山東
2026年7 月 1 日，中國建設銀行濱州分行營業部營業室憑借敏銳的風險防范意識和專業的柜面風控能力，成功精準堵截一起高達300萬元的虛假支票養老詐騙案件，及時制止老年客戶受騙，切實守護了群眾養老積蓄。
當日，一名老年客戶前往網點柜面，手持一張面額 300 萬元的彩色復印現金支票，于網點柜臺申請辦理入賬轉賬業務。網點柜面人員在業務審核過程中，第一時間敏銳發現票據異常，經仔細核驗確認，該支票為彩色復印偽造件，無正規金融票據防偽要素，屬于典型涉詐虛假憑證，風險隱患極高。
發現可疑情況后，柜面工作人員迅速暫停手頭業務，第一時間上報管理人員，并聯動安保人員啟動應急處置流程。面對客戶初期輕信高額福利、對詐騙騙局存在認知偏差的情況，工作人員始終保持耐心溝通、理性勸導，細致引導客戶完整講述受騙經過，全面厘清詐騙脈絡。
經核實，該老年客戶此前誤入 “2026?大國養老” 涉詐群聊。不法分子精準瞄準老年群體金融認知短板，以高額養老補貼、大額兌付福利為虛假噱頭，層層設套實施詐騙。犯罪團伙先以 300 元 “登記激活費” 誘導客戶小額轉賬獲取信任，隨后套取客戶收貨地址，通過快遞向其郵寄偽造大額支票、虛假養老協議等詐騙材料，并持續遠程誘導、催促老人到銀行辦理入賬業務，企圖通過后續各類手續費、激活費實施連環詐騙。
針對客戶深陷騙局、認知錯位的問題，建行工作人員立足金融宣教職責，以案釋法、耐心開導，結合假支票、快遞憑證、涉詐聊天記錄等真實證據，全方位拆解養老詐騙套路，細致普及正規票據鑒別知識，及時糾正客戶錯誤金融認知和僥幸心理，幫助客戶徹底認清騙局本質、擺脫詐騙誤導。最終，客戶完全醒悟，主動放棄辦理涉詐業務，并對網點員工高度負責、及時止損的專業行為連連致謝。
下一步，建設銀行濱州分行營業部將持續聚焦老年金融詐騙高發領域，持續強化柜面風控預警、常態化開展公眾金融教育，主動糾偏群眾錯誤金融觀念，全方位織密老年群體金融安全防護網，以專業金融力量守護百姓 “錢袋子”。
通訊員 楊雪桐 吳昊
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