛覆性變化，從固定的兩三排座位就變成了按你意愿定制的“VIP包廂”。

它可以是一個茶藝室，也可以是一個電競房，它可以是一個溫馨的酒店，更可以是一個餐飲的包房。

震不震撼？顛不顛覆？

甚至上述的空間是可以變化轉(zhuǎn)換的。

你想喝茶？座椅自動圍合，中間升起茶臺，車窗霧化，音響里飄出遠(yuǎn)山古寺鐘聲。

你想打游戲？后排座椅旋轉(zhuǎn)，頭頂降下4K投屏，四周環(huán)繞音響，手柄從扶手彈出。

你想睡覺？座椅完全放平拼成1.8米大床，空調(diào)恒溫，新風(fēng)過濾尾氣，車頂投出銀河。

未來的豪車，比的不是百公里加速，而是“場景豐富度”。

車企賣的不再是硬件，是軟件定義的“空間解決方案”。

更牛逼的是，如果你要接一個朋友只需要將朋友的微信名片直接推送給你的智能汽車，這臺汽車可以自己與朋友聯(lián)系，然后將他接送到指定地點。

甚至可能出現(xiàn)膠囊型汽車，一人行駛時就是一個很酷的膠囊，到了目的地（比如機(jī)場與酒店）可以變成一個折疊型大提箱，這個大提箱甚至可以上飛機(jī)進(jìn)酒店，這樣的汽車一旦面世怕不被單身狗搶瘋？

干掉方向盤之后，汽車空間將有無限可能。

第二個：房，從“水泥盒子”變成“可編程的氛圍艙”。

現(xiàn)在的裝修是一次性的。貼了墻紙揭不下來，裝了射燈改不了顏色。

未來的智能家居，核心是“光環(huán)境”和“聲場”的編程。房子沒變，氛圍隨心而變。

晚餐時間，客廳主燈熄滅，墻壁亮起霓虹線條，電子低音震動，窗簾把窗外夜景過濾成紫紅調(diào)——你仿佛置身2077年的夜之城。

朋友聚會，燈光縮成暖黃光柱，墻壁投影跳動火焰，音響模擬柴火噼啪——這不是在家吃飯，這是在阿爾卑斯山下露營。

想放松？客廳瞬間變熱帶雨林，香氛釋放梔子花香，燈光調(diào)成翡翠綠，耳邊是海浪聲——你躺在沙發(fā)上，仿佛置身度假村。

但這不只是花架子。

更實用的是“隱形ICU”：馬桶24小時監(jiān)測尿液指標(biāo)，床墊捕捉心率呼吸，毫米波雷達(dá)盯著老人防跌倒。

一旦異常，溫馨氛圍瞬間切換成紅色急救模式，自動呼叫120并解鎖房門。

硬裝貶值，軟性“場景版權(quán)”升值。

以后買房，開發(fā)商送的不是瓷磚，而是一套“氛圍包”。

推薦大家去看看華為、摩根等企業(yè)做的全屋智能樣板間，那種氛圍的體驗感是非常強(qiáng)的。

但現(xiàn)在的全屋智能僅僅是不太成熟的產(chǎn)品（相當(dāng)于第一代蘋果手機(jī)），未來升級空間是非常大的。

第三個：眼鏡，從“屏幕”變成“外掛大腦”。

現(xiàn)在的手機(jī)，把你死死拴在屏幕上。

走路看、吃飯看，頸椎壞了，眼睛近視了，手機(jī)是你和現(xiàn)實世界之間的一堵墻。

未來的AI眼鏡，是把這堵墻拆了。

它看起來就是一副普通眼鏡，鏡片是透明的，但是它不再是“看視頻”的工具，而是你認(rèn)知世界的“外掛大腦”。

你站在故宮太和殿廣場，戴上眼鏡，眼前景象瞬間穿越回六百年前。

琉璃瓦金光閃耀，朝服大臣邁步走過，歷史典故像彈幕一樣浮現(xiàn)在眼前。

你不是在看景點，你是在“親歷歷史”。

參加陌生酒會，眼鏡悄無聲息識別對面的人，在他胸口浮出名字、職位、共同好友。

我相信他一定會非常震驚。

面對復(fù)雜機(jī)器故障，眼鏡自動識別型號，把維修手冊疊加在實物上。

哪個螺絲該擰，哪根線該接，一步步指引你，讓你從小白瞬間變老師傅。

手機(jī)是把世界裝進(jìn)屏幕，眼鏡是把屏幕還給世界。

現(xiàn)在的機(jī)器人，無論是工廠機(jī)械臂還是掃地機(jī)，都很笨，只能干單一重復(fù)的活，沒有情感，沒有溫度。

但人形機(jī)器人不一樣。

它長得像人，行動像人，最重要的是有“情商”。

它不再是冷冰冰的家電，而是你家庭的一員。

它可以是“永不疲倦的超級管家”。

你出差前發(fā)個指令，它開窗通風(fēng)、澆花、調(diào)水溫、煮咖啡，進(jìn)門時音樂已經(jīng)響起。

它記得你所有生活習(xí)慣，比你媽還了解你。

它可以是“具備無限知識的家庭教師”，輔導(dǎo)孩子作業(yè)不再頭疼。

機(jī)器人用最生動的比喻講數(shù)學(xué)，用全息投影演示化學(xué)。

它知道孩子注意力能集中多久，煩躁時講笑話，沮喪時給鼓勵。

它可以是“充滿耐心的護(hù)理員”。

家里有老人臥床，機(jī)器人不怕臟不怕累，輕柔翻身、擦洗，24小時監(jiān)測生命體征，異常立即報警。

更重要的是，它能陪老人聊天，聽他們絮叨千百遍的往事，每次都表現(xiàn)出極大興趣。

機(jī)器人買斷的是你的“不耐煩”，只要成本低于請保姆，它就會像洗衣機(jī)一樣成為家庭標(biāo)配。

這就是AI帶來的四個“iPhone時刻”。

車、房、眼鏡、機(jī)器人，沒有一樣是在原有基礎(chǔ)上的簡單升級，它們都是“物種級突變”。

它們改變的不只是功能，而是你與世界互動的方式，是你對“生活”這兩個字的定義。

當(dāng)這四個產(chǎn)品像當(dāng)年的空調(diào)、手機(jī)一樣普及，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇就不再是紙面數(shù)字，而是你每天摸得著的便利、看得見的驚喜、感受得到的溫暖。

給大家一組數(shù)據(jù)。

在智能手機(jī)出來之前，中國每年功能手機(jī)銷售的天花板是1.2臺，但是在智能手機(jī)出來之后，中國每年手機(jī)銷售的天花板是5.6億臺。

同樣現(xiàn)在中國每年汽車銷售大致是3000萬臺，一旦L4實現(xiàn)，汽車產(chǎn)品從交通工具躍變?yōu)榈谌臻g，既然是第三空間，那么一個家庭就存在通勤、旅游、休閑好幾臺的需要。

所以L4實現(xiàn)之后的智能汽車銷量相對現(xiàn)在的3000萬臺至少是翻倍的增長。

同樣，現(xiàn)在的房子那怕是號稱第四代住宅本質(zhì)也就是鋼筋水泥盒子，但是未來AI 全屋智能普惠落地之后，中國有城鎮(zhèn)住宅存量超過300億平方米，約3-4億套家庭住房。

以前裝修一次管十幾年，大家沒動力換。

但未來不一樣了，當(dāng)你習(xí)慣了光隨人動，見光不見燈的模式，當(dāng)馬桶能驗?zāi)?、雷達(dá)能防跌倒成了養(yǎng)老剛需，過去傳統(tǒng)的裝修淘汰速度將非?？?。

一個是改善型換房需求激增，另一個是存量翻新，把存量房的改造周期，從現(xiàn)在的12-15年，壓縮到7-10年。

哪怕每套只花10萬做智能化改造，這就是30-40萬億的存量市場。

未來第五代住宅開發(fā)商賣的不是磚頭，是“智慧生活解決方案”。

車、房、AI智能眼鏡，人行機(jī)器人等四大主力產(chǎn)品疊加豐富多彩的各種AI應(yīng)用產(chǎn)品不但會重塑社會的生態(tài)，并且會帶來經(jīng)濟(jì)全面復(fù)蘇與繁榮。

“iPhone4時刻”如果以L4智能駕駛成熟為代表大致就是2030年就能實現(xiàn)，距離現(xiàn)在就4年而已，大規(guī)模顛覆性產(chǎn)品滲透到千家萬戶可能要到2035年左右。

寫到這里，有人會可能會有這樣的疑問：

貓哥，你說的這些是好，但都是富人的玩意兒，跟我有什么關(guān)系？AI只會讓富人更富，碼農(nóng)更貴，普通人更慘——現(xiàn)在不就是K型分化嗎？

這個問題我想是很多人的疑問。

我承認(rèn)，在技術(shù)爆發(fā)初期，一定是K型分化的。

就像互聯(lián)網(wǎng)剛出來時，只有懂電腦的人能賺錢，普通老百姓還在用BP機(jī)。

但我們要看長期，技術(shù)革命的最終歸宿，一定是普惠。

為什么？因為成本下降，這是鐵律。

第一階段，硬科技先獲益。

最先受益的肯定是搞算力、搞芯片、搞算法的科技公司。

股價漲，員工獎金多。這個階段K型分化最明顯，你沒趕上這班車，會覺得被時代拋棄了。

這也是我們現(xiàn)在正在經(jīng)歷的階段。

第二階段，制造與就業(yè)擴(kuò)散。

技術(shù)成熟了，開始量產(chǎn)了，那就需要人去造。

L4汽車要生產(chǎn)線吧？AI眼鏡要組裝吧？人形機(jī)器人要擰螺絲吧？全屋智能需要人去施工吧？

這會拉動龐大的制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，從上游鋰礦、稀土，到中游零部件，再到下游組裝、銷售、維修、裝修。這能創(chuàng)造多少就業(yè)崗位？

幾千萬是怎么都有的。

這個階段，紅利開始向藍(lán)領(lǐng)和產(chǎn)業(yè)工人擴(kuò)散。

第三階段，成本下降與全民普及。

任何技術(shù)產(chǎn)品都有個規(guī)律：性能提升，價格下降。

當(dāng)年的大哥大兩三萬一個，只有老板用得起?，F(xiàn)在智能手機(jī)千把塊錢，外賣小哥人手一部。

未來的L4汽車、AI眼鏡、人形機(jī)器人也會走這條路。

規(guī)模效應(yīng)一上來，成本會斷崖式下跌。

當(dāng)智能汽車被卷到10萬元左右，當(dāng)AI眼鏡降到千元級，當(dāng)機(jī)器人比請保姆劃算，它們就會像家電一樣飛入尋常百姓家。

到那個時候，K型分化就會被填平，普通人也能享受到技術(shù)紅利。

所以復(fù)蘇的路徑是：

科技股漲→制造業(yè)回暖→就業(yè)增加→居民收入提高→新消費品普及→消費全面復(fù)蘇。

這個過程可能需要5到10年。

現(xiàn)在我們正處在最難受的“黎明前的黑暗”，也就是第一階段向第二階段過渡的時期。

別被眼前的K型嚇倒。

鐵路剛建成時，也只有貴族坐得起，但20年后，最普通的農(nóng)民同樣能坐上火車進(jìn)城賣菜。

技術(shù)革命的洪流，最終會淹沒所有的階層溝壑——互聯(lián)網(wǎng)時代是如此，AI時代更會如此。

說了這么多，肯定有人又要焦慮了：貓哥，這又是機(jī)器人又是AI，我是不是要失業(yè)了？

不要焦慮，技術(shù)革命洪流來了，總有人被拍在沙灘上，同樣也有人成為弄潮兒，關(guān)鍵還是看我們怎么做。

我給大家提三點建議。

第一，捂緊口袋，別瞎折騰。

現(xiàn)在的大環(huán)境下現(xiàn)金為王。

不要瞎投資，這個階段瞎投資很容易掉坑踩雷。

留夠你和家人兩年的生活費，躺平就行。

某種意義上甚至可以這么看，“iPhone4時刻”之前，所有的車子、房子、電器與數(shù)碼產(chǎn)品都屬于過渡型產(chǎn)品。

即便要買，現(xiàn)階段也只買最便宜的產(chǎn)品。

第二，別跟AI比勤奮，要跟AI比“人味兒”。

AI能寫代碼，能畫圖，但它沒情緒，沒直覺，沒良心。

你要做的，是把自己身上的“人味兒”磨厚了。

你是銷售，別只背話術(shù)，去練察言觀色，去練推杯換盞；你是醫(yī)生護(hù)工，別只念報告，去練怎么安撫家屬焦慮。

機(jī)器越理性，你的感性就越值錢；機(jī)器越精準(zhǔn)，你與別人之間的信任就越稀缺。

別去卷機(jī)器能干的活，去卷那些需要“人心”的活。

孩子的教育同樣如此——卷學(xué)區(qū)房卷分?jǐn)?shù)不如去卷興趣卷個性。

第三，把AI當(dāng)成“外掛”，別當(dāng)成“對手”。

我見過太多人，一聽到AI就排斥。

請記住一個真理，只要你AI用得越多，你就越熟悉AI，你就越能駕馭AI。

哪怕是最簡單的提問，你的問題越深刻，AI才會調(diào)動更多資源為你服務(wù)——是的，AI也是很現(xiàn)實的。

對于AI給出的答案要有自己的判斷力，要深入思考甚至敢于否定AI的觀點。

前幾天我與AI聊天探討未來經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑的問題，一開始AI給出的答案就有很大局限性。

我提出自己的思考后的不同觀點后，AI也承認(rèn)自己的局限性，并且調(diào)動更多算力完善了我的觀點。

未來的贏家，不是AI，而是“更會駕馭AI的普通人”。

最后，說句掏心窩子的話：

未來經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，不是天上掉餡餅，而是技術(shù)砸開的新天地。

大部分人還在泥潭里抱怨，少部分人已經(jīng)開始磨刀了。

別問經(jīng)濟(jì)什么時候好？經(jīng)濟(jì)好不好，跟你每天能不能吃上肉，沒那么大關(guān)系。

有關(guān)系的是，當(dāng)AI浪潮呼嘯而來的時候，你是在岸上穿好了救生衣，還是在海里裸泳？

加油！與諸君共勉。