江西
律本律師團隊，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護航！
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中國人民銀行發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知（銀發(fā)〔2017〕117號）》第一條規(guī)定：加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。其中第一款明確提出，切實履行客戶身份識別義務(wù)，杜絕假名、冒名開戶。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，區(qū)別客戶風(fēng)險程度，有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業(yè)賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
案情簡介
丁某在2016年在當(dāng)?shù)夭叫薪钟瓮鏁r身份證遺失，丁某以為是人多不小心掉了，過了幾天就去了戶籍地補辦身份證，本以為沒事，但過了幾年后，丁某發(fā)現(xiàn)無法開辦中國銀行卡，經(jīng)查詢后發(fā)現(xiàn)自己名下有一張開立于北京的中國銀行卡，該銀行卡被北京某地公安凍結(jié)，而丁某從未去過北京，也從未開過中國銀行卡。
為此，丁某前往其他銀行排查后，查詢到在其名下分別有中國銀行卡、廣發(fā)銀行卡和中國農(nóng)業(yè)銀行卡開立于北京，但均非丁某本人開卡，該三張卡也全部被北京某地公安凍結(jié)，由此導(dǎo)致丁某涉案管控，無法在該三個銀行辦理任何業(yè)務(wù)。
丁某也前往該三個銀行開戶行及凍結(jié)地公安溝通，但丁某處理很長時間均未果，問題長期得不到解決，后經(jīng)過咨詢后委托律本律師團隊處理。
承辦經(jīng)過
律本律師團隊接受丁某委托后，詳細了解丁某被冒名開卡情況及處理經(jīng)過，分析研判案件承辦方針，指導(dǎo)丁某補充準(zhǔn)備配套證明材料，擬制配套申請法律文書。
律本律師團隊同步聯(lián)系三地被冒名開卡的開戶行及凍結(jié)單位，遞交申請文書、溝通法律意見、協(xié)調(diào)處理方案。一開始，凍結(jié)單位需要由銀行確認銀行卡系被丁某本人冒名開卡，開戶行認為系丁某本人開卡，不認可系被冒名開卡的情況，為此律本律師團隊提供丁某本人照片及字跡圖片給銀行，讓銀行通過系統(tǒng)核對開戶信息確認開卡人身份。
經(jīng)過溝通往返協(xié)調(diào)，三地開戶行確認三張銀行卡均非丁某本人開具，確系被冒名開卡情況，由此律本律師團隊協(xié)調(diào)三地開戶行及凍結(jié)單位辦理解除凍結(jié)及解除涉案管控手續(xù)，在辦理過程中，讓丁某前往本地銀行做身份認證及辦理相關(guān)手續(xù)。
最終，三地開戶行均對丁某被冒名開卡的銀行卡辦理冒名開卡手續(xù)，也解除了對丁某涉案管控措施，丁某在該三個銀行也要正常開卡及網(wǎng)銀，律本律師團隊成功幫助丁某解決困惱多年的難題。
律本建議
大家務(wù)必保管好自己的身份證和銀行卡，如果不慎遺失也要立即掛失補辦，以免被犯罪分子有可乘之機，如果碰到涉案情況也要及時提供證明材料排除風(fēng)險。
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