AI沖擊下，一個行業(yè)一個行業(yè)排隊被槍斃

AI的沖擊波真不是鬧著玩的，最近幾天一個行業(yè)一個行業(yè)地排隊槍斃，讓人冷汗直冒。

軟件股（第一波沖擊）

Atlassian：跌了 47%

Intuit：跌了 40%

Workday：市值蒸發(fā)三分之一

Salesforce：跌了約 30%

Adobe：跌了 25%

邏輯：以前大家都覺得AI是給軟件公司打工的，能幫它們把產(chǎn)品做得更牛。結(jié)果Anthropic那工具一出來，大家突然發(fā)現(xiàn)不對路，AI自己就能寫代碼、搞數(shù)據(jù)分析，還要你軟件干啥？

直接毀滅吧。。。。

保險經(jīng)紀（第二刀：報價比人還精）

韋萊韜悅 (Willis Towers Watson)：跌了 15%

怡安 (Aon)：跌了 9%

Arthur J. Gallagher：跌了 15%

邏輯：周一Insurify那工具一亮相，保險經(jīng)紀直接腿軟。以前他們靠啥吃飯？信息差?？蛻舻们笾憬o算保費。

現(xiàn)在AI幾秒鐘能算出幾十家公司的底價，比自己找的還便宜。那誰還傻乎乎找經(jīng)紀？這一刀，砍在飯碗上了。

財富管理（第三刀：割到最核心的韭菜）

嘉信理財 (Charles Schwab)：跌超 7%

LPL Financial：跌超 7%

Raymond James：跌超 7%

周二Altruist出的AI工具專治各種稅務規(guī)劃。幫有錢人避稅可是財富管理的核心機密，是最賺錢的業(yè)務。

結(jié)果現(xiàn)在AI一鍵生成策略，又快又準還沒感情。嘉信理財傻眼了，直接毀滅吧。。。。

物流運輸（第四刀）

世邦魏理仕 (CBRE)：兩天累計跌了 20%

仲量聯(lián)行 (JLL)：兩天跌了 20% 左右

戴德梁行 (Cushman & Wakefield)：一度暴跌 14%

Algorhythm那個白皮書說能讓空駛里程降70%，運力翻四倍。

啥概念？

以前你養(yǎng)100個調(diào)度累死累活，現(xiàn)在AI全包了，效率還碾壓?？ㄜ嚬竟善辈坏殴?，司機們還沒被取代，調(diào)度員的墳頭草已經(jīng)兩米高了。

商業(yè)地產(chǎn)（第五刀：人都沒了，要樓何用）

這一刀邏輯比較繞。大家一想以后AI這么猛，公司肯定要裁員，剩下的人遠程辦公就行，誰還租市中心幾萬一平的寫字樓。

CBRE它們就是收租抽成的，樓都租不出去了，你抽誰的去？這是釜底抽薪，連鍋都給端了。

其他被波及的倒霉蛋

思科 (CSCO)：跌了 12%（傳統(tǒng)硬件也被懷疑）

標普全球 (S&P Global)：跌超 25%（數(shù)據(jù)提供商）

AppLovin：跌了 20%（發(fā)財報都止不住血）

結(jié)語：

以前覺得保險經(jīng)紀、理財顧問、數(shù)據(jù)分析師這些坐辦公室的，機器取代不了。但現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)AI看財報比人快，算稅比人準，寫代碼不出錯，關鍵是還不用發(fā)工資。

這讓我意識到一個問題：只要一份工作的核心是「處理信息」，且輸出結(jié)果可以標準化，那它就進入了AI的屠殺范圍。

因為保險經(jīng)紀撮合的是信息差，理財顧問依賴的是知識庫，數(shù)據(jù)分析師做的是規(guī)律總結(jié)，這些恰恰是AI最擅長的事。這不是漸進式的改良，而是降維打擊，就像坦克碾過步兵。

更棘手的是，AI這次瞄準的不是某個行業(yè)，而是一整類勞動：任何依靠信息不對稱、中間環(huán)節(jié)、重復性腦力勞動的職業(yè)，都在排隊等著被槍斃。

有人說，技術革命會創(chuàng)造新就業(yè)。工業(yè)革命用了一百年才把農(nóng)業(yè)人口從80%降到40%，中間經(jīng)歷了戰(zhàn)爭、失業(yè)潮和社會重構。

但這次AI革命，在替代人的速度上，遠遠快于它創(chuàng)造新崗位的速度。它的迭代周期按月算的。

這就導致了馬斯克所說的那個撕裂局面：一邊是大規(guī)模失業(yè)，一邊是資本和技術驅(qū)動的極度繁榮。 企業(yè)利潤在漲，GDP在漲，但普通人的就業(yè)安全感和議價能力在跌。

如果非要找一條暫時安全的底線，那可能是支撐AI運行的那些物理資源：電力+算力+金屬。 這些是硬通貨，是基礎設施，短期內(nèi)還沒有被替代的風險。

不管在奴隸社會、封建社會還是資本主義社會，人都是重要的資源，基本上是越多越好。AI盛行之后這種狀態(tài)可能會有巨大改變，也許地球上有千把萬人就夠了，專門維護電力+算力+金屬供應。。。

不敢往下想了。。。