散戶為什么總虧？只因沒看懂這5條“生命線”

作者：說股鯨，17年股齡的金融從業(yè)者。更多精彩內(nèi)容歡迎關(guān)注同名公眾號。

炒股17年我發(fā)現(xiàn)一個(gè)扎心現(xiàn)狀：

很多人見票連漲便追，進(jìn)場即遭洗盤跌破成本；淺套就割肉再追妖股反復(fù)追漲殺跌，深套就死扛到底。

結(jié)果忙活一整年，大盤沒咋跌，自己賬戶卻持續(xù)縮水。

很多人總把虧損歸結(jié)為運(yùn)氣差、莊家套路深，實(shí)際是自己的交易沒有一套固定標(biāo)準(zhǔn)，買賣全憑感覺、情緒和小道消息。

今天我們不聊心態(tài)不聊理念，只聊技術(shù)分析，而且是最基礎(chǔ)的均線。

很多人看不起均線，覺得老舊滯后，轉(zhuǎn)頭去學(xué)復(fù)雜指標(biāo)、高階戰(zhàn)法，最后越學(xué)越亂，虧得更多。

其實(shí)大道至簡，股市分析來分析去最后都是為“趨勢”二字服務(wù)，而均線恰恰是趨勢類指標(biāo)的基礎(chǔ)。

今天我就用軟件自帶的10日、20日、60日、120日、250日線5根均線，給大家一套執(zhí)行度高的趨勢交易法。

先講均線的底層邏輯：均線就是市場平均持倉成本。

也就是說：

股價(jià)站上均線，場內(nèi)多數(shù)人賺錢，多頭趨勢強(qiáng)勢，順勢買就對了；

股價(jià)有效跌破均線，場內(nèi)籌碼大面積被套，拋壓持續(xù)涌出，下跌行情開啟，千萬別硬扛。

總有人吐槽均線滯后，我想說的是，就和散戶永遠(yuǎn)買不到最低點(diǎn)、賣不到最高點(diǎn)一樣，我們要的不是精準(zhǔn)預(yù)判，而是交易紀(jì)律和本金安全。

均線慢半拍，剛好幫我們避開虛假波動(dòng)，只做高確定性行情，這才是散戶生存之道。

五根均線分工清晰，短中長線全覆蓋，下面逐個(gè)講透，搭配實(shí)戰(zhàn)案例，一看就懂。

01

10日線：短線情緒線，只做加減倉

10日線代表短線資金成本，是游資炒作的核心參考線。

強(qiáng)勢主升浪的個(gè)股，正常回調(diào)很難有效跌破10日線，盤中急殺也能快速收回，只要不破這條線，短線持倉完全安心。

一旦個(gè)股連續(xù)上漲后放量大跌，收盤跌破10日線，次日反抽無法收復(fù)，說明短線熱錢集體跑路，短期行情徹底結(jié)束。

上圖中，商業(yè)航天概念的領(lǐng)頭羊中國衛(wèi)星在連續(xù)上升中不斷放量，隨后用跌停來回踩10日線，次日之后多次反抽無法收復(fù)，說明短線強(qiáng)勢結(jié)束，后市也確實(shí)如此。

這時(shí)候就不要把破線當(dāng)成洗盤，只要有此幻想大概率最后回吐全部利潤甚至被套。

記住：10日線不做主清倉，只用來做短線差價(jià)，暴漲遠(yuǎn)離均線就減倉，回踩不破就小幅加倉。

02

20日線：散戶本命線，波段防守底線

對普通散戶來說，20日線是最重要的一根線，也是我非常看重的一條均線。

它剔除了單日無效震蕩，比10日線穩(wěn)定，比長均線靈敏，所有穩(wěn)健波段行情，基本都依托20日線運(yùn)行。

想做好交易，不用天天盯盤，不用頻繁做T，守住這條線，就能跑贏大半短線交易者。

在上升趨勢中，股價(jià)回踩20日線企穩(wěn)，就是最佳低吸點(diǎn)；只要不大幅偏離或遲遲不收復(fù)（可以結(jié)合60日線以及量能變化），就可以堅(jiān)定持股不動(dòng)。

記住：放量收盤跌破20日線，三天之內(nèi)收不回，直接減倉。

放量跌破說明波段趨勢已經(jīng)走壞（也要結(jié)合60日線），中期洗盤來臨，不要幻想快速反彈解套。

趨勢壞了，繼續(xù)格局找死的概率直線上升。

03

60日線：季度牛熊線，戒掉盲目抄底

60日線是中期牛熊分界線，專治散戶最大陋習(xí)：越跌越抄底。

很多人看見股價(jià)大跌就覺得跌透了，殊不知下跌無底。判斷個(gè)股能不能碰，先看60日線：

均線向下、股價(jià)長期承壓，所有上漲都是一日游超跌反彈，一律不參與；

均線拐頭向上，股價(jià)站穩(wěn)60日線，才是中期資金進(jìn)場，真正趨勢行情啟動(dòng)。

市面上80%的抄底大坑和逃頂時(shí)機(jī)，只要看準(zhǔn)60日線底線以及搭配多條均線，大概率能避開大坑，最多少吃一點(diǎn)，不至于大虧或深套。

弱勢股不重倉、不格局、不抄底，是炒股保命第一課。

04

120日線：半年大趨勢，選股第一道門檻

120日線也就是半年線，用來定全局大方向，篩選板塊和個(gè)股基本面強(qiáng)弱。

半年線持續(xù)向下，說明半年內(nèi)所有進(jìn)場資金全部被套，個(gè)股或板塊有長期利空，短期再熱鬧也只是誘多，直接袖手旁觀不參與。

只有等到半年線穩(wěn)步上行，才能說明長線資金持續(xù)布局。

這時(shí)候如果個(gè)股基本面扎實(shí)，那即便后市有深度回調(diào)也不會(huì)崩盤，安全性很高。

05

250日線

250日線也就是年線，是牛熊分界線，也是長線價(jià)值底倉第一道安全防線。

它是用來錨定年度長期牛熊格局，甄別標(biāo)的長線資金認(rèn)可度與中長期價(jià)值底色的。

年線持續(xù)向下，代表一整年入場的絕大多數(shù)資金全線深套，個(gè)股/板塊存在中長期邏輯瑕疵、行業(yè)景氣度走弱。

這種走勢下，即便出現(xiàn)連續(xù)反彈、題材爆炒，大多屬于年度級別的反彈逃命行情，中長期下跌空間未走完，直接規(guī)避，不做長線布局。

年線穩(wěn)步向上，意味著長線機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)資金長達(dá)一年持續(xù)分批吸籌，行業(yè)景氣周期向上、公司基本面具備長期支撐。

中途哪怕出現(xiàn)深度熊市級回調(diào)，也很難走出持續(xù)性大跌，下方承接力度極強(qiáng)，中長期持倉安全邊際極高。

特別說一下，半年線和年線組合起來用，可靠性更大。

若年線向下，哪怕短期120日線拐頭向上，也只是中期反彈，不適合重倉長線；

只有年線、半年線同步穩(wěn)步上行，才屬于長中期趨勢共振的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

五根均線配合邏輯一句話總結(jié)：長均線定方向，中均線守持倉，短均線做差價(jià)。

在實(shí)操中，用這5條均線完全可以指導(dǎo)操作，包括：

選股：只做60日、120日線、250日線三向上的多頭個(gè)股，空頭行情直接空倉；

買點(diǎn)：股價(jià)回踩20日線企穩(wěn)，分批低吸；

持倉：不破20日線，堅(jiān)定持有，拒絕頻繁換股；

賣點(diǎn)：破20日線減倉，破60日線無條件清倉。

06

均線的限制

最后解答兩個(gè)普遍關(guān)心的問題：

第一，均線滯后會(huì)不會(huì)少賺錢？

在股市中本來就沒有人能賣在最高點(diǎn)、買在最低點(diǎn)。

我們放棄魚頭魚尾，只吃最穩(wěn)魚身，犧牲小部分利潤，換來不深套、不大虧，對絕大多數(shù)散戶而言，是性價(jià)比極高的一個(gè)選擇。

第二，震蕩市均線反復(fù)止損怎么辦？

很簡單：空頭震蕩直接空倉。

這套戰(zhàn)法只做多頭趨勢行情，長均線向下的震蕩市，直接休息不操作，自然避開所有假信號。

炒股不會(huì)空倉休息，永遠(yuǎn)賺不到大錢。

最后和大家分享一下均線趨勢交易法的交易口訣，好記好用，盤中隨時(shí)復(fù)盤：

250、120、60日線看長期牛熊定選股方向；

20日線作為核心持倉防守線；

10日線負(fù)責(zé)短線高低拋吸；

所有均線有效跌破，立刻離場，絕不心存僥幸。

最后說下，

炒股到最后，拼的從來不是誰的技術(shù)更厲害，而是誰的規(guī)則更嚴(yán)格，誰更能管住自己的貪婪和恐懼。

很多人看不起均線這種基礎(chǔ)指標(biāo)，總想著更高級、更精準(zhǔn)的戰(zhàn)法。

可市場最殘酷的真相就是：越簡單的規(guī)則，越容易執(zhí)行；越復(fù)雜的指標(biāo)，越容易虧錢。

股市沒有一夜暴富的捷徑，只有長期堅(jiān)守規(guī)則的復(fù)利。

往后交易，跟著均線走，跟著趨勢走，足矣。