新書(shū)推薦丨昂貴的教訓(xùn)：境外金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)啟示錄

新書(shū)推薦

《昂貴的教訓(xùn)：境外金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)啟示錄》

資本市場(chǎng)學(xué)院　編著

簡(jiǎn) 介

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),是金融工作的永恒主題。近年來(lái),黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視金融安全工作,中央金融工作會(huì)議對(duì)新時(shí)代金融工作的方向和重點(diǎn)作出系統(tǒng)部署,明確提出要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管,有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路。中國(guó)證監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央決策部署,堅(jiān)持底線思維,持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法和風(fēng)險(xiǎn)防控,“防風(fēng)險(xiǎn)”在資本市場(chǎng)改革發(fā)展穩(wěn)定全局中的地位更加突出,金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和穩(wěn)健運(yùn)行的重要性也更加凸顯。

隨著金融市場(chǎng)不斷深化,金融創(chuàng)新工具和業(yè)務(wù)模式快速演進(jìn),風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)不斷加強(qiáng),金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性、突發(fā)性和外溢性明顯增強(qiáng)。金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和處置方面面臨前所未有的挑戰(zhàn)。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),做好金融“五篇大文章”,既要持續(xù)完善制度和監(jiān)管,也要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、汲取教訓(xùn),提升全行業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律的認(rèn)識(shí)和把握能力。

在此背景下,資本市場(chǎng)學(xué)院圍繞提升金融從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)防控能力,持續(xù)開(kāi)展專題培訓(xùn)和教學(xué)研究工作。在教學(xué)實(shí)踐中發(fā)現(xiàn),相較于單純的理論講解,金融風(fēng)險(xiǎn)案例更能直觀地呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)演化路徑和處置過(guò)程,幫助學(xué)員理解風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理,將風(fēng)險(xiǎn)管理理念與實(shí)際工作相結(jié)合,有效提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和應(yīng)對(duì)能力。基于此,2025年學(xué)院?jiǎn)?dòng)了境外金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)案例的編寫(xiě)工作,力求為監(jiān)管實(shí)踐、政策研究和行業(yè)培訓(xùn)提供一套系統(tǒng)、規(guī)范、可復(fù)用的案例參考用書(shū)。

本書(shū)聚焦境外具有代表性的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)事件。在案例遴選上,我們遵循典型性、啟示性與多樣性標(biāo)準(zhǔn),經(jīng)過(guò)系統(tǒng)梳理和反復(fù)論證,最終確定了14個(gè)具有代表性的案例。這些案例兼顧了不同風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)模式和市場(chǎng)環(huán)境,涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)類型,涉及銀行、證券公司及其他重要金融機(jī)構(gòu),覆蓋美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、瑞士、韓國(guó)等具有代表性的資本市場(chǎng)。

在內(nèi)容編排上,全書(shū)采用時(shí)間軸線進(jìn)行編排,旨在呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)演變的動(dòng)態(tài)圖譜與內(nèi)在邏輯。看似獨(dú)立的個(gè)案之間,實(shí)則隱含著宏觀周期切換、監(jiān)管博弈與市場(chǎng)行為演變的緊密互動(dòng)關(guān)系。這種編排使讀者不僅能看到風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的迭代,更能洞察金融危機(jī)在不同歷史階段的傳導(dǎo)路徑與因果鏈條。

在寫(xiě)作風(fēng)格上,本書(shū)堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向和時(shí)間邏輯,每個(gè)案例都圍繞事件背景、發(fā)展過(guò)程、風(fēng)險(xiǎn)成因、影響評(píng)估以及反思與啟示展開(kāi),力求對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行全流程、結(jié)構(gòu)化的復(fù)盤。案例事實(shí)以公開(kāi)披露信息和權(quán)威資料為基礎(chǔ),確保分析客觀、邏輯清晰。編寫(xiě)團(tuán)隊(duì)希望通過(guò)對(duì)典型案例的深度復(fù)盤,探尋風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的根本原因,提煉可供借鑒的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),幫助讀者和金融機(jī)構(gòu)更好地理解風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)在邏輯,增強(qiáng)金融體系穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)生動(dòng)力。

本書(shū)由資本市場(chǎng)學(xué)院教學(xué)研究部組織編寫(xiě)。

本書(shū)編寫(xiě)過(guò)程中,參與人員多次開(kāi)展專題研討與反復(fù)校對(duì)工作,力求在現(xiàn)有條件下最大限度地保證內(nèi)容的準(zhǔn)確性和嚴(yán)謹(jǐn)性。但需要說(shuō)明的是,書(shū)中案例主要依據(jù)當(dāng)前公開(kāi)的信息、監(jiān)管披露和主流媒體資料整理分析而成,受跨境信息獲取、當(dāng)前信息披露完整性和事件持續(xù)演變等因素影響,個(gè)別內(nèi)容可能存在局限或偏頗,請(qǐng)讀者在使用過(guò)程中結(jié)合最新披露信息加以研判,后續(xù)學(xué)院也會(huì)不斷修訂并及時(shí)更新本書(shū)內(nèi)容。

目 錄

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第一章　失控的齒輪： 法國(guó)興業(yè)銀行魔鬼交易員事件

一、 魔鬼的誕生

二、 齒輪失控

三、 清算時(shí)刻

四、 法律與敘事的戰(zhàn)爭(zhēng)

五、 技術(shù)分析

六、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第二章　迷失的奔牛： 美林證券財(cái)務(wù)危機(jī)事件

一、 百年輝煌

二、 華爾街傳奇

三、 盛極而衰

四、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第三章　艱難的抉擇： 美國(guó)政府接管 “兩房” 事件

一、 時(shí)勢(shì)造英雄

二、 黃金時(shí)代

三、 風(fēng)暴來(lái)臨

四、 接管與爭(zhēng)議

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第四章　崩塌的大廈： 雷曼兄弟破產(chǎn)事件

一、 嶄露頭角

二、 重塑雷曼

三、 盛宴與深淵

四、 致命循環(huán)

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第五章　流動(dòng)性真空： 美國(guó)股市閃電崩盤事件

一、 事件導(dǎo)火索

二、 事件調(diào)查

三、 事件全貌

四、 事件影響

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第六章　疏忽的代價(jià)： 騎士資本高頻交易崩盤事件

一、 電子交易時(shí)代的做市商

二、 交易崩盤事件時(shí)間軸

三、 究竟發(fā)生了什么

四、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第七章　擱淺的鯨魚(yú)： 摩根大通 “倫敦鯨” 事件

一、 摩根大通與首席投資辦公室

二、 意外之財(cái)

三、 矛盾的指示

四、 “鯨魚(yú)” 擱淺

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第八章　散戶的狂歡： 游戲驛站軋空風(fēng)暴事件

一、 游戲驛站的困境

二、 風(fēng)險(xiǎn)的累積

三、 事件影響

四、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第九章　逆襲的背后： 格林希爾資本破產(chǎn)事件

一、 起源與發(fā)展

二、 導(dǎo)火索與根本原因

三、 接連倒塌的多米諾骨牌

四、 監(jiān)管漏洞

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第十章　杠桿的魔力： 阿奇戈斯爆倉(cāng)事件

一、 比爾·黃和他的阿奇戈斯

二、 阿奇戈斯爆倉(cāng)事件

三、 總收益互換的魔力

四、 經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第十一章　消失的押金： 韓國(guó)全租房爆雷事件

一、 韓國(guó)獨(dú)特的租房模式

二、 突如其來(lái)的震蕩

三、 冰山下的風(fēng)險(xiǎn)

四、 全租房爆雷的影響

五、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第十二章　傳奇的落幕： 美國(guó)硅谷銀行破產(chǎn)事件

一、 硅谷銀行簡(jiǎn)介

二、 硅谷銀行破產(chǎn)時(shí)間線

三、 硅谷銀行破產(chǎn)的原因

四、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第十三章　貪婪的代價(jià)： 瑞士信貸破產(chǎn)事件

一、 瑞士銀行業(yè)的巨頭

二、 巨頭的衰落

三、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

第十四章　高端的背后： 美國(guó)第一共和銀行破產(chǎn)事件

一、 事件背景

二、 事件經(jīng)過(guò)

三、 原因分析

四、 各方反應(yīng)與應(yīng)對(duì)

五、 事件影響

六、 反思與啟示

參考文獻(xiàn)

《昂貴的教訓(xùn)：境外金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)啟示錄》

資本市場(chǎng)學(xué)院　編著

中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 出版

ISBN：978-7-5223-4850-6

定 價(jià)：58.00元

中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社

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