老人理財被騙600萬 黃金市場成洗錢暗道

600萬的積蓄，轉出去沒幾分鐘，就從所謂的投資賬戶“穿越”到了1400多公里外的深圳水貝黃金珠寶市場，變成了沉甸甸的金條。

一條黃金洗錢通道，電詐贓款進去，金條出來，鑿掉編號，瞬間就“洗”得干干凈凈。家住浦東的楊先生，就是這條黑色鏈條上的受害者之一。

圖為金條

600萬，說沒就沒了

年過六旬的楊先生怎么也沒想通，自己大半輩子攢下的近600萬，怎么就沒了。

三個月前，他在網(wǎng)上刷到一條推薦炒股的帖子，加了一個叫“漫漫”的投資老師的微信。漫漫把他拉進了一個微信群，群里不僅有人講炒股知識，還有不少外幣、虛擬貨幣的投資介紹，曬出來的收益高得嚇人——翻倍都是常事。

聊了兩個多月，楊先生徹底放下戒心。這時，漫漫給他發(fā)了一個國內(nèi)企業(yè)賬戶，說把錢打過去，她會幫忙操作，過幾天連本帶利還回來。

楊先生的積蓄直接打進了深圳水貝市場一家金店的賬戶中

就這樣，在不到一個月的時間里，楊先生前前后后轉了594萬。可當最后一筆錢轉出去后，漫漫就再也聯(lián)系不上了。

楊先生趕緊報警，但他不知道，他的錢早就不在這個“投資”賬戶里了，而是直接打進了深圳水貝市場一家金店的賬戶中。

深圳水貝的“大單子”

深圳水貝，全國規(guī)模最大、產(chǎn)業(yè)鏈最完善的黃金珠寶產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，每天上千億資金在這里流通。

就在楊先生第一次轉賬的16天前，專門做黃金買賣中介的鄭某和林某，走進了當?shù)匾患医鸬昀习鍙埬车霓k公室，帶來了一個大單子。

圖為深圳水貝市場

他們號稱要買兩噸黃金，用作潮州商會會員單位的年底分紅，首批就要購入85塊一公斤重的金條。

張某在這一行做了很多年，而眼前這兩人都是熟人介紹的中間商，于是他應承了下來。

幾天后，中介帶著一個自稱鄒某的人來簽合同，鄒某掏出厚厚一疊的授權書，說自己受這31家公司委托來買黃金。

可負責接待的金店店員卻越看越不對勁——眼前的人跟身份證上的鄒某完全不一樣，年齡也差了一大截。這伙人被店員拒絕后，下午這伙人又帶了一個人來，說這才是鄒某本人，店員一看，還是不像，便趕緊給老板張某打電話匯報。

這個時候，中介鄭某也急了，直接給張某打電話，打包票說這就是本人，只是吃胖了。

張某聽聞也就沒有追問下去，隨后親自拍板簽了合同。而這一天距離楊先生第一次轉賬，還有7天。

鄒某掏出厚厚一疊的授權書，說自己受這31家公司委托來買黃金

金庫門口的“接貨人”

合同簽了，但買家也沒著急提貨，像是在伺機等待著什么。

直到7天后——也就是楊先生第一次轉賬的那天，買家突然派人來，說要馬上付款，馬上取貨。

按照正常流程，金店員工去倉庫取金條，拿回店里后再交給買家。可這一伙人卻特別著急，專門派人跟著員工直接到金庫門口等著。員工一出來，他們立馬把金條拿走，一刻都不耽誤。

陳某就是這些取貨人之一。他說自己是老鄉(xiāng)黃某叫過來的，取一次貨拿個三五百塊辛苦費。

陳某把金條交給黃某后，黃某用錘子把金條上的編號敲掉，隨后接著電話一路小跑，消失在水貝的街頭，等再回來的時候，金條已經(jīng)不知去了哪里。

不到兩周，近4000萬交易量

交易一筆接一筆地進行著。

中介鄭某和林某按照黃的克數(shù)收好處費，每克3到4毛錢，鄭某說，這就只是個感謝費，前前后后拿了一萬一千九。可這錢收的到底是什么，大家心照不宣：中介就是給金店老板做擔保的，介紹的客戶，錢雖然來路不正，但不會黑吃黑。

到了第四次交易，洗錢團伙的黃某聲稱中介加價太多，直接跳過中介和張某做起了生意。短短七天時間，交易總金額就將近4000萬。

黃某收到金條后，用錘子把金條上的編號敲掉

要知道，在案發(fā)前兩個月，這家金店總共也才做了兩百多萬的生意，而這十天里卻成交了三千多萬，這個異常引起了有關部門的注意。

第七天下午，金店的賬戶被凍結了。黃某安慰張某，向他保證錢一定會退回來的，讓他放心。

可這一次，黃某說錯了。

"行業(yè)慣例" 不是違法犯罪的擋箭牌

案發(fā)后，黃某、陳某、鄭某、林某都被抓了，那個冒名頂替鄒某的人也落網(wǎng)了。

至此，這個產(chǎn)業(yè)鏈式的洗錢團伙徹底暴露：他們雇"卡農(nóng)"來注冊空殼公司、冒名頂替的假授權人、牽線擔保的中介、在現(xiàn)場指揮和跑腿的取貨人，迅速轉移黃金，分工明確，環(huán)環(huán)相扣。

金店老板張某一直聲稱，自己對此毫不知情，但事實真的如此嗎？

檢察官在審查中發(fā)現(xiàn)，張某身上的疑點太多了。他既沒有盡報告義務，還為他們遮掩。按照反洗錢法，金店屬于特定非金融機構，有客戶盡職調(diào)查的義務，發(fā)現(xiàn)可疑交易應該上報。店員敏銳的發(fā)現(xiàn)了疑點并告知了老板張某，但張某卻還是睜一只眼閉一只眼把交易做了，他辯解到，水貝都是這么干的，這是行業(yè)慣例。

可這所謂的"行業(yè)慣例"，從來都不是違法的擋箭牌。大額購金行為必須審查資金來源。張某不是不知道，只是抱有僥幸心理，假裝不知道。

最終，金店老板張某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑三年九個月，并處罰金人民幣二萬元；洗錢團伙的黃某及中介林某、鄭某等人，也分別被判處三年四個月至三年七個月不等的有期徒刑。

涉案多人均已獲刑

看看新聞記者: 劉晨、譚悅

編輯: 潘文婷

視頻編輯: 趙祎韞

責編: 沈雪穎