廣西
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虛假投資再升級
實體充值藏陷阱
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近期，發生新型投資理財詐騙案件，詐騙手段再次升級，騙子跳出“線上轉賬”老套路，竟要求受害者購買手機、黃金等實物郵寄“充值”。此類騙局設計精巧，涉案金額巨大，給受害人造成重大經濟損失。為提高公眾防范意識，現將兩起典型案件剖析如下。
01
案例一：“零投入跨境電商”誘餌，現金+購物卡被騙
近期，欽州市S女士（化名）報案稱其去年年底那會刷視頻時看到"零投入跨境電商"廣告，看見視頻“可賺錢”的標語，S女士心動想著“可以不用投資就能開店的好事情”，于是，私聊博主后按指引下載“Ychat”APP后，在“運營指導-王丹”指引下注冊賬號。前期小額投資可正常提現，但后續被要求通過掃碼支付、購買大潤發購物卡、線下郵寄現金等方式充值18.9萬元。提現時以“操作失誤需解凍”為由要求繼續寄現金，最終無法提現才意識被騙。
02
案例二：退費短信誘導實物投資騙局
欽州市民T女士收到一條自稱“教育機構”的退費短信，稱可為其辦理課程退款。T女士掃描短信中的二維碼后，被誘導下載名為“一重便民”的APP（該軟件無法通過正規應用商店下載，僅能通過鏈接獲取），隨后，APP客服以“退費需先完成投資任務”為由，誘騙其參與“買盤賺錢”項目，其按指引充值獲得小額收益后，客服以平臺限制銀行充值為由，要求其購買手機、奢侈品送至指定地點充抵資金。
當T女士嘗試提現時，客服以操作失誤賬號凍結、信用分不足、需數據對沖等為由，多次要求其通過購買游戲裝備、黃金寄送等方式充值解凍、重新認購。直到無力繼續投入后，受害人才察覺被騙，損失共計48萬余元。
詐騙手法拆解：五步陷阱步步緊逼
一、精準引流
（1）通過短視頻廣告、退費短信等渠道，以“零投入”“高收益”話術吸引目標人群。
（2）冒充官方機構（如教育退費、跨境電商平臺）增強信任度。
二、小額返利誘餌
初期允許小額提現，制造“合規”假象，降低受害者警惕性。
三、切斷傳統支付渠道
以“銀行充值受限”“美元結算”等借口，要求轉向實體物品充值（如購物卡、手機、黃金），規避資金監管。
四、連環套索逼大額投入
偽造“爆單”“操作失誤”等場景，以“解凍賬戶”“補稅”等理由逼迫持續投入。
五、收割拉黑
當受害者無力繼續投入或察覺異常，立即關閉平臺、拉黑聯系方式。
警方提醒：守住錢袋
1、三不信原則：不信“零投入高回報”“保本保息”的投資宣傳，不信陌生“退費”“理賠”短信，不信需下載非官方APP的投資項目。
2、三不做底線：不點擊陌生鏈接、不下載陌生APP，不向私人賬戶或通過實體物件“充值”，不泄露銀行卡密碼、短信驗證碼。
3、核實技巧：接到退費通知，通過官方平臺訂單頁聯系客服核實；遇到投資項目，查詢平臺是否有金融監管資質，拒絕“線下交易”“實體充值”要求。
4、止損動作：一旦發現提現異常、要求追加投入，立即停止操作，保存聊天記錄、交易憑證、物流信息，第一時間撥打110報警，并聯系銀行凍結賬戶。
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