申請香港投資入境計劃如何篩選中介？

隨著香港投資入境計劃開放 2 年多，并伴隨著越來越火爆的申請量，蠢蠢欲動的投資者們也很努力地在市場上篩選代理服務中介。這個香港投資入境計劃由于涉及資金量大，規定資產類型特定，后期需要長達7年的持續監管維護，其篩選標準與人才計劃與其他地方同類型的項目相比完全不同。

如果您現在正在挑選中介，建議你從以下 4 個核心維度去篩選：

考核資產審查與文案理賬能力

香港投資入境計劃的第一關，是向投資推廣署提交“凈資產審查申請”。這是全流程中文件處理較難的環節。

6個月的資產證明方案：申請人必須證明在提出申請前的6個月內，一直擁有不少于3000萬港幣的凈資產。如果你的資產包含公司股權、多套房產或復雜的跨境理財來組合做證明，文案團隊須具備優秀的的“理賬”能力。

香港執業會計師（CPA）資源：資產申報必須由香港執業會計師出具獨立履行程序報告（AUP）。在考量中介時，要直接詢問他們是否指定香港會計師，還是可以自行自己找，如果是有指定的香港會計師事務所是哪一家，是否在香港本地有實體辦公室，處理過多少香港投資入境計劃的資產證明案子，對于核查能力需要驗證，拒絕接受含糊其辭的回答。

（環球部分遞交資產審查給香港投資推廣署的印章遞交回執）

評估金融產品篩選與風險控制能力

香港投資推廣署和入境事務處都不提供保底項目，盈虧自負，也不會指定哪個金融機構，只要持牌的金融機構都可以開立香港投資專戶。選擇一個好的服務機構，服務機構可以幫您篩選和審視金融機構的能力和產品，保障您的財產安全。

拒絕捆綁銷售：警惕那些強制要求購買其“超高收益理財產品”或不承擔7年內年報和會計師報告的金融機構。合規靠譜的服務機構應允許您在香港自主篩選金融機構，如大品牌銀行或券商開立符合入境處要求的獨立合資格集體投資計劃賬戶，由您自主在官方要求的投資產品類別內配置資產。

3000萬“轉倉/變現”的合規指引：7年期間，股票會漲跌、基金和債券會到期，債券。服務機構必須熟悉香港投資署的“再投資規則”（比如更換產品，更換投資機構，產品到期后空倉期可以多久等）。你可以當場考核顧問：“如果我買的債券到期兌付了，限定在多久時間內合規轉倉且不觸發斷檔？”

考察未來 7 年的后續“維系與續簽”能力

香港投資入境計劃不是把錢投進去就萬事大吉了，3000萬資金要鎖定7年，期間稍有不慎就會前功盡棄。

年度申報與續簽服務：7年內，每年都需要向投資推廣署申報資產合規情況；在第2、第5還要辦理香港簽證的續簽（通常為2+3+3模式），在第7年要申請轉身份（無條件逗留/永久居留權）。必須審核此服務機構是否能在行業內順利運營7年，別還沒到7年服務機構就已經倒閉不在了。

考察真實申請量

香港投資入境計劃由于重啟開放時間不算長（2年3個月），市場上有過實際操作經驗的服務機構并不多。真實且龐大的申請量，是文案團隊跨越各種“疑難雜癥”資產證明的底氣。

拒絕“口頭第一”： 很多中介會吹噓自己是“市場份額第一”或“通過率100%”。在挑選服務機構時，不要只聽銷售口頭畫大餅，要讓他們直接出示投資推廣署（InvestHK）發出的資產審核或投資審核通過信，或入境處發出的“原則上批準通知書”（AIP）或“正式批準通知書”（FI）的原件脫敏案例分享，越多案例能發出來就證明這家公司是真實有實力。

批案的多樣性： 申請量大意味著他們處理過各種復雜的資產背景。您可以當場考核顧問：“你們目前獲批的申請人里，資產結構相較來說最復雜的是哪一種？有沒有純公司股權、或用廠房，土地、或者跨境多幣種組合成功獲批的案子可以分享？”

（環球每一天都有遞交案例，獲批案例）

考察口碑

香港投資入境計劃不僅看重前端的銷售，更看重后端的運營與品牌聲譽。服務機構在行業內的口碑，決定了他們是否會為了短期利益而對申請人做出虛假承諾。

行業沉淀與消極合規：觀察該服務機構在出國行業的發展歷史。一個擁有數十年兩地服務經驗、并在兩地金融/律師圈層有廣泛合作的機構，其口碑是靠時間喂出來的。

信息透明度考核：靠譜的機構不僅講優勢，更會主動告知風險。你可以當場考核顧問：“網上說某某產品也能算作獲許投資資產，如果我堅持要買這個高風險產品，你們的文案和合規團隊能幫我兜底嗎？”（看顧問是否會為了簽單而盲目迎合您的違規想法）。

香港投資入境計劃不是把錢投進去就萬事大吉了，3000萬資金要鎖定7年，期間稍有不慎就會前功盡棄。

考察真實申請人的評價

廣告做得好，不如口碑好。香港投資入境計劃申請人群體圈層重疊度高，真實的反饋是檢驗中介“服務態度”和“專業精細度”的試金石。

復購率與轉介紹率：詢問服務機構他們的申請人里有多少比例是老客戶轉介紹的。真正優秀的機構，申請人在成功拿到“原則上批準”后，往往會主動把身邊的企業家或高凈值朋友介紹過來。

投訴與危機處理機制： 了解該機構在過往服務中如何面對申請人的質疑或補料要求。你可以當場考核顧問：“如果在入境處審查階段，突然要求我補交多年前的海外無犯罪證明，而我已經找不到了，你們的專業團隊通常會怎么幫申請人做合理的解釋合規性？”

（環球真實申請人錄制的成功案例采訪）

考察香港本地是否有實體辦公室

香港投資入境計劃的政策核心在香港，資金配置在香港，未來7年的續簽與永居審批全在香港。在香港本地擁有實體辦公室的機構，能做到快速交付。

兩地實體辦公與落地服務：優先選擇在內地和香港兩地都有直營實體辦公室的大型機構。很多內地小中介在申請人3000萬投進去、傭金結清后，對后續長達7年的轉倉、續簽、乃至最后申請永久居民（或無條件限制逗留）的協助可能會變得敷衍。

拒絕“空中樓閣”：很多內地服務機構在香港沒有實體辦公室，全靠外包給香港的第三方跑腿或者留學生或者二手代理，這會導致信息傳遞嚴重滯后。真正的兩地一體化機構，在香港核心地段（如中環、尖沙咀等）擁有自己的實體辦公室及全職的香港文案、客服團隊，能夠陪同客戶前往入境處或銀行現場辦理業務。

突發狀況的本地解決力：7年期間會有很多突發情況。你可以當場考核顧問：“如果我在香港像理解金融機構的投資策略，你可以幫我聯系和篩選嗎？或者7年后我去香港將軍澳入境處遞交永居申請需要陪同，你們香港辦公室開在哪里？到時候是你們自己的全職員工陪我手把手辦理，還是幫我約個外包的香港地接？”

（環球出國香港辦公室坐落于尖沙咀核心金融核心地段）

環球出國，從2003年香港投資入境計劃開始便涉獵香港身份代理業務，也在香港本地九龍尖沙咀海港城擁有真實的實體運營辦公室，擁有幾十名香港本地員工駐扎在香港本土，給各位申請人提供豐富以及接地氣的成功案例經驗。環球出國經營香港項目將近20年，服務接近超過4萬名不同申請方式的香港身份申請人，環球就是恰恰能給申請人提供海量經驗，并且是近期且全面申請經驗的服務機構，如果您現在也正準備申請香港投資入境計劃，不妨聯系環球了解！

Anja YU, 2010年開始涉獵出國事務，2013年入職環球，在環球做移民項目管理13年，定居于香港，是作為環球公司代表與政府官方單位接洽的總負責人，每個月均與政府各部門溝通交流獲取一手信息。服務和接待上萬組香港定居客戶。Anja 13年來專注做移民，不涉獵金融領域，不涉獵教育領域，純從客觀市場分析以上項目情況，如果還想聽更多Anja的分析，請繼續關注，Anja為您客觀分析市場上的各種不同拿香港身份方案的利弊。