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本專欄由深耕法律行業(yè) 27 年的張潔律師主講，結(jié)合其高級私人財富管理師、家族財富管理師專業(yè)背景，從法理底層邏輯出發(fā)，拆解保單法律架構(gòu)，聚焦婚姻保護、債務隔離、家族傳承等核心場景，提供可落地的 “法律 + 保險” 實操方案，助力律師與保險從業(yè)者精準把握財富管理業(yè)務要點。搜索 法律銘家講堂 服務號即可學習或＋zhixingwulv
主講人介紹
張潔
深耕深圳法律行業(yè)27年
SPWM高級私人財富管理師
SFWM高級家族財富管理師
省、市律協(xié)家族財富管理專業(yè)委員會委員
盈科全球家族傳承中心聯(lián)營所中心主任。
課程介紹
本專欄由深耕法律行業(yè)27年的張潔律師主講，結(jié)合其高級私人財富管理師、家族財富管理師專業(yè)背景，從法理底層邏輯出發(fā)，拆解保單法律架構(gòu)，聚焦婚姻保護、債務隔離、家族傳承等核心場景，提供可落地的 “法律+保險”實操方案，助力律師與保險從業(yè)者精準把握財富管理業(yè)務要點。
課程目錄
第一部分:保險作為私人財富管理工具的法理基礎與保單核心法律架構(gòu)
一、專業(yè)視角下，保險成為私人財富管理核心工具的底層邏輯;
二、保險作為私人財富管理工具的核心法律原則與險種法律屬性拆解;
1.三大核心法律原則a的實操應用
2.核心險種的法律屬性與財富管理價值
3.財產(chǎn)險的補充適配:家財險、責任險在高凈值客戶財富管理中的法律價值
三、保單三大核心主體的法律權(quán)利義務
與架構(gòu)設計要點
1.保單三大主體的核心法律權(quán)利
2.三大主體的架構(gòu)設計法律爭議點
3.專業(yè)實操技巧:律師/保險從業(yè)者在為客戶
設計架構(gòu)時，三大主體的選擇原則
四、人身保險合同的核心法律規(guī)則---成立、變更、中止與解除
1.保單成立與生效的法律時間節(jié)點
2.保單合同變更的法律要件與實操風險
3.保單中止、復效與解除的法律規(guī)則
4.律師/保險從業(yè)者的實操工具:保單合同變動的法律風險清單
五、保單現(xiàn)金價值與保險金的核心法律權(quán)屬認定
六、跨領域業(yè)務協(xié)同探討:律師與保險從業(yè)者的核心合作切入點
第二部分:保險在私人財富管理中的場景化法律實操與業(yè)務落地
一、婚姻財富保護-- 保險工具的法律實操與保單架構(gòu)設計
1.婚姻財富保護的核心法律爭議點;
2.三大核心場景的法律方案+保單架構(gòu)設計
3.司法判例解讀:婚后用共同財產(chǎn)投保的重疾
險，離婚時理賠金是否需要分割?
4.雙專業(yè)合作技巧
二、大額保單與債務隔離-法律邊界
與實操架構(gòu)設計
1.債務隔離的核心法律認知
2.大額保單債務隔離的核心法律結(jié)論
3.三大高頻客群(民營企業(yè)主、中產(chǎn)人群、高凈值人群)的債務隔離保單架構(gòu)設計
4.律師的抗辯技巧:法院執(zhí)行保單現(xiàn)金價值時，如何從“必要生活保障、人身專屬屬性、
非惡意轉(zhuǎn)移”角度抗辯;
5.保險從業(yè)者的風險規(guī)避:為債務高風險客戶設計保單時，如何審核保費來源、避免被認定為“惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)”
三、家族財富傳承--保險工具與遺囑
信托的法律協(xié)同設計
1.家族財富傳承的六大法律痛點;
2.人壽保險的四大傳承功能;
3.保險與其他傳承工具的法律協(xié)同設計;
4.雙專業(yè)合作要點。
四、不同客群的定制化“法律+保險”
財富管理方案
五、專業(yè)服務實操技巧:律師/保險從業(yè)者的客戶服務與風險規(guī)避
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