【解凍案例】十個刷流水九個被凍卡！別被卷入洗錢活動！

該案例為解凍小分隊真實辦理的案件，當事人姓名已做化名處理。

一、案情簡介
小易因資金周轉緊張想要辦理貸款，后來某金融公司便主動撥打小易電話告知其可以為小易辦理貸款。后金融公司的工作人員小樂核實了小易個人信息、工作和征信等情況后，告知小易信譽良好可以正常辦理貸款。
但小樂為小易提交了申請貸款的材料后，告知小易銀行流水未審核通過，需要提升銀行流水。后該金融公司便向小易的銀行賬戶轉賬，并告知用于提升銀行流水的資金是實體商家的貨款，合法安全，但卻導致小易的銀行卡被異地公安機關凍結。小易因銀行卡被凍結，導致資金周轉困難，小易急忙聯系凍結地的公安機關解凍其銀行卡，但最后溝通無果。

二、辦案經過
后來小易找到解凍小分隊，想要委托解凍小分隊的律師幫忙解凍其銀行卡，以恢復其銀行卡的正常使用。解凍小分隊的律師聽完小易陳述的交易過程后，查看了現有的證據材料，認為小易銀行卡解凍的概率非常大，并接受了小易的委托。
解凍小分隊的律師為小易準備了一整套申請解凍銀行卡的法律文書和證據材料，并前往凍結地公安現場與辦案警官溝通案情并申請解凍銀行卡，最終為小易排除了涉案嫌疑，解除了對其銀行卡的司法凍結。

三、結語
解凍小分隊的律師提醒大家，以貸款刷流水為名實際進行洗錢的，已經是詐騙洗錢份子的慣用套路。在日常交易的過程中需盡到合理的審查義務，同時注意留存交易過程中形成的相關記錄，可預防銀行卡被凍結后，有充足的證據材料證明資金的合法來源，從而增加解凍銀行卡的概率，減少不必要的損失。

*本案例為解凍小分隊親辦案例，禁止轉載

往 期 精 選

解凍小分隊簡介

解凍小分隊成立于2021年初，經 過 近年來的高質量發展，解凍小分隊成員的足跡已經遍布了國內200多個地級市，承辦的數百件銀行卡被公安機關凍結的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿交易、網賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結類型，涉及全國范圍內詐騙、開設賭場、非法經營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區。解凍小分隊以安全、高效、專業為原則，建立了標準化、流程化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更快的解凍速度以及更好的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅持到現場處理每個案件。解凍小分隊代理的所有客戶至今沒有受到過刑事或治安處罰，歷史案件綜合解凍率也長期保持在95%以上，也是目前國內首個公開歷史案件綜合解凍率及解凍全流程的正規律師團隊。

（以上為郭志浩律師團隊的辦案足跡圖）

解凍小分隊負責人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京大學碩士研究生，西北政法大學兼職教授、中南大學法學院兼職教授，現任盈科全球涉外刑事中心中國區主任、盈科全球校所合作委員會執行主任、盈科深圳管委會副主任、學術工作委員會主任、刑民交叉中心主任等，同時兼任西北政法大學數字經濟與國家安全研究院執行院長、中國政法大學研究員兼涉外法治人才培養實踐導師、山西農業大學客座教授、深圳市法學會數字法學研究會理事、深圳鏈協法律專委會主任等。多次榮獲盈科全國優秀律師、十佳律師、卓越貢獻大獎、領軍人才等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入《奮進中國》。 曾辦理眾多百億級經濟犯罪、國際紅通、涉黑涉惡等國內外重大敏感類案件，且為近三十例刑事案件作出成功的無罪辯護 ，部分經典案例被編入《辯策》《盈論》《案說合規》《影響力聚焦》等著作。此外，其發表數篇專業學術論文（部分為 核心期刊 ），出版國內首本區塊鏈行業法律實務類暢銷專著《區塊鏈法律實務》和反洗錢專著《反洗錢專項法律實務》（均出版于中國法律出版社）。多次受邀 新華社、路透社 等國家級通訊社的采訪，民主與法治、中國經營報、中國產經新聞、CCTV華夏之聲、法治日報、新京報、深圳特區報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經雜志、時代財經、界面新聞、第一財經、鳳凰新聞、華爾街見聞等數十家官方媒體均有相關報道。