重慶
曾攪動整個新加坡匯款行業、牽連數百名在新中國公民血汗錢被凍的山立匯款公司（Samlit Moneychanger Pte. Ltd.），終于迎來重大司法節點。
該公司及其及其兩名主管，因涉嫌未能遵守金融管理局（MAS）關于處理客戶投訴的指示，并涉嫌在調查中妨礙司法公正，于昨天（7月9日）被正式控上國家法院，三方合計面對75項控狀。
從省錢渠道到噩夢開端
風波要回溯到2023年下半年至2024年初。
當時不少在新加坡工作的中國公民，為圖匯率優惠，選擇通過山立匯款公司將月薪匯回中國。山立采用的是業界俗稱的“背對背”打款模式——即收款方并非由中國銀行直收，而是通過中國境內的第三方代理賬戶分批轉入受益人賬戶。
問題也隨之而來：中國執法機關認定部分上游資金流涉嫌詐騙或洗錢，對接收資金的境內銀行賬戶采取凍結甚至沒收措施。匯款人心急如焚，紛紛向新加坡警方和金管局求助。
截至2024年2月，新加坡警方累計接獲超過670起相關報案，其中約430起直接指向山立匯款，涉款約1300萬新元，折合人民幣約6800余萬元。
欲關門跑路？突然交牌引爆監管介入
真正讓事件從消費者糾紛升級為監管危機的，是山立的異常舉動。
2024年2月，正值投訴潮高峰，山立卻在未提前通知客戶、也未完成債務清算的情況下，突然向MAS申請交還支付服務牌照、意圖終止營業。MAS同時在檢查中發現，公司及董事個人賬戶出現可疑資金轉移。
2024年2月23日，商業事務局與MAS啟動聯合刑事及監管調查，重點追查是否涉嫌欺詐性交易及違反持牌機構義務。
受此影響，MAS于2024年1月已先行要求全新加坡所有跨境匯款公司——自2024年1月1日起暫停通過第三方代理向中國匯款，只能經由銀行、銀聯國際或持牌金融機構操作，該禁令最初為期三個月，后視情況延續。
MAS明令要求協助客戶
山立卻袖手旁觀
鑒于受影響匯款人急需交易憑證向中國公安機關申訴解凍，MAS于2024年2月22日依據《付款服務法》，向山立發出正式監管指示，要求其繼續營業處理受影響客戶的投訴，向匯款人提供完整的交易對手信息、匯款憑證，并協助客戶向中國執法機關提交解凍所需材料。
但控方指控，山立匯款公司及其兩名負責人未按指示履行協助義務，涉嫌觸犯《新加坡金融管理局法令》及《金融服務與市場法》。
山立匯款公司面臨19項違反MAS指示的控狀，董事諾維安蒂面臨17項，合規經理馬利克·薩米爾同樣面臨17項。每項違反MAS指示罪名若成立，最高可處100萬新元罰款。
合規經理拒交密碼、妨礙登錄
本案更具戲劇性的是合規經理馬利克·薩米爾的個人經歷。
據新加坡本地媒體早前披露，馬利克此前曾因協助識破一起詐騙案，獲新加坡警方頒發公民意識獎，表彰其配合執法的良好記錄。
但在山立案調查中，他卻做出截然相反的行為。調查期間，他涉嫌妨礙警方登錄山立使用的兩個公司電郵賬戶。從2024年2月24日至8月30日，警方先后發出20項命令，要求其提供被扣押設備及電郵賬戶的密碼與雙重驗證權限，他全部未遵從。
因此，馬利克被額外加控2項妨礙司法公正罪，最高可判7年監禁兼罰款，以及20項拒不協助警方訪問電腦罪，每項最高6個月監禁或5000新元罰款。
僅他一人就面對39項控狀。
匯總三方控狀，山立匯款公司被控19項，董事諾維安蒂被控17項，合規經理馬利克·薩米爾被控39項，合計75項控狀。
昨日面控時，三方均暫未表示認罪。案件展期至2026年8月6日再度過堂。
保釋條件方面，諾維安蒂以5萬新元保釋，馬利克·薩米爾以10萬新元保釋，兩人均需交出護照并定期到警局報到。
MAS已凍結山立公司賬戶內資金，要求其完成外部審計、確認對客戶負債有足夠撥備后，才可能解除相關限制。
至于早前外界關注的是否涉嫌欺詐交易，警方表示目前證據不足提出相關刑事控訴，經咨詢總檢察署后暫不追加，但若有新證據可隨時重啟調查。
中國駐新使館關注匯款事件
中國駐新使館當時也在關注“匯款資金凍結”事件，多次發文提醒中國公民注意資金安全。
這里也建議大家優先使用新加坡本地銀行跨境電匯、銀聯直匯或MAS許可的銀行通道匯款回國。同時，無論用哪家機構，務必保存匯款單據、聊天記錄、收款人信息與匯款用途說明。萬一出問題，這些是向中方公安提交申訴的唯一籌碼。
山立案后續審理“新加坡眼”將持續追蹤。如果你或身邊朋友也曾受此次凍結事件影響，歡迎在評論區留言分享經歷。
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