“免費(fèi)雞蛋”新套路：騙子披上“國(guó)家扶持新能源”外衣，卷走1600余萬元

“免費(fèi)雞蛋”又有新套路，老人被騙百萬 圖片來源：攝圖網(wǎng)

本文為《方圓》雜志原創(chuàng)稿件

未經(jīng)授權(quán)，禁止轉(zhuǎn)載

河南省鄭州市金水區(qū)

某寫字樓下支著幾張折疊桌

桌上擺放著雞蛋、食用油

銷售人員向路過的人熱情地發(fā)傳單

“了解一下新能源汽車投資

國(guó)家大力支持的項(xiàng)目

上樓喝杯茶，免費(fèi)領(lǐng)禮品

不買也沒關(guān)系”

不少人被“免費(fèi)禮品”絆住了腳

跟著上了樓……

國(guó)家提倡的“新風(fēng)口”

拎著菜籃經(jīng)過的李繡英跟著銷售人員上了樓。電梯門一開，展廳裝修氣派敞亮，墻上掛滿營(yíng)業(yè)執(zhí)照和榮譽(yù)牌匾，大屏循環(huán)播放著制作精良的企業(yè)宣傳片。工作人員端來熱茶，“阿姨”長(zhǎng)“阿姨”短地陪著李繡英聊天。李繡英起初也犯嘀咕，這些年反詐宣傳鋪天蓋地，她對(duì)賣保健品的早“免疫”了。可這次不同，大屏播放的是國(guó)家扶持新能源的政策新聞，路上的綠牌車越來越多，旁邊老人也在議論：“這行業(yè)是國(guó)家提倡的風(fēng)口，假不了。”她漸漸放下了戒備。

業(yè)務(wù)部門鄭經(jīng)理帶她參觀公司，介紹起“綠色經(jīng)濟(jì)”正成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要增長(zhǎng)極。鄭經(jīng)理說，公司做的是新能源汽車生意，和多家網(wǎng)約車平臺(tái)簽了長(zhǎng)期合約，給他們供應(yīng)新能源車，一次交車上百輛，光這一項(xiàng)的流水就非常可觀。公司還有茶葉產(chǎn)業(yè)，有自己的加工廠和現(xiàn)代化生豬養(yǎng)殖場(chǎng)。老板韓雷初是名校碩士、家里做汽車零售的富二代。“公司準(zhǔn)備在附近開茶葉店和新能源汽車4S店，需要募集1000多萬元，現(xiàn)在投資就是占原始股。”

李繡英問投資收益，鄭經(jīng)理給她算了一筆賬，“無論是投資新能源汽車還是茶葉，模式和收益都是一樣的。投資1萬元，半年返利1800元，按照年化利息計(jì)算就是30多個(gè)點(diǎn)，現(xiàn)在搞活動(dòng)有優(yōu)惠，交8700元就行，合同還給您開1萬元。”李繡英心里盤算了一下，比存銀行劃算多了。她心動(dòng)了。

2022年3月，李繡英被邀請(qǐng)參加該公司在類似農(nóng)家樂的鄉(xiāng)村酒店組織的宣講會(huì)，管吃管玩。韓雷初乘坐邁巴赫豪車到場(chǎng)，在臺(tái)上侃侃而談：“投資達(dá)到一定額度，公司組織大家去云南西雙版納旅游，親自去看我們的萬畝茶園、加工廠，吃住全包！”

緊接著，公司又在某美食城連辦三場(chǎng)大型宣講會(huì)，每場(chǎng)都有200多人，場(chǎng)面火爆，重點(diǎn)宣傳投資新能源汽車。韓雷初在臺(tái)上激情宣講，講到動(dòng)情處，他突然拍著胸脯說：“我韓雷初今天當(dāng)著大家的面發(fā)誓，我絕不會(huì)騙老年人的錢，絕對(duì)不會(huì)讓在座的任何一位老人受損失！如果我說的是假話，我天打雷劈，不得好死！”說罷，他竟當(dāng)眾雙膝跪地，聲淚俱下。

李繡英見現(xiàn)場(chǎng)人山人海，不少老人當(dāng)場(chǎng)簽合同，也跟著投了8700元。

過了兩個(gè)月，公司果然掛起“奧棠茶業(yè)有限公司”的招牌，之后，新能源汽車4S店也開業(yè)了。李繡英在4S店繞著車轉(zhuǎn)了好幾圈，坐進(jìn)駕駛室摸了摸方向盤，覺得實(shí)實(shí)在在的東西擺在眼前，徹底放心了。

隨后鄭經(jīng)理天天對(duì)她電話轟炸。李繡英投了8700元后，每月也按時(shí)收到返利，便覺得靠譜，于是不斷追加，半年內(nèi)投入近百萬元，連老兩口30萬元養(yǎng)老金也全取了出來。

然而，2022年7月12日晚，該公司突然關(guān)門，人去樓空，投資人無法聯(lián)系上公司成員，只能去報(bào)案。

誰才是“幕后黑手”？

2022年7月14日，李繡英等人報(bào)案。同年8月9日，公安機(jī)關(guān)正式立案。警方調(diào)取了工商注冊(cè)信息，發(fā)現(xiàn)涉案的奧棠茶業(yè)有限公司和奧棠新能源汽車銷售有限公司，法定代表人都是韓雷初。警方很快找到了他，準(zhǔn)備從這個(gè)“老板”身上打開突破口。

可奇怪的事情出現(xiàn)了：無論民警問什么，韓雷初都一臉茫然。公司的日常運(yùn)營(yíng)、資金流向、業(yè)務(wù)決策，他統(tǒng)統(tǒng)說不清楚，翻來覆去就是“我不知道”“我沒管過”“你們問曹總吧”。

韓雷初說他高中畢業(yè)后就在街上做鋁合金門窗，后來曹建然找到他，讓他幫忙當(dāng)個(gè)法定代表人，演個(gè)戲就給錢。每參加一次活動(dòng)，曹建然都會(huì)給8000元作為報(bào)酬，臺(tái)上那些發(fā)誓賭咒的臺(tái)詞是曹建然給他的，雙膝跪地的動(dòng)作是排練過的，他照著演就行。問到最后，他低聲說了句：“我就是個(gè)演‘老板’的，別的真不知道。”

業(yè)務(wù)員向警方透露，曹建然是公司總經(jīng)理，平時(shí)不直接拉業(yè)務(wù)，也不在一線發(fā)傳單。但如果客戶投了錢又想退，最后都會(huì)推到他那里——他專門負(fù)責(zé)跟客戶溝通和安撫。20多人口徑出奇一致：“公司大小事都是曹總說了算，我們只聽他的。”

警方緊接著找到了曹建然。可曹建然交代，其實(shí)他的上線方赫駿才是真正的幕后實(shí)控人。

曹建然跟方赫駿是老相識(shí)。2016年他們?cè)诮K南京共過事。后來方赫駿去湖北武漢搞保健品詐騙，2020年底打電話叫他過去當(dāng)經(jīng)理。曹建然每天去財(cái)務(wù)拿現(xiàn)金交給方赫駿，少則幾千元，多則幾萬元，方赫駿一天給他500元。干了不到一個(gè)月，方赫駿突然讓他別去了。他偷偷跑回去一看，公司門口全是警察，他拔腿就跑。

2021年12月，方赫駿又給曹建然打來電話：“鄭州，來不來？”到了鄭州，曹建然掛名總經(jīng)理，日常運(yùn)營(yíng)他全都管。但遇到客戶鬧著要退錢、連他也搞不定時(shí)，就讓韓雷初頂著法定代表人和“董事長(zhǎng)”的頭銜去安撫客戶。

方赫駿作為真正的幕后老板，在公司沒有任何職務(wù)，名片上印著的都是別人名字，他對(duì)外從不以公司老板身份出現(xiàn)，但所有重要決定全是他拍板，然后通過曹建然往下傳。方赫駿是指令的源頭，曹建然是傳達(dá)者，韓雷初是被推到臺(tái)前的“提線木偶”。方赫駿平時(shí)就在辦公室關(guān)著門安排工作，下班了去茶葉店打麻將。業(yè)務(wù)員們只知道自己的上頭是曹總，根本不知道方赫駿的真實(shí)身份。

但方赫駿到案后全程“零口供”，一句“我就是來公司茶館打牌的，不是什么負(fù)責(zé)人”應(yīng)付所有問話。他的個(gè)人銀行賬戶干凈，沒有涉案資金進(jìn)出記錄。

層層穿透洗錢鏈條真相

2024年9月24日，公安機(jī)關(guān)將案件移送鄭州市金水區(qū)檢察院審查起訴。辦案檢察官接手了一摞厚厚的卷宗。越往下翻，越覺得棘手——主犯方赫駿全程“零口供”，其個(gè)人銀行賬戶干凈透明，無涉案資金進(jìn)出；該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，方赫駿躲在幕后單線管理，一線業(yè)務(wù)員全部用化名。推廣和收錢兩撥人，各干各的，被抓住了就說“我就負(fù)責(zé)發(fā)傳單，錢去哪兒了我不知道”等，最要命的是，1600多萬元集資款近乎全部蒸發(fā)。

因?yàn)榉胶镇E的賬戶干凈得反常，辦案檢察官?zèng)Q定換個(gè)路子：查方赫駿身邊的人。

民警調(diào)出了方赫駿的前科記錄，卷宗里有一份退贓記錄，退贓人是方赫駿的妹妹——出面去法院辦手續(xù)的是她。但檢察官一查資金流向，發(fā)現(xiàn)打入方赫駿妹妹銀行卡的退贓款，源頭是朱南珍的賬戶。檢察官又調(diào)出方赫駿在武漢監(jiān)獄的探視登記表，發(fā)現(xiàn)朱南珍頻繁來監(jiān)獄探視。后才得知，朱南珍是方赫駿的前女友。方赫駿將在鄭州騙來的錢通過朱南珍的賬戶轉(zhuǎn)給妹妹，去退武漢的舊贓。

辦案檢察官認(rèn)為，朱南珍很可能就是幫助方赫駿轉(zhuǎn)移資金的關(guān)鍵人，于是，迅速核查了朱南珍的銀行流水、消費(fèi)記錄和出行軌跡。

朱南珍和方赫駿都是云南昭通人。朱南珍的常居地在云南，她從來沒在鄭州出現(xiàn)過，可她的銀行卡卻在奧棠公司大廈附近的ATM機(jī)上高頻存現(xiàn)，不斷地往里存錢。那個(gè)ATM機(jī)距離奧棠公司只有幾百米遠(yuǎn)。檢察官把存現(xiàn)時(shí)間和金額列了一張表——2021年12月到2022年7月，累計(jì)超過300萬元，存現(xiàn)頻率跟公司的集資活動(dòng)幾乎同步，存進(jìn)去后又很快被取走。

順著這300萬元的線索繼續(xù)往下追，一輛價(jià)值140多萬元的奔馳邁巴赫浮出水面。購(gòu)車時(shí)間是2022年5月，掛的是朱南珍名下的外省牌照，但購(gòu)車定金協(xié)議上簽著方赫駿的名字，筆跡鑒定是他所簽。車買回來后，一直是方赫駿在鄭州開著，所有保養(yǎng)、維修、出險(xiǎn)記錄全在金水區(qū)的4S店里。

至此，方赫駿精心設(shè)計(jì)的洗錢套路被徹底揭穿：他利用朱南珍的銀行卡，通過“集資現(xiàn)金收攏—就近ATM存現(xiàn)—快速取現(xiàn)—購(gòu)置豪車洗白”的閉環(huán)操作，割斷了自己跟集資款的關(guān)聯(lián)。

隱蔽的洗錢鏈條被揭開 資料配圖

警惕集資詐騙新變種

辦案檢察官在梳理出這條隱蔽的洗錢鏈條后，將此案提交至鄭州市金水區(qū)檢察院“打擊洗錢犯罪防范金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)作聯(lián)絡(luò)辦公室”，由該辦公室組織經(jīng)濟(jì)和金融犯罪檢察領(lǐng)域的骨干力量進(jìn)行集體會(huì)商研判。最終，檢察機(jī)關(guān)給方赫駿追加了洗錢罪，朱南珍也被追訴同樣罪名。

經(jīng)審查，奧棠公司名下沒有任何真實(shí)實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，新能源汽車和云南茶山投資都是編的，4S店展廳的車是租來的。整個(gè)資金運(yùn)作完全靠“借新還舊”滾動(dòng)維持。方赫駿等人非法占有目的明確，他們從一開始就設(shè)計(jì)好了收割套路。檢察機(jī)關(guān)依法將案件罪名由涉嫌非法吸收公眾存款罪變更為涉嫌集資詐騙罪。

2025年4月1日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)此案提起公訴。同年9月30日，法院作出一審判決：被告人方赫駿犯集資詐騙罪、洗錢罪，數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金；被告人朱南珍犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金；其余被告人被法院以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十一年至三年不等。

2026年2月27日，二審法院裁定維持原判。從報(bào)案到終審，三年七個(gè)月，李繡英和老人們終于等來了結(jié)果。

此外，全案認(rèn)定的詐騙金額是1600余萬元，報(bào)案的受害者有300多位。面對(duì)大部分贓款已被轉(zhuǎn)移的現(xiàn)實(shí)，辦案檢察官引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間查控涉案資產(chǎn)，并對(duì)業(yè)務(wù)員開展釋法說理。部分業(yè)務(wù)員在法院審理階段陸續(xù)退還部分錢款，最大限度為受害老人挽回經(jīng)濟(jì)損失。

但因該團(tuán)伙大量采用現(xiàn)金交易、通過親屬賬戶中轉(zhuǎn)、ATM機(jī)拆分存現(xiàn)等方式切斷資金鏈條，涉案資金混同嚴(yán)重、去向復(fù)雜，仍有部分款項(xiàng)難以有效追溯。檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)協(xié)同公安機(jī)關(guān)，對(duì)可查控的涉案資產(chǎn)線索逐一核查、依法處置，不放棄任何追贓可能。

回顧整個(gè)騙局，最令人警醒的是它的偽裝。目前老年人對(duì)“包治百病”的保健品套路已經(jīng)免疫，但這次，騙子打出的旗號(hào)是“新能源汽車”和“普洱茶”。

李繡英曾反復(fù)想過：新能源汽車是國(guó)家提倡的，茶葉是自己喝得出來的，這跟那些賣假藥的能一樣嗎？正是這種“我懂、我了解、這個(gè)靠譜”的錯(cuò)覺，讓她的防備心理垮塌。騙子的高明之處，從來不在于編造一個(gè)完全陌生的神話，而在于把精心設(shè)計(jì)的陷阱，偽裝成你自以為很熟悉的模樣。

老年人對(duì)“包治百病”的保健品套路已經(jīng)免疫，騙子有了新的套路 資料配圖

（文中涉案公司、人員均為化名。本文有刪減，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注《方圓》7月上期）

本文雜志原標(biāo)題：《綠色經(jīng)濟(jì)投資誘惑》

編輯丨黃莎 王麗設(shè)計(jì)丨劉巖

記者丨語斯雯頔

通訊員丨侯丹丹 韋改