北京
為什么騙子可以轉賬，錢到正常生意人賬上就被凍結？公安為什么不早點動手？小店老板賣10萬元酒銀行卡被凍結，農民賣100噸麥子收了28萬銀行卡被封，他們會財貨兩空嗎？怎么才能解封？怎么才能提前識別避免掉進這種坑里？
最近有兩個新聞引發討論，一個是有人通過網絡聯系一戶農民高價收購小麥，100多噸小麥賣了28萬，結果兩天后銀行卡就被凍結了，警方說資金涉詐。另一件事是一個煙酒店胡女士做了一筆10萬元的白酒訂單發了37箱白酒，收款的銀行卡被江蘇昆山警方凍結，警方稱因涉案依法凍結，要求胡女士前往江蘇配合調查。
類似的事其實發生過不少，很多人質疑：警方既然能查到錢有問題，為啥不早點攔截？非要等錢到老百姓賬上才動手？而且為什么不去查收貨人？憑什么讓正常交易的老實人財貨兩空？
楊律師先分析，最后再給些避坑建議。簡單說這是詐騙分子用贓款買東西洗錢的套路。有人質疑為什么不封詐騙分子的賬號？為什么不早點攔截？實際上往出轉錢的賬號，很可能就是受害者的賬號，很多是在被騙期間按犯罪分子的指示轉賬。這種情況發現被騙后才去報警，怎么提前攔截？如果能在轉賬前發現，那就是“攔著不讓轉賬”的那種新聞，那種新聞大家也看到過。
警方接到受害人被騙的報案后，首先能查到的就是收款賬號，而且往往都是異地賬號，這種情況肯定是先把賬號封了再說，不可能先跑異地調查了再決定封不封。
至于查貨物的去向和收貨人，道理上是應該調查的，但在封賬號的時候肯定還不知道這個線索，這些得賬號被封的人提供證據和線索給警方，才有可能去調查，而且容易查到的收貨人未必是犯罪分子，洗錢的套路可能涉及多層轉移，這個楊律師也不是專業的，就不細分析了。
有人說，難道正經做生意碰到這種事就該倒霉，財貨兩空嗎？真是正常的交易，倒霉是肯定的，但確實不該財貨兩空。這類情況按規定，查明收款人既不是電詐犯也不是幫助隱藏包庇的人，純屬不知情的情況下的正常交易，確定是善意取得涉案財產的公安應該解除凍結。
但是，這事說起來容易，操作起來挺麻煩的成本也不小。這種基本都是異地公安機關辦案凍結的，賬號被凍結的人帶著相關證據資料到異地找公安說明情況、配合調查肯定既花錢又費時，是不是一次就能說清楚，很快就能解除也不好說。畢竟警方凍結賬號很簡單，在本地就能操作，查這個賬號涉及的某筆交易是正常交易還是掩飾隱瞞犯罪所得，要查的東西就多，而且基本涉及異地調查，比如白酒那事是江蘇警方的案子，煙酒店在河南，貨發到安徽，如果要全面核實甚至異地調查，怎么可能是簡單的事？
所以，作為普通人，能不能提前甄別，避免自己掉到這種坑里才是關鍵！辦法其實不復雜，楊律師介紹一下：
這種事很多都是網上的陌生人聯系購買，往往是不在乎價格要求盡快交易，所以碰到陌生人送上門的好買賣，就要特別警惕，別被利益沖昏了頭。在交易中要注意核實對方身份，不要總想著我是賣貨的，只要先收到錢就沒風險，對方是誰我不關心。
劃重點：在核實對方身份的基礎上，還要注意交易對象、收貨人和付款賬號持有人的身份是否一致，如果不一致就要謹慎交易，這一點極為重要。以上這些如果能注意，大概率不會出事了。
本文作者：楊文戰律師,北京市中盾律師事務所高級合伙人，執業二十余年。
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