西安“40億套路貸”關(guān)聯(lián)人被兩省審理，李彬團(tuán)伙余孽阻擾爛尾樓復(fù)工

近日，西安中院一紙發(fā)回重審的刑事裁定，再次撕開(kāi)了橫跨陜、浙兩省，糾纏14年的西安重大商戰(zhàn)黑幕。

西安碑林區(qū)人民法院

2026年5月9日，西安中院作出終審刑事裁定：撤銷竺堯江非法吸收公眾存款一案一審17年有期徒刑判決，發(fā)回碑林區(qū)法院重審。

作為橫跨本案的核心關(guān)鍵人，竺堯江是極少數(shù)被浙江、陜西兩省法院先后立案、異地判刑涉案人員。這起連環(huán)大案環(huán)環(huán)相扣：一場(chǎng)精心布局的套路貸，奪走西安企業(yè)家胡緒峰數(shù)十億城改項(xiàng)目股權(quán)；一場(chǎng)特大非法集資案，造成2172名投資人2.85億巨額損失；最終導(dǎo)致西安重點(diǎn)民生項(xiàng)目國(guó)際幸福城爛尾長(zhǎng)達(dá)14年，2042戶購(gòu)房者無(wú)家可歸。

國(guó)際幸福城爛尾項(xiàng)目

如今隨著法院終審判決確權(quán)、項(xiàng)目權(quán)屬回歸原投資方，法律上為胡緒峰投資公司掃清了所有障礙，但是“套路貸”背后的殘余勢(shì)力依然在阻礙爛尾樓重啟。

“40億套路貸”關(guān)聯(lián)人竺堯江浙江服刑，再受陜西刑事追訴

貫穿整場(chǎng)騙局的核心人物竺堯江，為陜西中廈投資集團(tuán)、越興擔(dān)保、圣禹投資實(shí)控人。其先在浙江獲刑入獄，后被西安警方跨省解回再審，一犯牽涉兩省刑事訴訟。

2017年8月，浙江紹興柯橋區(qū)法院作出判決：竺堯江因犯職務(wù)侵占罪、非法吸收公眾存款罪，數(shù)罪并罰判處13年有期徒刑，收監(jiān)于浙江省南湖監(jiān)獄服刑。

本以為刑罰落地案件就此了結(jié)，西安警方偵查線索卻挖出其隱藏的重大跨省經(jīng)濟(jì)犯罪。2023年4月14日，尚在監(jiān)獄服刑的竺堯江被西安警方跨省解回，偵辦西安地區(qū)非法吸收公眾存款案。碑林區(qū)檢察院公訴材料顯示：2012至2016年，竺堯江團(tuán)隊(duì)無(wú)金融牌照，違規(guī)操控越興擔(dān)保、圣禹投資及漢中、洋縣兩家分公司，以月息1.5%-2%高收益為噱頭，公開(kāi)散發(fā)傳單面向全社會(huì)攬儲(chǔ)。

2026年4月8日，該案開(kāi)庭審理，公訴人向竺堯江發(fā)問(wèn)：其一核實(shí)中貴股權(quán)信托公司、陜西恒泰明基兩家公司實(shí)際控制人為李彬，竺堯江予以認(rèn)可；其二確認(rèn)宏潤(rùn)地產(chǎn)93%股權(quán)作價(jià)3.28億出讓時(shí)，李彬清楚竺堯江沒(méi)有資金；其三查實(shí)竺堯江經(jīng)由恒泰明基賬戶轉(zhuǎn)出的1.34億款項(xiàng)，李彬知曉資金來(lái)源為非吸涉案資金；其四合同約定支付5000萬(wàn)即可過(guò)戶93%股權(quán)過(guò)戶，為什么付款1.34億后股權(quán)仍未過(guò)戶？據(jù)趙光華的辯護(hù)意見(jiàn)，李彬本身不持有對(duì)應(yīng)標(biāo)的股權(quán)，生效裁判登記在王某名下，75%股權(quán)歸屬宏潤(rùn)集團(tuán)。另外，中廈公司持有的18%股權(quán)經(jīng)檢察院抗訴，陜西省高院裁定發(fā)回重審，該部分股權(quán)大概率也歸屬于宏潤(rùn)集團(tuán)，股權(quán)無(wú)法完成過(guò)戶的根源，是李彬根本就沒(méi)有93%的股權(quán)。

涉案資金數(shù)據(jù)觸目驚心，越興擔(dān)保吸存1.4億余元，未兌付1.2億；圣禹投資本部吸存1.2億，未兌付1.1億；兩家地市分支機(jī)構(gòu)四千余萬(wàn)集資款基本無(wú)法兌現(xiàn)，大量投資人血本無(wú)歸。碑林法院一審審理查明，竺堯江團(tuán)伙累計(jì)非法吸存3.29億元，僅兌付4379萬(wàn)元，造成2172名集資參與人2.85億元直接經(jīng)濟(jì)損失，數(shù)罪并罰判處其有期徒刑17年。竺堯江不服判決提起上訴。

2026年5月，西安中院認(rèn)定一審判決存在事實(shí)核查和程序瑕疵，依法撤銷原判、發(fā)回碑林法院重審。目前該案重審工作正在推進(jìn)，2.85億贓款追繳成為兩千余名投資人挽回?fù)p失的關(guān)鍵。

84歲受害人手握虛假擔(dān)保合同，畢生積蓄付諸東流

在2000余名受害投資人中，84歲的沈初祺是最具代表性的受害者。他的遭遇，揭露了竺堯江團(tuán)伙慣用的兜底詐騙套路。

宏潤(rùn)地產(chǎn)法務(wù)藺文財(cái)打開(kāi)沈初祺老伴保管12年的購(gòu)房合同檔案（視頻截圖）

2014年，沈初祺出資50萬(wàn)元簽訂借款協(xié)議，月息2%、周期一年，由越興擔(dān)保兜底擔(dān)保。為打消老人顧慮，居間方額外提供一份密封的宏潤(rùn)地產(chǎn)《商品房買(mǎi)賣(mài)合同》，并且口頭承諾到期無(wú)法回款，直接用房抵債。

這份被標(biāo)注“嚴(yán)禁私自拆封”的購(gòu)房檔案，成為沈初祺一家最后的底氣。平臺(tái)爆雷多年無(wú)法兌付本息，老人始終堅(jiān)信手握房產(chǎn)合同就能保本。

2026年6月3日，家屬上門(mén)核驗(yàn)房源，才得知所謂購(gòu)房合同里面的房屋并不存在，這場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)12年的幻想徹底破碎。宏潤(rùn)地產(chǎn)法務(wù)藺文財(cái)當(dāng)場(chǎng)拆封檔案，核查后出具了一份加蓋公章的《情況說(shuō)明》這份擔(dān)保購(gòu)房合同全系偽造，完全無(wú)效。

宏潤(rùn)地產(chǎn)為投資者沈初祺出具的情況說(shuō)明

《情況說(shuō)明》顯示合同標(biāo)注房源12年間從未開(kāi)工、無(wú)真實(shí)房號(hào)；房屋面積、五證、交房時(shí)間等核心信息全部空白；宏潤(rùn)地產(chǎn)從未授權(quán)簽約、加蓋公章，無(wú)真實(shí)購(gòu)房交易。這份虛假合同，就是詐騙團(tuán)伙騙取投資人信任的核心工具。

表面看，普通投資人是這場(chǎng)騙局的直接受害者；深挖案情后真相浮出水面：被冒用名義的宏潤(rùn)地產(chǎn)，才是這場(chǎng)連環(huán)套路貸最大的受害方。

1200萬(wàn)借貸變“套路貸”，企業(yè)數(shù)十億元被惡意侵占

本案所有資金鏈路、股權(quán)糾紛，最終都指向西安灞橋區(qū)穆將王村重點(diǎn)城中村改造項(xiàng)目——國(guó)際幸福城。

2007年，西安企業(yè)家胡緒峰創(chuàng)辦的宏潤(rùn)實(shí)業(yè)，拿下西安灞橋區(qū)穆將王村城中村改造聯(lián)合開(kāi)發(fā)權(quán)，全資成立宏潤(rùn)地產(chǎn)，操盤(pán)百億級(jí)民生項(xiàng)目國(guó)際幸福城。項(xiàng)目建設(shè)中期，企業(yè)出現(xiàn)短期資金缺口，尋求民間周轉(zhuǎn)資金，就此墜入李彬、竺堯江、王堅(jiān)等人提前布局的套路貸陷阱。他們抓住房企缺錢(qián)的弱點(diǎn)，設(shè)計(jì)嵌套式借貸協(xié)議：僅通過(guò)1200萬(wàn)元小額出借資金，圖謀侵占價(jià)值數(shù)十億的項(xiàng)目公司控股權(quán)。

2012年，宏潤(rùn)實(shí)業(yè)分兩筆向王某借款合計(jì)1200萬(wàn)元，并且對(duì)方附加霸王條款，企業(yè)到期無(wú)法還本付息，宏潤(rùn)地產(chǎn)75%控股權(quán)無(wú)償劃歸王堅(jiān)所有。從司法定性來(lái)看，該股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議本質(zhì)是股權(quán)讓與擔(dān)保，股權(quán)過(guò)戶只是債務(wù)擔(dān)保，并非真實(shí)股權(quán)買(mǎi)賣(mài)。但對(duì)方團(tuán)伙后續(xù)通過(guò)偽造材料、非正常工商變更，強(qiáng)行奪取宏潤(rùn)公司控制權(quán)。

這起涉及民間借貸、股權(quán)爭(zhēng)奪、違法犯罪的商戰(zhàn)，前后打了數(shù)百起官司，引來(lái)包括央視在內(nèi)的多家媒體報(bào)道，甚至2019年最高法還下達(dá)了判決。胡緒峰認(rèn)為，他落入了一場(chǎng)“套路貸”騙局，被對(duì)方用并不等價(jià)的借款，騙走宏潤(rùn)地產(chǎn)75%股權(quán)，進(jìn)而控制公司轉(zhuǎn)移巨額項(xiàng)目?jī)?yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

公司控制權(quán)被非法侵占后，項(xiàng)目資金管理徹底失控，竺堯江非法集資吸納的公眾資金并未注入該項(xiàng)目，多方勢(shì)力博弈撕扯、資金鏈徹底斷裂，標(biāo)桿城改項(xiàng)目國(guó)際幸福城全面停工爛尾。

“國(guó)際幸福城”項(xiàng)目爛尾，困住兩千多個(gè)家庭

2042戶購(gòu)房者背負(fù)房貸、無(wú)房可居，十四年苦苦等待。另外，胡緒峰開(kāi)啟漫長(zhǎng)維權(quán)之路，前后應(yīng)訴、發(fā)起訴訟數(shù)百起，案件一路申訴至最高人民法院，央視等主流媒體全程跟進(jìn)報(bào)道。

胡緒峰多年堅(jiān)持舉報(bào)李彬等人的違法行為，以李彬?yàn)槭椎奈靼病疤茁焚J”涉黑惡團(tuán)伙通過(guò)偽造文件、非法變更股權(quán)等手段，惡意侵占宏潤(rùn)實(shí)業(yè)全資子公司宏潤(rùn)地產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)，直接導(dǎo)致西安首批最大城中村改造項(xiàng)目“國(guó)際幸福城”爛尾。

陜西省公安廳廳長(zhǎng)胡明朗簽署的《廳長(zhǎng)督辦令》

鑒于案件線索重大、涉黑涉惡特征明顯，2019年，陜西省公安廳廳長(zhǎng)胡明朗曾簽署《廳長(zhǎng)督辦令》，要求對(duì)李彬案件線索進(jìn)行查辦，專項(xiàng)督辦該團(tuán)伙套路貸、非法侵占企業(yè)資產(chǎn)線索，相關(guān)線索同步并入竺堯江非法集資刑事案件偵辦。

胡緒峰十四年堅(jiān)持維權(quán)，司法公正判決歸還企業(yè)控制權(quán)

跨越十四年的維權(quán)官司終究迎來(lái)終局拐點(diǎn)。2024年，宏潤(rùn)實(shí)業(yè)發(fā)起股權(quán)確權(quán)訴訟，索要被侵占的75%核心股權(quán)。2025年2月，碑林法院一審判決，確認(rèn)案涉75%股權(quán)歸宏潤(rùn)實(shí)業(yè)所有。被告人王某不服判決提起上訴，主張股權(quán)屬于合法償債所得。

2025年9月26日，西安中院作出終審判決，認(rèn)定案涉股權(quán)轉(zhuǎn)讓無(wú)真實(shí)交易背景，僅為債務(wù)擔(dān)保。駁回上訴，維持原判，宏潤(rùn)實(shí)業(yè)真正拿回公司絕對(duì)控股權(quán)。

法律權(quán)屬敲定后，項(xiàng)目復(fù)工流程快速落地：2025年11月，宏潤(rùn)地產(chǎn)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，換屆選舉胡緒峰為公司法定代表人；2026年4月22日，西安市市監(jiān)局核發(fā)新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照，開(kāi)發(fā)公司徹底回歸原股東管控；2026年4月底，胡緒峰面向西安市委、市政府和全體業(yè)主發(fā)布公開(kāi)承諾書(shū)，全力推進(jìn)保交樓，力爭(zhēng)把國(guó)際幸福城打造為西安爛尾樓盤(pán)盤(pán)活標(biāo)桿項(xiàng)目。

司法已定是非，李彬團(tuán)伙余孽依舊阻擾爛尾樓復(fù)工

目前，這起西安“40億套路貸”案大局已定，團(tuán)伙為首的李彬已逃出國(guó)，竺堯江跨省非法集資案發(fā)回重審，法院將重新核定涉案金額、涉案責(zé)任及贓款追繳方案，2.8億余元涉案贓款追繳工作同步推進(jìn)，項(xiàng)目股權(quán)權(quán)屬通過(guò)司法判決已經(jīng)徹底定紛止?fàn)帲ㄔ呵逦鷦澏斯蓹?quán)擔(dān)保與股權(quán)買(mǎi)賣(mài)的司法邊界。

為此，胡緒峰已經(jīng)對(duì)接多方資本籌備項(xiàng)目復(fù)工建設(shè)，沒(méi)想到以李彬?yàn)槭椎挠嗄醪⑽磸氐紫ⅲ杂胁幻髁α堪抵凶钃鲜┕みM(jìn)場(chǎng)、損毀工地財(cái)務(wù)，企圖干擾企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)，項(xiàng)目全面復(fù)工仍需政府部門(mén)保駕護(hù)航。

另外，隨著竺堯江非法集資案重審開(kāi)庭，這場(chǎng)延續(xù)14年的跨省大案，以李彬?yàn)槭椎睦嬷i團(tuán)、資金流向細(xì)節(jié)，都將在法庭上公之于眾。李彬等涉案人員也必將逃不過(guò)法律制裁。