湖北
5月27日農業銀行隴海西路支行憑借扎實業務素養和敏銳風險識別能力，成功識別一起偽造銀行存單風險事件，為客戶揭穿虛假彩禮存單騙局，開展金融警示教育，守護群眾財產安全，筑牢柜面金融安全防線。當日，一名客戶持定期存單照片來網點咨詢補辦業務，稱存單是男友給的結婚彩禮。經辦柜員時發現客戶名下無存單信息，但客戶堅稱有存單，便喊來內勤行長辨認。二人嚴格按憑證核查標準比對，迅速發現存單多處異常，與正規存單制式嚴重不符。經核查，虛假存單有六大明顯漏洞：賬號格式不規范；印刷粗糙，版別偏差大；字體未用統一標準；頁面缺失業務提示語，要素不完整；經辦柜員信息虛假；印章編碼異常，防偽無效。據此，柜員判定存單系偽造。考慮客戶不知情，工作人員耐心講解存單破綻，普及防偽特征等知識，開展警示教育，告知相關法律責任，提醒警惕騙局。客戶認清騙局，感謝我行服務。此次成功處置展現了支行員工嚴謹履職、細致風控風貌，防范了虛假金融憑證流通風險。下一步，我行將夯實柜面基礎業務，開展識假、排查、反詐專項培訓，提升員工風險甄別和應急處置能力，下沉金融宣教，普及識假防騙知識，守護轄區金融安全穩定。 （張紫薇）
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