山東
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//前言//
澳洲出臺新規(guī)，
這個月開始，
這些華人從事的熱門職業(yè)，
統(tǒng)統(tǒng)嚴查！
澳洲最嚴新規(guī)
受監(jiān)管企業(yè)增至近10萬家
今年 7 月 1 日，澳洲反洗錢與反恐怖主義融資（AML/CTF）第二批監(jiān)管改革正式生效。
會計師、律師、房地產(chǎn)中介等大批華人從業(yè)熱門行業(yè)首次被納入監(jiān)管體系，澳洲迎來史上規(guī)模最大的金融監(jiān)管擴張，近十萬家機構將受約束，在澳華人置業(yè)、開公司、打理資產(chǎn)都將迎來更嚴格審核。
澳洲反洗錢法規(guī)早在 2006 年便出臺，早期僅覆蓋銀行、賭場、匯款公司等金融機構，監(jiān)管機構 AUSTRAC 被稱作澳洲金融系統(tǒng)的 “監(jiān)控之眼”，專職追蹤可疑資金，線索同步移交稅務局與聯(lián)邦警方。
圖片來源：au.news.yahoo.com
過往監(jiān)管力度早已有跡可循：聯(lián)邦銀行因存款機洗錢監(jiān)管疏漏被罰 7 億澳元，西太平洋銀行違規(guī)處罰達 13 億澳元創(chuàng)下紀錄，皇冠賭場也在 2023 年繳納 4.5 億澳元罰金。
這次第二批改革補齊監(jiān)管漏洞，受監(jiān)管企業(yè)從 1.9 萬家暴漲至近 10 萬家，會計師、律師、地產(chǎn)中介等私營行業(yè)也要面臨全面監(jiān)管，全方位追查非法資金。
新規(guī)核心邏輯是強制從業(yè)者落實客戶盡職調查，一旦察覺可疑資金往來，必須向 AUSTRAC 主動上報。
不少華人誤以為常規(guī)報稅不受影響，實則新規(guī)劃分清晰邊界：個人報稅、季度 GST 申報、制作財務報表等基礎稅務業(yè)務無需上報，但六類會計師指定服務會觸發(fā)監(jiān)管義務，包括房產(chǎn)交易協(xié)助、代管客戶資產(chǎn)、幫助客戶開設公司設立信托、出任掛名董事股東、提供注冊地址、代辦生意買賣。
即便普通報稅業(yè)務，今后上門也必須出示身份證件，嚴格 KYC 身份核驗將成為行業(yè)常態(tài)。
圖片來源：au.news.yahoo.com
對于華人投資者、生意人而言，五類交易行為極易觸發(fā)監(jiān)管預警，務必提前規(guī)避風險。
第一是大額現(xiàn)金購房，單筆現(xiàn)金交易超 1 萬澳元，中介、會計師、律師無論資金是否合規(guī)，都要提交門檻交易報告。
第二是大額海外匯款無法說明合法來源，跨境資金審查力度大幅提升。
第三是借用親友名義代持資產(chǎn)，找人代開公司、代持房產(chǎn)必須如實申報實際受益人，隱瞞將面臨高額處罰。
第四是身份與交易金額嚴重不符，例如學生簽證人士購置數(shù)百萬豪宅，從業(yè)者有權強制追問資金來路。
第五是拆分交易規(guī)避門檻，刻意將大額資金拆分為多筆 9900 澳元操作，系統(tǒng)可自動識別拆分模式，反而會優(yōu)先標記核查。
最后
過去不少不法分子依靠房產(chǎn)、空殼公司、信托洗白非法收入，專業(yè)服務行業(yè)成為監(jiān)管盲區(qū)，如今監(jiān)管鏈條全面打通，任何資金漏洞都將被收緊。
Reference
https://au.news.yahoo.com/australia-brought-sweeping-laws-combat-194134503.html
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