貴州
“只要把錢轉給我刷一下流水，貸款就能批下來。”在貸款市場上，類似的承諾比比皆是，可背后的風險，有人卻要到被騙之后才追悔莫及。
案情回顧
2024年10月至2025年4月間，從事貸款中介業務的代某某，先后以幫助辦理貸款為名，對雷某某、謝某某實施詐騙。代某某明知二人資質不符、無法成功辦理貸款，卻虛構“需要提供銀行賬戶及資金刷流水才能放款”的事由，騙取雷某某、謝某某共計13萬余元。得手后，代某某將上述錢款用于償還個人債務和日常消費。
湄潭縣人民檢察院審查認為，代某某以非法占有為目的，虛構辦理貸款需要提供銀行賬戶及資金刷流水的事實，騙取他人財物共計13萬余元，屬數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪依法提起公訴。湄潭縣人民法院審理后采納了檢察機關的指控事實和量刑建議，依法判處代某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣一萬元。
檢察官提醒
“刷流水辦理貸款”是貸款詐騙中常見的手法。一些不法分子往往利用借款人急需資金、資質欠缺的心理，以“內部渠道”“包裝資質”為誘餌，要求借款人將所謂“刷流水”的錢款轉到個人賬戶，進而占為己有或揮霍。
檢察官在此提醒大家，辦理貸款務必選擇正規金融機構，切勿輕信他人“花錢刷流水就能放款”的說辭。凡是以“刷流水”“驗資”“保證金”等為由要求向個人賬戶轉賬的，都是詐騙。同時，切勿將本人銀行賬戶、密碼、驗證碼交給陌生人操作，既防被騙，也防淪為“洗錢”工具。一旦發現被騙，應保留轉賬記錄、聊天記錄等證據，第一時間報警，依法維護自身權益。
法條鏈接
《中華人民共和國刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
來源：湄潭檢察
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