刑辯成功案例｜“借錢不還”被控借貸式詐騙？律師介入風(fēng)險防控，成功不予立案

生活中十分常見的借貸糾紛，極易被當(dāng)事人升級為刑事案件追責(zé)。很多普通的民間借貸、資金周轉(zhuǎn)欠款糾紛，常會被對方以“借貸式詐騙”報案，一旦被刑事立案，當(dāng)事人將面臨拘留、留案底、背負(fù)刑責(zé)的嚴(yán)重后果。
實務(wù)中，借錢無力償還≠詐騙，如何精準(zhǔn)區(qū)分民事借貸違約與刑事詐騙，是此類案件無罪辯護(hù)、風(fēng)險防控的核心關(guān)鍵。

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本文結(jié)合天津刑事律師趙鈺所承辦的真實司法案例，詳解借貸糾紛與刑事詐騙的核心邊界，普及民間借貸涉刑風(fēng)險相關(guān)法律知識。
01 案件背景：公司資金周轉(zhuǎn)借款，逾期未還遭詐騙報案
本案嫌疑人李某為天津某公司法定代表人，因公司日常運(yùn)輸業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，長期存在為合作司機(jī)先行墊付運(yùn)費(fèi)的常規(guī)操作。
后期因李某資金周轉(zhuǎn)不開、資金短缺，李某向本公司監(jiān)事張某提出借款，并承諾：待公司客戶結(jié)算回款后，即刻向張某還本付息。但后續(xù)因資金鏈緊張，李某未能按期足額償還借款。
被害人張某因此向公安機(jī)關(guān)報案，指控李某構(gòu)成借貸式詐騙罪。
家屬清楚刑事案件會帶來嚴(yán)重影響，在案件初期便委托趙鈺律師介入，開展刑事風(fēng)險防范工作。
02 核心辯護(hù)思路：精準(zhǔn)拆解，徹底否定詐騙犯罪構(gòu)成
接受委托后，辦案律師立即開展全維度證據(jù)梳理工作，全面核查雙方銀行轉(zhuǎn)賬流水、相關(guān)微信聊天記錄，同時核查李某與合作客戶、運(yùn)輸司機(jī)的溝通記錄、運(yùn)費(fèi)墊付憑證等關(guān)鍵證據(jù)。
趙鈺律師結(jié)合借貸式詐騙的司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，綜合全案證據(jù)分析，本案不構(gòu)成詐騙罪，具體理由如下：
1.借款用途真實，無虛構(gòu)事實行為
核查全部證據(jù)可證實，李某向張某所借資金，絕大部分均用于公司業(yè)務(wù)，真實墊付運(yùn)輸司機(jī)運(yùn)費(fèi)，不存在虛構(gòu)借款理由、隱瞞資金用途、編造虛假項目騙款的客觀詐騙行為。
2.被害人知情真實情況，無錯誤認(rèn)知
張某系涉案公司監(jiān)事，深度參與公司經(jīng)營管理，對公司墊付司機(jī)運(yùn)費(fèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)、資金周轉(zhuǎn)模式完全知情。本案中不存在刻意欺騙、虛構(gòu)經(jīng)營狀況的行為，張某并未陷入錯誤認(rèn)識而交付錢款。
3.無非法占有目的，全程積極履約溝通
李某拖欠款項僅因資金周轉(zhuǎn)困難的客觀經(jīng)營風(fēng)險，自始至終無逃避還款、非法占有錢款的主觀故意。
案發(fā)全程，李某及家屬從未失聯(lián)、從未惡意推脫拒還。因李某患有雙向情感障礙，不便直接溝通，其父親持續(xù)與被害人張某保持密切聯(lián)系、主動溝通還款事宜，且在報案前不久，已代李某向張某還款40萬余元，足以印證其積極履約、主動還款的態(tài)度。
結(jié)合全部案件事實與證據(jù)，辦案律師向公安機(jī)關(guān)提交無罪法律意見書，多次與承辦機(jī)關(guān)溝通案件爭議焦點(diǎn)，逐條闡述本案不符合詐騙罪的法定構(gòu)成要件，明確本案屬于民事糾紛范疇。

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03 案件最終結(jié)果
得益于案件初期的及時介入與專業(yè)法律研判，公安機(jī)關(guān)充分采納相關(guān)法律意見，最終認(rèn)定本案屬于普通民事借貸糾紛，李某不構(gòu)成詐騙罪，作出不予刑事立案決定。
當(dāng)事人未被刑拘、未留存犯罪記錄、無任何刑事處罰，趙鈺律師成功化解本次刑事法律風(fēng)險。
04 辦案心得｜借貸式詐騙案件無罪核心關(guān)鍵
司法實務(wù)中，借貸式詐騙是民刑交叉高發(fā)疑難案件，辦案機(jī)關(guān)極易以“未按時還款”倒推行為人具有非法占有目的，進(jìn)而認(rèn)定構(gòu)成詐騙。
結(jié)合司法實務(wù)經(jīng)驗，區(qū)分民事借貸VS刑事借貸詐騙，可重點(diǎn)參考三大核心審查要點(diǎn)：
1.看借款初衷與主觀意圖
借款時是否具備真實周轉(zhuǎn)、經(jīng)營需求，無力還款是否為資金斷裂、經(jīng)營虧損等客觀原因，而非借款之初就預(yù)謀拒不歸還。
2.看借款用途是否真實匹配
借款理由是否屬實，錢款實際用途是否與借款說辭一致，有無肆意揮霍、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)等行為。
3.看事后履約態(tài)度與行為
借款逾期后是否存在失聯(lián)、拉黑、逃避溝通的行為，是否有主動協(xié)商還款、部分還款、制定還款計劃等積極履約行為。
只要存在真實借貸基礎(chǔ)、無虛構(gòu)欺騙行為、無非法占有目的、全程積極配合溝通，即便暫時無力還款，也僅屬于民事違約范疇，絕不應(yīng)當(dāng)升格為刑事詐騙追責(zé)。
在借貸涉刑案件中，立案前置階段的專業(yè)刑事律師介入，能夠有效阻斷不當(dāng)刑事追責(zé)，精準(zhǔn)區(qū)分民刑邊界，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益。

天津刑事律師趙鈺

趙鈺律師｜天津行通律師事務(wù)所合伙人
第九屆天津律師代表、南開區(qū)律工委委員，十余年專職刑事辯護(hù)，2014年執(zhí)業(yè)至今親辦刑事案件500余起，專注經(jīng)濟(jì)犯罪、網(wǎng)絡(luò)犯罪、詐騙類犯罪精細(xì)化辯護(hù)。
多起案件實現(xiàn)無罪、撤案、不起訴、不予批捕、緩刑輕判，辦案成果多次被天津《都市報道》、南開區(qū)官方媒體“和美南開”采訪報道。
執(zhí)業(yè)優(yōu)勢：
- 擅長黃金37天捕前辯護(hù)
針對詐騙、幫信、經(jīng)濟(jì)糾紛等涉刑案件，高比例爭取不予批捕、取保候?qū)彙?br/>- 專攻民刑交叉疑難案件
精準(zhǔn)區(qū)分民事違約、借貸糾紛、居間糾紛與刑事詐騙，擅長打掉不當(dāng)刑事追責(zé)、阻斷錯誤立案。
- 全流程親自一線辦案
不轉(zhuǎn)包、不流水線辦案，會見、文書撰寫、公檢法溝通、庭審辯護(hù)均全程親自跟進(jìn)，案件細(xì)節(jié)把控到位，案件進(jìn)度實時向家屬同步匯報。
- 擅長證據(jù)拆解與邏輯辯護(hù)
針對事實不清、證據(jù)瑕疵、民刑模糊的疑難案件，精準(zhǔn)突破控方邏輯鏈條，最大化維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，爭取最優(yōu)辦案結(jié)果。
【免責(zé)聲明】
本文為真實案例普法科普、實務(wù)經(jīng)驗分享，不構(gòu)成個案法律意見與辦案結(jié)果承諾。案件結(jié)果受證據(jù)、情節(jié)、司法適用影響，嚴(yán)禁直接套用。