入選IDC零售信貸智能風(fēng)控報(bào)告，小盾未來AI風(fēng)控實(shí)力獲行業(yè)認(rèn)可

近日,國際數(shù)據(jù)公司IDC正式發(fā)布《中國零售信貸智能風(fēng)控解決方案市場份額(2025)》報(bào)告。憑借在信貸風(fēng)控領(lǐng)域的深耕細(xì)作與持續(xù)創(chuàng)新,小盾未來成功躋身該榜單。此次入選,充分彰顯了行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)對其市場地位與行業(yè)影響力的充分肯定。

報(bào)告指出,當(dāng)前信貸風(fēng)險(xiǎn)防控壓力不斷攀升,監(jiān)管合規(guī)要求日趨嚴(yán)格,多重因素共同驅(qū)動(dòng)零售信貸智能風(fēng)控解決方案市場進(jìn)一步擴(kuò)大。數(shù)據(jù)顯示,2025年該市場規(guī)模已達(dá)74.23億元人民幣,同比增速為13.5%,市場正步入政策引導(dǎo)、技術(shù)演進(jìn)與需求深化相互交織的新階段。

與此同時(shí),零售信貸風(fēng)控建設(shè)的重心也在悄然轉(zhuǎn)變。報(bào)告強(qiáng)調(diào),助貸新規(guī)的落地成為市場發(fā)展的核心政策推手,促使行業(yè)加快向自主風(fēng)控、合規(guī)風(fēng)控及全流程風(fēng)控方向轉(zhuǎn)型。金融機(jī)構(gòu)對自主構(gòu)建決策引擎與模型管理平臺的需求顯著上升,風(fēng)控建設(shè)目標(biāo)從單一工具應(yīng)用逐步轉(zhuǎn)向覆蓋貸前、貸中、貸后全鏈條的系統(tǒng)性升級。

在此背景下,具備合規(guī)數(shù)據(jù)能力、端到端智能風(fēng)控交付實(shí)力以及持續(xù)模型運(yùn)維服務(wù)能力的風(fēng)控廠商,將在市場競爭中占據(jù)更大優(yōu)勢,能夠更好助力金融機(jī)構(gòu)提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平和運(yùn)營效率。

圍繞金融機(jī)構(gòu)在全流程風(fēng)控、合規(guī)經(jīng)營、客戶體驗(yàn)優(yōu)化、數(shù)智化轉(zhuǎn)型等方面的需求,小盾未來持續(xù)完善信貸智能風(fēng)控能力體系建設(shè)。公司以自研金融風(fēng)控大模型為核心能力底座,以新一代云原生決策智能操作系統(tǒng)為調(diào)度中樞,采用“大模型+小模型+AI Agent+知識圖譜”融合架構(gòu),將AI能力全面嵌入貸前、貸中、貸后全流程,推動(dòng)零售信貸決策范式從傳統(tǒng)規(guī)則驅(qū)動(dòng)向AI驅(qū)動(dòng)升級。

目前,公司相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)已在多家國有大行、股份制銀行得到廣泛應(yīng)用,持續(xù)賦能客戶精準(zhǔn)量化風(fēng)險(xiǎn)、提升決策效率、釋放業(yè)務(wù)價(jià)值。

在具體場景落地方面,小盾未來立足多年金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)沉淀、全球化信貸風(fēng)控場景經(jīng)驗(yàn)與全鏈路決策智能技術(shù)積累,深度融合自研生成式AI、大數(shù)據(jù)分析、云端模塊化架構(gòu)等先進(jìn)技術(shù),打造起面向全品類信貸審批場景的征信洞察AI Agent。

該智能體全面整合央行征信全量標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)、國內(nèi)信貸風(fēng)控規(guī)則與全球化風(fēng)險(xiǎn)研判體系,能夠精準(zhǔn)破解傳統(tǒng)征信分析效率低下、標(biāo)準(zhǔn)不一、洞察淺、迭代慢、難以云端規(guī)模化落地等核心痛點(diǎn),構(gòu)建起云端自動(dòng)化解析、AI智能化研判、全球化經(jīng)驗(yàn)復(fù)用、模塊化靈活迭代的全流程征信風(fēng)控新范式,實(shí)現(xiàn)從原始征信數(shù)據(jù)到標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險(xiǎn)洞察、可落地決策依據(jù)的全鏈路自動(dòng)化閉環(huán)。

征信洞察AI Agent支持毫秒級數(shù)據(jù)解析、分鐘級風(fēng)險(xiǎn)洞察與高精度隱性風(fēng)險(xiǎn)識別,單筆征信報(bào)告平均處理時(shí)間可壓縮至5分鐘以內(nèi)。同時(shí),該智能體提供標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)識別邏輯與判定框架,可降低對個(gè)體經(jīng)驗(yàn)的過度依賴,減少傳統(tǒng)風(fēng)控的指標(biāo)計(jì)算誤差與漏判概率,從而為信貸審批、額度核定、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、策略優(yōu)化等關(guān)鍵場景提供全面可靠、可落地的決策支撐。

展望未來,公司將持續(xù)聚焦金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)運(yùn)營、精準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管控及效率提升等方面的核心訴求,深入探索人工智能技術(shù)與金融風(fēng)控場景的深度融合,旨在進(jìn)一步完善自身產(chǎn)品矩陣與服務(wù)生態(tài),致力為金融機(jī)構(gòu)打造更安全、更高效、更智能的新一代風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。