四川
有組織犯罪已開始開發自己的穩定幣，以規避資產凍結。金融行動特別工作組發出這一迄今最嚴厲的警告之一，指出虛擬資產生態中的金融犯罪正在演變。
根據該機構近日發布的更新指南《虛擬資產：金融行動特別工作組標準實施情況定向更新》，加密資產的犯罪用途已不再只是利用現有平臺隱藏資金，而是進一步發展到搭建自己的金融基礎設施，試圖在監管部門觸及范圍之外運作。
該機構表示，這一變化意味著犯罪網絡能力出現了質的躍升。它們將虛擬資產、去中心化平臺、離岸服務，甚至人工智能工具結合起來，以更快速度、在更低暴露風險下轉移非法來源資金。報告還記錄了由犯罪組織操盤的詐騙模式增長，其中包括被稱為“殺豬盤”的騙局，這類活動主要集中在東南亞的詐騙中心。
作為問題規模的例證，金融行動特別工作組指出，一家總部設在柬埔寨的金融服務集團在2021年至2025年間至少洗白了40億美元。其中，至少有3700萬美元來自被歸咎于朝鮮的網絡攻擊，并被用于資助其武器項目。在歐洲，西班牙開展的“博雷利行動”搗毀了一個洗錢網絡。該網絡處理了約4.6億歐元資金，這些資金來自針對多個國家5000多名受害者實施的詐騙，顯示出這類犯罪模式已經具有明顯的跨國性質。
除穩定幣興起外，金融行動特別工作組還識別出其他持續給監管者帶來挑戰的風險點。其中包括通過非托管錢包進行的點對點交易。這類交易不經過受監管的服務提供商，結算幾乎即時完成。在接受調查的司法管轄區中，88%，即66個國家和地區中的58個，認為這類交易存在較高的洗錢和非法融資風險。
該機構還警告稱，設在監管有限司法管轄區的虛擬資產服務提供商也在發揮作用。這些機構助長了監管套利，并增加了識別資金來源的難度。去中心化金融也在持續增長。盡管這一領域不斷擴張，但在被評估的司法管轄區中，只有18%正式評估過相關風險。這是國際監管中的主要盲點之一。
報告還提出了一個新的令人擔憂的因素：人工智能正被用于生成合成身份和深度偽造內容，而這些工具已經被用來提高詐騙、黑客攻擊以及與虛擬資產相關操作的效率。監管方面，金融行動特別工作組承認已有進展，但認為其標準在落實過程中仍存在明顯缺口。
目前，在109個接受評估的司法管轄區中，已有83%，即91個，制定了適用所謂“旅行規則”的法律。這一機制要求在虛擬資產轉賬中共享付款方和收款方信息。一年前，這一比例為73%。不過，該機構強調，具備法律框架并不意味著已經得到有效執行。
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