獻給所有股海沉浮的散戶：炒股到底要怎樣才能賺錢？看完如夢初醒

我在股市里待了十七年，見過形形色色的股民。有虧了幾十萬還在天天追漲殺跌的，有一輩子在解套路上奔波的，有牛市賺了錢熊市全還回去的。這些人占了絕大多數(shù)。

但也有極少數(shù)人，他們從普通家庭出來，沒有背景沒有內幕消息，靠著炒股一步步從溫飽做到小康，從小康做到富裕。

我經(jīng)常問自己一個問題：他們到底做對了什么？

這個問題我琢磨了很多年。直到有一次我跟一個做保安的朋友喝酒，他無意中說了一句話，讓我突然想通了。他說：“老張，我發(fā)現(xiàn)一個事。在商場里，那些天天在各個店鋪轉來轉去的人，最后買的東西往往最貴。那些想好了要買什么、買了就走的人，反而最省錢。”

這句話跟股市有什么關系？聽我慢慢道來。

十年前我就聽過“止損”二字，但我花了上百萬才真正學會

2008年金融危機，大盤從6124跌到1664。那是我入市后第一次經(jīng)歷大熊市。在這之前，我在書上、網(wǎng)上、各種講座里聽了無數(shù)遍“要止損”，每次聽到都覺得“這還用你說？不就是虧了就跑嘛”。

結果呢？

我買了一只地產股，成本22塊。股價開始下跌，先到20，我想止損，但馬上另一個聲音告訴我：都跌了快10%了，現(xiàn)在賣不是虧大了？于是沒動。跌到18，我心想，跌了快20%了，總要反彈了吧？再等等。跌到15，我已經(jīng)麻木了，跟自己說“拿著吧，反正不急用錢”。最后跌到9塊。

那一筆交易我虧了超過一半。不止損的代價。

后來我痛定思痛，給自己定了一條死規(guī)矩：任何股票，虧損達到10%，無條件砍倉。到了就執(zhí)行，不找任何理由。這十幾年下來，這條規(guī)矩幫我避開了無數(shù)次深套。但說句實話，就算到了今天，每次按下止損鍵，心里還是會不舒服。那種“承認自己錯了”的感覺，不管經(jīng)歷多少次都不會好受。

區(qū)別在于，以前不舒服就猶豫，猶豫就深套。現(xiàn)在不舒服也要執(zhí)行，因為我知道那點不舒服，跟深套之后的痛苦比起來，什么都不算。

止損這件事，全市場的散戶都知道。但你隨便打開一個炒股軟件，看看那些虧損最多的賬戶，幾乎每一個都是因為不止損。知道和做到之間的那條溝，是用真金白銀填出來的。沒人能替你填，只能你自己一筆一筆填。

我花了八年時間把方法變復雜，又花了八年把它變簡單

入市頭八年，我是一個徹底的方法控。

MACD、KDJ、RSI、布林帶、波浪理論、纏論、跟莊戰(zhàn)法、打板技巧——市面上能叫出名字的，我?guī)缀跞珜W過。每學一個新方法都覺得找到了圣杯，用不了三個月就失靈，換下一個繼續(xù)試。

2009年有一次我的電腦壞了送去修了三天。那三天只能用手機看盤，手機上什么都沒有，只有最原始的K線圖和成交量。那三天我反而比平時看得更清楚——因為沒有亂七八糟的指標干擾我，我只能看價格和成交量。漲了就是漲了，跌了就是跌了，放量就是放量，縮量就是縮量。

電腦修好之后，我把所有指標全刪了。只留裸K線、成交量和兩根均線——一根20日線，一根60日線。從那時起，我的賬戶才慢慢從大起大落變成穩(wěn)定向上。

后來有個朋友問我：“你用了十幾年的系統(tǒng)，到底長什么樣？”我說，五句話就能講完：選股只在60日均線上方選，線下的一概不看。買入等放量突破加形態(tài)確認，不追高不抄底。單票倉位永遠不超過總資金的三成。持倉看20日均線，線上就拿線下就走。賣出破20日線減半，破60日線全清。

他聽完愣了一下，說：“就這？”

就這。簡單到無聊，簡單到拿不出手。但正是這套簡單到無聊的方法，讓我從一個年年坐過山車的散戶，變成了一個能穩(wěn)定盈利的交易者。不需要懂幾百種指標，不需要研究各種復雜戰(zhàn)法。把一兩個最核心的東西吃透，反復用反復練，用到像呼吸一樣自然，就夠你在這個市場里活下來了。

真正賺錢的人，大部分時間都在等

很多人以為炒股賺錢的人，每天在刀光劍影里搏殺，驚心動魄。我以前也這么以為。后來發(fā)現(xiàn)完全不是。

我認識的老吳，做價值投資，每年交易次數(shù)一只手數(shù)得過來。他大部分時間在看書、看財報、陪家人。老周在商場做保安，十幾年就守著一只票，跌了就買點漲了就賣點，從來不追熱點不看消息。

我自己也是。我現(xiàn)在每年交易次數(shù)兩只手數(shù)得過來。大部分時間我坐在電腦前看盤，什么都不做。大盤不好的時候空倉等著，個股沒到買點的時候耐心觀察，買進去之后守著均線不動。

很多人問我：空倉不難受嗎？不焦慮嗎？

說實話，以前確實難受。看到別人抓漲停板，自己手里拿著現(xiàn)金，總覺得在浪費機會。但后來想通了一個道理：A股每年真正有趨勢性行情的月份，平均下來只有四到六個月。剩下的六到八個月，不是在下跌就是在震蕩。這些垃圾時間里強行操作，不是在賺錢，是在給券商打工。

空倉不是什么都不做。空倉是在保存實力，是在等待屬于你的機會，是在為下一次扣扳機做準備。獵人之所以能打到獵物，不是因為他跑得快，是因為他能在草叢里趴著一動不動，等獵物自己走進射程。

等待是散戶最強大的武器，也是最難掌握的技能。因為人性就是不甘寂寞，總想干點什么。但在這個市場里，很多時候不干，就是最好的干。

讓我賺大錢的，從來不是某個神奇指標

回顧這十七年，讓我真正賺到錢的，從來不是某個神奇指標或獨家戰(zhàn)法，而是一些老掉牙的東西。

止損讓我活下來了。2008年、2015年、2018年三場大熊市，我都沒被傷到筋骨，不是因為我預測到了風險，是因為止損線到了我就走，不猶豫。

倉位管理讓我心態(tài)穩(wěn)。單票不超過30%的倉位上限，讓我在任何極端行情下都能睡著覺。睡得著覺，第二天才能清醒地做判斷。

空倉讓我躲過了無數(shù)次震蕩損耗。A股大部分時間是垃圾時間，空倉等機會比在里面硬扛要強一百倍。

簡單讓我能堅持。太復雜的方法堅持不了三個月就放棄了，簡單的方法才能一直用下去，用久了就變成了本能。

這些道理，沒有一條是秘密。每一個入市超過一年的股民，都能隨口說出“要止損、要輕倉、要空倉、要簡單”。但真正做到的人，鳳毛麟角。區(qū)別就在于，大多數(shù)人只是“知道”，只有極少數(shù)人愿意花時間把這些“知道”變成“做到”。

如果你還在虧錢，先別急著翻本

很多虧損的散戶來找我，第一句話就是“老張，推薦只好票吧，我想趕緊把虧的錢賺回來”。每次聽到這句話，我心里就咯噔一下。

急著翻本，是虧損之后最危險的心態(tài)。因為急，所以重倉。因為重倉，所以一個波動就扛不住。因為扛不住，所以在最低點割肉。因為割了肉，所以更急。惡性循環(huán)。

我2015年股災之后也急過。當時利潤回吐了不少，心里憋著一股勁想趕緊賺回來。結果越急越虧，越虧越急。后來我做了一個最重要的決定：清倉，空倉，徹底停下來三個月。三個月里我什么都沒買，只做一件事——復盤。把所有的交割單拿出來，一筆一筆看，搞清楚自己每一筆虧損到底錯在哪。

三個月之后我重新進場，心態(tài)已經(jīng)完全不一樣了。不急著翻本了，只按信號操作。信號來了就做，沒來就等。那年下半年不但把上半年虧的賺回來了，還多賺了不少。

如果你現(xiàn)在正在虧損中煎熬，我的建議是：先停下來。把倉位清掉，空倉至少一周。讓情緒歸零，讓腦子冷卻。然后用這段時間，把你的交易記錄翻出來，一筆一筆問自己：這筆虧損，是判斷錯了還是執(zhí)行錯了？下次怎么避免？

把這些問題想清楚了再進場。股市不會關門，機會永遠有。但本金沒了，什么都沒了。

結尾：炒股賺錢的答案

回到開頭那個問題：炒股到底要怎樣才能賺錢？

我的答案很簡單，簡單到你可能不信：找到一個適合自己的、簡單的方法，設好止損線和倉位上限，大部分時間空倉等待，信號來了果斷動手，信號沒來耐心等著。然后堅持五年、十年、二十年。

聽起來太簡單了，簡單到讓人失望。但這確實是我花了十七年、交了幾十萬學費之后，能給出的最誠實的答案。

賺錢的方法從來都不復雜。復雜的是人心。把心管住了，方法自然就通了。

溫馨提示：以上內容為作者個人投資心得分享，不構成任何投資建議。股市有風險，投資需謹慎。文中提及的技術分析方法和倉位管理策略僅供參考，投資者應根據(jù)自身情況獨立判斷，自負盈虧。