湖北
很多在新加坡工作的外籍勞工，都會定期把工資匯回家鄉，養家糊口。
不過，匯款也必須通過合法渠道進行。
近日，新加坡法院審理了一起非法跨境匯款案，兩名印度籍外勞在短短半年內，替約200名同鄉非法轉移超過1026萬新元資金回印度，最終雙雙被判入獄。
新加坡2名印度外勞
幫同鄉匯錢回國
根據案情，兩名被告分別是33歲的阿潘（化名）和27歲的杜拉（化名），兩人是表兄弟，來自印度。
疫情期間，阿潘開始幫住在同一宿舍的外籍勞工匯款回印度。起初，一切都很正常。
同鄉們把銀行卡和密碼交給他，他負責把錢取出來，再通過正規匯款公司，把錢匯給他們遠在印度的家人。
后來，事情開始變了。2023年初，阿潘回印度探親時，一名熟人向他介紹了一種新的"賺錢方法"。
對方建議，不要直接把錢匯回印度，而是先利用這些現金購買黃金、手提電腦等商品，再托前往印度的旅客幫忙帶回國，到了印度再高價出售套現。
這樣不僅把錢匯回去了，還能額外賺取利潤。阿潘覺得有利可圖，于是開始經營起非法跨境匯款生意。
6個月時間
2人無照換匯$1026萬
2023年3月開始，表弟杜拉也加入幫忙。
他每天負責拿著外勞們的提款卡，到不同提款機提取現金。阿潘則負責采購商品、聯系印度方面的人處理后續轉售，并把相應金額交給客戶家屬，完成所謂的"匯款"。
調查發現，阿潘手中長期掌握著33個銀行賬戶對應的提款卡及密碼，客戶約有200人。
除此之外，他還把部分銀行賬戶提供給其他人使用，再安排資金轉移到印度。
短短6個月時間，兩人通過61個銀行賬戶，無照換匯高達1026萬5820新元。
其中，2023年1月至3月，通過28個賬戶轉移約410萬新元；3月至7月，又通過另外33個賬戶轉移約617萬新元。
控方指出，這是一個運作相當成熟的非法跨境匯款網絡，而兩人以及幕后主使，都沒有持有新加坡法律規定的跨境匯款服務執照。
因在ATM提取太多錢
民眾選擇報警
原本這門生意一直運作得相當順利。
直到2023年7月3日，杜拉來到獅城大廈一樓附近ATM提款。由于他不停更換提款卡，一次又一次提取大筆現金，引起現場一名公眾懷疑，于是報警。警方趕到現場后，當場將杜拉逮捕。
警方隨后在他身上搜出51張屬于不同人的銀行卡，以及7萬4750新元現金
面對調查，杜拉一開始堅稱，這些銀行卡和現金都是自己的，還聲稱提款是為了投資新加坡一家公司的項目。
不過，由于始終無法作出合理解釋，警方最終將他拘捕，并扣押所有銀行卡和現金。
得知表弟被抓后，阿潘立即刪除手機內所有與幕后主使、客戶以及表弟之間的聊天記錄，試圖銷毀證據。
然而，警方很快展開進一步調查，并于同年7月11日將他逮捕歸案。
非法換匯演變成“家族企業”
2人被判坐牢+罰款
調查過程中，警方還發現，這門非法換匯的生意后來已經變成了"家族企業"。
除了表弟外，阿潘還讓自己的妻子、兄弟以及幾名堂兄弟姐妹一起參與。
他們主要負責記錄資金往來、整理多個銀行賬戶的收支情況以及管理賬目。
阿潘則負責采購商品，再交由飛往印度的旅客帶回當地，由幕后主使負責出售獲利。
甚至連他遠在印度的家人，也能從利潤中分到一部分收入。
最終，法院判處阿潘監禁15個月又3周，并罰款6000新元；杜拉則被判監禁8個月又3周。
法院認為，兩人的非法匯款網絡涉及金額巨大、運作時間長，而且這類案件隱蔽性高、查處難度大，因此必須通過較重刑罰，起到震懾作用。
萬事通溫馨提醒，在新加坡，非法換匯或無牌經營匯款業務，屬于違法行為，可面臨罰款甚至監禁。
哪怕只是“幫朋友換點錢”，也有風險哦。
針對此事，通心粉們有何看法呢？歡迎大家在評論區留言。
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