我能實現(xiàn)炒股養(yǎng)家，是因為十多年來，我看透了股市里的買賣秘訣！

2012年我辭掉了工作。

當時我在一家國企做中層管理，收入不算低，但每天朝九晚五，感覺這輩子一眼能看到頭。辭職那天，我老婆一句話沒說，就是默默幫我把西裝熨好掛回衣柜里。

我知道她擔心什么。那一年我們的積蓄加在一起不到80萬，房貸還有二十年，孩子剛上小學。我這個決定，在所有人看來都是在賭。

但我心里是有底的。從2006年入市到2012年，六年時間，我的賬戶已經(jīng)從最初的5萬塊做到了將近200萬。雖然中間經(jīng)歷了2008年的大熊市，但整體收益曲線是穩(wěn)定向上的。我當時想的是，就算炒股這條路走不通，以我的資歷重新找工作也不難。

事實證明我運氣不錯。辭職之后的這些年，股市給了我遠超預期的回報。不僅還清了房貸，供孩子上了好學校，還有了一筆不算少的積蓄。炒股養(yǎng)家這件事，我算是做到了。

經(jīng)常有人問我，你是怎么做到的？有什么秘訣？

以前我不好意思說，因為說出來顯得太簡單。但這些年我越來越覺得，真正有用的東西，往往就是最簡單的。今天我就把這些買賣秘訣，一口氣全說出來。

【秘訣一：買在分歧，賣在一致】

這八個字，是我炒股十七年最核心的心法。

什么叫“買在分歧”？就是在一只股票上漲的初期，市場對它的看法還存在巨大分歧的時候買入。有人看好，有人看空，股價在猶豫中慢慢往上走。這個時候進場，成本低，風險小。

什么叫“賣在一致”？就是當市場對這只票的看法達成高度一致，所有人都看好，所有媒體都在推薦，所有散戶都在往里沖的時候，你就該賣了。

為什么？因為當市場意見分歧的時候，意味著還有人沒進場。那些看空的人，一旦觀點轉變了，就會變成新的買入力量，推動股價繼續(xù)漲。

當市場意見完全一致的時候，該進場的人已經(jīng)全部進場了，后續(xù)沒有新的增量資金了。這個時候股價一旦轉跌，就是踩踏式出逃，因為沒有人接盤。

2019年我做券商板塊的時候，完美演繹了這八個字。

那一年初，券商板塊剛剛啟動，市場分歧極大。有人說是牛市旗手啟動，有人說是超跌反彈一日游。我研究了當時的成交量和政策面，判斷是前者。于是分批低吸，成本控制得很好。

兩個月后，券商板塊漲了將近40%。這時候分歧消失了，所有自媒體都在喊“牛市來了”，連我那個從來不炒股的表弟都問我能不能買券商。我第二天就清倉了。

后來呢？券商板塊在我賣出之后又漲了幾天，然后就是一路陰跌，半年之后跌回了起漲點。

買在分歧，賣在一致。八個字，值千金。

【秘訣二：量是價的魂】

這句話我跟誰都講，但真正聽進去的沒幾個。

很多散戶只看價格，不看成交量。漲了就興奮，跌了就恐慌。但他們不知道，同樣的漲跌，配合不同的成交量，含義完全不一樣。

我總結了三組量價關系，記住這三組就夠了。

第一組：價漲量增，趨勢健康。

股價上漲，成交量跟著放大。這是最健康的上漲形態(tài)。說明不斷有新資金在進場接盤，接力棒在有序傳遞。這種上漲，一般能走得比較遠。

第二組：價漲量縮，虛漲要小心。

股價漲了但成交量在萎縮。這是最需要警惕的信號。說明股價雖然在漲，但愿意在高位接盤的資金越來越少了。這種上漲是虛的，隨時可能掉頭。

2020年我做過一只醫(yī)藥票。第一波從20漲到28，成交量逐日放大，很健康。回調之后第二波從25漲到32，但這一波成交量明顯萎縮，不如第一波。我當時就減了七成倉位。后來果然，32塊是那個階段的最高點，之后跌回22塊才企穩(wěn)。

第三組：價跌量縮，調整尾聲。

股價下跌但成交量大幅萎縮。這說明拋壓已經(jīng)衰竭，想賣的人都賣完了。這個時候往往離底部不遠了。我經(jīng)常用這個信號來找買點，配合MACD的綠柱縮短一起用，準確率更高。

量化標準：當日成交量縮到前五日均量的三分之一以下，同時跌幅收窄到1%以內，就是調整接近尾聲的標志。

【秘訣三：板塊輪動比追漲重要十倍】

散戶最大的毛病之一，就是盯著一只票做，不看板塊。

但A股的本質是什么？是板塊輪動。資金在不同板塊之間流動，就像一個水庫，水往哪里流哪里就漲。你單獨盯一只票，看不到水流的全局方向。

我每天的復盤流程里，第一步不是看自己的持倉，而是看資金在往哪個板塊流。

怎么看？很簡單。把每個板塊的漲幅榜排出來，看哪些板塊連續(xù)三天以上排在前列。這些板塊，就是資金正在集中流入的方向。

然后在這個板塊里，找那些還沒有大幅拉升的二線品種。龍頭打頭陣，二線跟漲。你買在龍頭啟動之后、二線補漲之前的那個節(jié)點，風險小收益高。

2019年的芯片行情，先是韋爾股份、兆易創(chuàng)新這些龍頭啟動。龍頭漲了二三十個點之后，資金開始擴散到二線的封測和材料。我就是在擴散階段介入的二線品種，一個多月吃了將近40%。

秘訣就一句話：先看板塊，再看個股。板塊對了，選什么都差不到哪去。板塊錯了，選什么都白搭。

【秘訣四：賣出的理由比買入更值錢】

我剛炒股那幾年，80%的精力都花在研究“買什么”上。看財報、研究行業(yè)、分析技術面，買的時候特別慎重。

但賣的時候呢？往往是憑感覺。賺了就跑，虧了也跑。完全沒有任何體系。

后來我發(fā)現(xiàn)自己犯了一個致命的錯誤：買入是賺錢的前提，但賣出才是賺錢的兌現(xiàn)。你在賣出的那一刻，才真正決定了這筆交易是賺是虧。

我現(xiàn)在花在賣出研究上的精力，比買入多一倍。每一筆交易在下單之前，我就在筆記本上寫好三個東西：什么時候止盈、什么時候止損、什么時候時間止損。

止盈規(guī)則

我的止盈是動態(tài)的，核心是“不預測目標價”。很多人喜歡事先設一個目標價，說漲到多少就賣。這個方法最大的問題是：你設的目標價可能遠遠低于真實漲幅。

我的做法是：買入之后，只要股票沿著20日均線上方運行，就持有不動。什么時候連續(xù)兩天收盤價跌破20日線，什么時候賣。這個方法在牛市中能幫你吃到大段利潤，在震蕩市中雖然有時候會被洗出來，但整體盈虧比遠超固定目標價的策略。

止損規(guī)則

止損我用的是硬止損加軟止損的組合。

硬止損：單只股票虧損超過10%，無條件清倉。到了10%這條線，任何理由都是借口。

軟止損：買入之后，如果在5個交易日內沒有產(chǎn)生盈利，我就開始警惕。如果10個交易日還沒賺錢，說明我的買入時機有問題，主動減半倉。

時間止損

這是我最近幾年才加上去的一條規(guī)則。很多散戶虧損的根源，是把短線做成了中線，中線做成了長線。

我現(xiàn)在每筆交易都有時間期限。短線持倉不超過5個交易日，中線持倉不超過3個月。到了期限，不管盈虧都要重新評估，而不是無休止地拿下去。

三條規(guī)則同時運行，雖然有時候會被反復打臉，但長期來看，這套賣出體系幫我鎖住了大量利潤，也幫我避開了無數(shù)次深套。

【秘訣五：空倉是一種能力，不是一種浪費】

如果說上面四條是心法，那這一條就是心法中的心法。

空倉，是散戶最難學會的一件事。

很多人總覺得不買點什么就不踏實，總覺得空倉就是踏空，就是在浪費行情。但你仔細想想，A股每年真正有行情的月份有幾個？大部分時間都是震蕩或者下跌。在這些垃圾時間里強行交易，除了貢獻手續(xù)費和消耗本金，沒有任何意義。

我每年大概有三分之一的倉位是空的。這個比例很多人都覺得不可思議。但我算過一筆賬，正是這三分之一的空倉期，幫我躲過了無數(shù)次的震蕩損耗。保住了本金，等確定性機會出現(xiàn)的時候才有彈藥可用。

什么時候該空倉？我給自己設了三個條件，只要滿足任何一個，就進入空倉模式。

第一，大盤在60日均線下方運行。第二，連續(xù)三筆交易都觸發(fā)止損。第三，個人狀態(tài)不好，比如生病、出差、情緒波動大的時候。

這三個條件，客觀的、主觀的都有。交易不只是跟市場打交道，也是跟自己打交道。狀態(tài)不好的時候強行交易，跟酒后開車沒區(qū)別。

【避坑指南：最容易被忽視的虧損源】

說了這么多秘訣，我再講一個最容易讓散戶虧錢的陷阱：頻繁換股。

我2013年統(tǒng)計過自己全年的交易。那一年我做了一百多筆交易，涉及的股票超過四十只。年底一看收益率，只有11%，連大盤都沒跑贏。

然后我做了個對比。從這一百多筆交易里，挑出我做得最成功的三只票。這三只票，如果我只做它們，不做其他任何交易，那一年我的收益率是45%。

這個對比讓我驚出一身冷汗。我忙活了一年，研究了幾十只股票，做了一百多次買賣，結果還不如老老實實做三只票賺得多。

從那以后我就給自己立了規(guī)矩：每年只做五只以內的核心票。看準了就重倉，守住趨勢線不動。其他的所謂“機會”，通通放過。

做減法，是散戶進階的第一步。

溫馨提示：以上內容為作者個人投資心得分享，不構成任何投資建議。股市有風險，投資需謹慎。文中提及的技術分析方法和倉位管理策略僅供參考，投資者應根據(jù)自身情況獨立判斷，自負盈虧。